Apakah Program Penasihat Mutual Fund?
Program penasihat dana bersama, juga dikenali sebagai balutan dana bersama, adalah satu portfolio dana bersama yang dipilih untuk dipadankan dengan peruntukan aset yang telah ditetapkan. Model peruntukan aset yang telah ditetapkan adalah berdasarkan objektif pelabur dan ditawarkan dalam satu akaun pelaburan bersama dengan perkhidmatan penasihat pelaburan profesional.
Biasanya, pelabur tidak akan dikenakan bayaran urus niaga berasingan, tetapi yuran pengurusan aset secara berkala (bulanan / suku / tahunan) berdasarkan nilai purata aset yang dipegang dalam akaun.
Pengenalan kepada Dana Bersama
Bagaimana Program Penasihat Mutual-Fund Works
Tidak seperti akaun terurus, di mana penasihat kewangan mempunyai budi bicara penuh atas keputusan pelaburan, program penasihat bersama dana membolehkan pelabur untuk bekerja dengan penasihat dalam membangun strategi pengagihan aset yang optimum. Penasihat akan membantu menentukan model mana yang terbaik berdasarkan pelbagai faktor seperti matlamat pelabur, toleransi risiko, ufuk masa, dan pendapatan sambil menyediakan bimbingan dan sokongan pelaburan berterusan.
Faedah Program Penasihat Mutual Fund
Pelabur dalam program penasihat dana bersama boleh mendapat manfaat daripada kos dagangan yang rendah dan portfolio yang dinasihatkan secara profesional berdasarkan kepentingan pelaburan peribadi mereka. Yuran pembungkusan tahunan biasanya bertingkat berdasarkan aset dalam program. Ia boleh berkisar dari kira-kira 0.25% hingga 3%, bergantung kepada program, dan sebagai tambahan kepada yuran operasi tahunan yang dikenakan oleh dana dalam portfolio.
Program Penasihat Mutual Fund vs. Robo-Adviser
Program penasihat dana bersama boleh menjadi pilihan pelaburan yang baik untuk pelabur. Walau bagaimanapun, kehadiran penasihat robo telah mewujudkan persaingan untuk program-program ini. Akibatnya, banyak firma pembrokeran perkhidmatan penuh telah mula menawarkan alternatif penasihat robo untuk pelanggan mereka. Portfolio Intelligent Schwab adalah satu contoh.
Platform penasihat Robo biasanya menyediakan perkhidmatan profil pelaburan dan portfolio yang sama. Mereka menawarkan beberapa faedah tambahan dalam perkhidmatan itu automatik, yuran boleh lebih rendah, dan minimum pelaburan biasanya lebih rendah. Dengan pelaburan minimum yang lebih rendah, program bungkus robo-advice boleh ditawarkan kepada pelabur yang ingin membina portfolio terurus dengan hanya $ 5, 000. Pada masa ini, kebanyakan program bungkus nasihat robo menggunakan dana dagangan bursa (ETF) daripada dana bersama.
Takeaways Utama
- Program penasihat dana bersama, yang juga dikenali sebagai balutan dana bersama, adalah satu portfolio dana bersama yang dipilih untuk dipadankan dengan peruntukan aset yang telah ditetapkan. Pelabur bekerja dengan penasihat untuk membangunkan strategi peruntukan aset yang memenuhi pelabur objektif, minat pelabur, toleransi risiko dan masa lapang.Investors dalam program penasihat bersama dana boleh mendapat manfaat daripada kos perdagangan yang lebih rendah dan portfolio yang dinasihatkan secara profesional berdasarkan kepentingan pelaburan peribadi mereka. Banyak firma broker mempunyai perkhidmatan penasihat robo, yang menawarkan kepada pelabur alternatif kepada program nasihat bersama.
Contoh Program Penasihat Mutual Fund
UBS menawarkan PACE (Perundingan Aset Peribadi dan Penilaian), berasaskan fi, berasaskan nondiscretionary program penasihat bersama dana menggunakan pendekatan berdisiplin untuk memilih dan membina portfolio bersama dana bersama. Inilah cara kerja PACE:
- Penasihat kewangan mencipta profil pelabur yang mengandungi maklumat mengenai matlamat pelaburan, bingkai masa, dan tahap keselesaan dengan risiko. Anda dan penasihat kewangan anda memilih dari senarai dana bersama. Anda boleh memilih PACE Multi Adviser (pelbagai jenis not- beban bersama atau dana bersama yang diketepikan pada nilai aset bersih) atau PACE Select Advisers (senarai utama dana tanpa beban yang dibawa kepada anda oleh UBS Global Asset Management). Dana bersama anda akan sentiasa dipantau oleh profesional penyelidikan UBS. akan menerima kenyataan bulanan.
