Apakah Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan (NAPFA)
Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan (NAPFA) adalah persatuan profesional untuk penasihat kewangan sahaja yang berasaskan AS. Ditubuhkan pada tahun 1983, NAPFA memerlukan ahli-ahlinya untuk mematuhi kod etika organisasi dan mengambil sumpah fidusiari tahunan. Ahli mesti menyediakan nasihat kewangan yang objektif dan objektif kepada pelanggan mereka dan menegakkan piawaian tertinggi dalam profesion perancangan kewangan. Mereka mesti mendapat pendapatan daripada yuran, bukan komisen.
Memecah Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan (NAPFA)
Perancang kewangan boleh dibahagikan kepada dua kategori: 1) mereka yang dikompensasi dengan komisen daripada mengesyorkan pelaburan tertentu kepada pelanggan, dan 2) mereka dibayar dengan bayaran untuk memberikan nasihat pelaburan objektif. NAPFA memerlukan anggotanya dibayar dalam bentuk bayaran berbanding dengan komisen, kerana penasihat yang dibayar dalam komisen mempunyai insentif untuk mencadangkan pelaburan yang dia menerima komisi tertinggi untuk, bukannya pelaburan yang terbaik untuk klien. Dengan mengenakan yuran jam atau bayaran berdasarkan peratusan aset klien di bawah pengurusan, insentif penasihat adalah selaras dengan insentif pelanggan. Ahli NAPFA juga dilarang menerima bayaran rujukan untuk menghantar pelanggan kepada profesional lain. Nilai yang dinyatakan oleh NAPFA adalah:
- Menjadi suar untuk nasihat kewangan yang objektif, bebas untuk individu dan keluarga.Untuk menjadi juara perkhidmatan kewangan yang disampaikan dalam kepentingan awam.Untuk menjadi pemegang standard untuk profesion perancangan kewangan yang baru muncul.
Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan: Dasar-dasar Utama
NAPFA mempunyai tiga isu / kedudukan dasar utama yang mengawal anggota menjalankan dan memaklumkan misi keseluruhannya:
- Pengiktirafan dan pengawalseliaan perancangan kewanganAkas standard penjagaan fidusiari pengawasan Pengawas penasihat pelaburan yang besar
NAPFA mempunyai keperluan tambahan untuk anggotanya. Mereka harus berusaha untuk memberikan nasihat objektif dan mengelakkan memberi nasihat dalam bidang yang mereka tidak berilmu. Mereka mesti menyimpan semua maklumat klien secara sulit melainkan jika klien memberi kebenaran untuk berkongsi maklumat. Ahli NAPFA dikehendaki mendapatkan kredit pendidikan yang berterusan untuk memastikan pengetahuan dan kemahiran mereka sekarang. Penasihat kewangan yang menyertai NAPFA juga harus telus dalam interaksi mereka dengan pelanggan mereka dan melakukan yang terbaik untuk memastikan pelanggan memahami bagaimana wang mereka diurus. Ahli NAPFA juga perlu bertindak dengan cara yang mencerminkan secara positif mengenai kedua-dua NAPFA dan profesion perancangan kewangan. Untuk menjadi ahli, lihat Proses Permohonan NAPFA.
Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan: Sumber dan Aktiviti
Laman web NAPFA menyediakan beberapa sumber kepada penasihat kewangan dan pelabur, seperti ciri "mencari penasihat", sumber pendidikan kewangan pengguna, dan panduan kepada penasihat dan pemilihan penasihat sahaja. NAPFA mengadakan persidangan ahli yang mempunyai peluang pembangunan dan rangkaian profesional, sumber pembelajaran maya, anugerah, dan peluang untuk bertemu, berinteraksi dengan, dan belajar daripada penasihat lain.
