Apa itu Kustodian Dana Bersekutu?
Penjaga dana bersama adalah syarikat amanah, bank, atau institusi kewangan yang sama yang bertanggungjawab untuk memegang dan melindungi sekuriti yang dimiliki dalam suatu dana bersama. Penjaga dana bersama memegang aset untuk disimpan dan juga boleh menyediakan pelbagai perkhidmatan termasuk pentadbiran dana, perakaunan dana, undang-undang, pematuhan, sokongan cukai dan perkhidmatan agensi pemindahan.
Takeaways Utama
- Penjaga dana bersama bertanggungjawab untuk mendapatkan dan menguruskan sekuriti yang dipegang dalam dana bersama. Walaupun pengurus portfolio dana membuat keputusan perdagangan, sekuriti yang dimiliki oleh dana itu diadakan dengan penjaga dan bukan secara langsung dengan dana itu sendiri. Ini dilakukan untuk mengurangkan risiko penipuan. Selain memegang sekuriti dan menyimpan rekod, penjaga juga biasanya menawarkan penyelesaian perdagangan, urus niaga tukaran asing, dan perkhidmatan cukai untuk pelanggannya.
Pengenalan kepada Dana Bersama
Memahami Penjaga Dana Bersekutu
Penjaga dana bersama bekerja dengan dana bersama melalui pengaturan pihak ketiga. Oleh kerana dana bersama adalah pada asasnya kumpulan dana yang banyak daripada pelabur yang berbeza, ia memerlukan entiti tambahan untuk memegang dan melindungi sekuriti yang dimiliki bersama oleh semua pelabur dana.
Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) mempunyai peraturan dan keperluan tertentu yang mengawal penjagaan dana bersama yang membawa kebanyakan syarikat pelaburan untuk bekerja dengan penjaga pihak ketiga untuk pematuhan. Peraturan untuk menjaga aset dana bersama telah disemak semula pada tahun 2009 untuk memastikan ketelusan dan keselamatan pelaburan yang lebih besar bagi para pelabur. Peraturan-peraturan ini terutamanya digariskan dalam peraturan 206 (4) -2 Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940. Peraturan-peraturan Akta 1940 disediakan bagi membantu mengurangkan risiko aktiviti penipuan atau tidak jujur oleh syarikat pelaburan dan pengurus dana.
Perkhidmatan Kustodian Dana Bersekutu
Penjaga dana bersama bekerja dengan syarikat-syarikat dana bersama di seluruh dunia. Kustodian global mesti mematuhi peraturan yang berbeza-beza di negara masing-masing.
Penjaga dana bersama boleh menawarkan pelbagai perkhidmatan. Tawaran biasa termasuk perakaunan dana, pentadbiran, perundangan, pematuhan dan perkhidmatan cukai. Penjaga dana bersama juga bekerja dengan agen pemindahan atau menyediakan perkhidmatan agensi mereka sendiri untuk mengekalkan rekod urus niaga dan baki pemegang saham. Reksadana biasanya mengeluarkan sebahagian besar daripada operasi pejabat belakang mereka kepada kustodian untuk kecekapan dan kemudahan kos. Pentadbiran dan perakaunan dana bersama adalah aspek penting dalam operasi dana bersama. Akauntan dana bertanggungjawab untuk mengira nilai aset bersih dana harian. Pentadbir dana juga bertanggungjawab untuk pelbagai aktiviti yang terlibat dengan sekuriti asas dana bersama termasuk tindakan korporat dan pengundian proksi.
Penjaga Global Teratas
Pelabur Institusi menyediakan kedudukan tahunan ke atas kustodian global oleh aset. Penjaga global terbesar di dunia menawarkan perkhidmatan penjagaan untuk semua jenis pelaburan termasuk stok, bon, dana bersama dan dana tukaran bursa. Pada 2016, Bank of New York Mellon adalah penjaga global terbesar dengan jumlah aset di bawah jagaan $ 25.08 trilion untuk 12 bulan menjelang Jun 2016. State Street menduduki tempat kedua dengan aset $ 21.35 trilion di bawah jagaan. JP Morgan menduduki tempat ketiga dengan aset bernilai $ 20.47 trilion di bawah jagaan.
