Isi kandungan
- Perancang Kewangan: Asas-asasnya
- Mendapatkan Perniagaan Baru
- Keperluan Pendidikan
- Di manakah penasihat bekerja?
- Adakah Perancangan Kewangan Tepat untuk Anda?
- Keputusan
Orang sering mengelirukan perancang kewangan dengan pekerjaan lain yang serupa seperti penasihat kewangan. Walaupun terdapat persamaan antara pekerjaan ini, terdapat beberapa perbezaan utama. Penasihat kewangan biasanya seseorang yang membantu orang menguruskan wang mereka, sementara perancang kewangan mengembangkan rancangan kewangan peribadi untuk pelanggan mereka. Kedua-dua golongan profesional juga mungkin berbeza ketika datang ke latar belakang pendidikan dan sebutan mereka. Perancang kewangan juga mungkin mempunyai bidang kepakaran khusus. Jika anda berfikir untuk menjadi seorang perancang kewangan, terdapat beberapa perkara penting yang perlu anda fikirkan. Adakah anda mempunyai pendidikan yang betul dan kemahiran yang diperlukan untuk berjaya? Adakah ini walaupun laluan kerjaya yang tepat untuk anda? Teruskan membaca untuk mengetahui lebih lanjut mengenai perancangan kewangan dan mengambil kuiz kami untuk membantu anda membuat keputusan yang lebih tepat.
Takeaways Utama
- Perancang kewangan membantu orang menguruskan wang mereka sambil mengasingkan perkara kewangan mereka. Pengkhotbah pelanggan dan membina asas pelanggan adalah penting untuk mengalami kejayaan sebagai perancang kewangan. Mendapatkan perancang kewangan memerlukan ijazah sarjana muda, bersama dengan kursus dalam pelaburan, cukai, perancangan harta, dan pengurusan risiko. Jika anda selesa dengan jualan, hebat dengan orang, mempunyai kemahiran analisis dan komunikasi yang sangat baik, dan boleh bekerja secara bebas, perancangan kewangan mungkin tepat untuk anda.
Perancang Kewangan: Asas-asasnya
Perancang kewangan membantu orang menguruskan wang mereka sambil menyusun urusan kewangan mereka. Seperti penasihat kewangan, mereka membantu pelanggan mereka mengembangkan matlamat kewangan untuk jangka panjang. Profesional ini menilai tahap kehidupan pelanggan, toleransi risiko, dan pelaburan berpotensi.
Perancang kewangan juga dapat hidup dengan membantu orang menyusun dan memilih pelaburan, insurans, dan produk kewangan lain. Oleh kerana banyak perancang kewangan juga mengkhususkan diri dalam bidang tertentu, mereka dapat memberikan layanan yang disesuaikan untuk klien mereka. Antara perkhidmatan ini termasuk tetapi tidak terhad kepada perancangan persaraan, analisis pelaburan am, perancangan harta, perancangan cukai, dan perancangan pendidikan.
Mendapatkan Perniagaan Baru
Mencari pelanggan yang memerlukan perkhidmatan tersebut dan membina asas pelanggan adalah penting untuk mengalami kejayaan sebagai perancang kewangan kerana rujukan dari pelanggan berpuas hati merupakan sumber perniagaan baru yang penting. Sama ada anda mencari pelanggan baru dengan memberikan seminar atau kuliah, melalui hubungan sosial atau perniagaan atau hanya dengan panggilan sejuk, cari mereka yang anda mesti.
Kejayaan anda sebagai perancang kewangan bergantung kepada keupayaan anda untuk mencari dan mengekalkan jadual pelanggan.
Mempunyai rangkaian sosial yang luas adalah salah satu sebab banyak perancang kewangan yang berjaya memasuki bidang ini setelah bekerja dalam pekerjaan yang berkaitan seperti akauntan, juruaudit, ejen jualan insurans, peguam atau sekuriti, komoditi, dan ejen jualan perkhidmatan kewangan.
Keperluan Pendidikan
Majikan perancang kewangan mencari calon dengan ijazah sarjana muda dalam bidang perakaunan, kewangan, ekonomi, perniagaan, matematik, atau undang-undang. Kursus pelaburan, cukai, perancangan harta tanah dan pengurusan risiko juga membantu. Program dalam perancangan kewangan semakin banyak digunakan di kolej dan universiti.
Penganalisis kewangan juga boleh mendapatkan penamaan khas seperti Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), Penganalisis Kewangan Berkanun (CFA) dan perunding Kewangan Berkanun (ChFC).
Secara amnya, lesen tidak diperlukan untuk bekerja sebagai penasihat kewangan peribadi, tetapi penasihat yang menjual stok, bon, dana bersama atau insurans mungkin memerlukan lesen seperti Siri 6, 7 atau 63. Peperiksaan ini ditadbir oleh Industri Kewangan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan (FINRA) dan untuk mengambil kebanyakan peperiksaan ini, penajaan oleh firma ahli atau organisasi kawal selia diperlukan.
Di manakah penasihat bekerja?
Lebih separuh daripada semua penasihat kewangan bekerja untuk syarikat kewangan dan insurans, termasuk broker sekuriti dan komoditi, bank, pembawa asuransi, dan firma pelaburan kewangan. Walau bagaimanapun, empat daripada 10 penasihat kewangan peribadi bekerja sendiri, mengendalikan syarikat penasihat pelaburan kecil, biasanya di kawasan bandar.
Menurut Biro Statistik Buruh, pekerjaan keseluruhan penganalisis kewangan dan penasihat kewangan peribadi dijangka meningkat 7% antara 2018 dan 2028, lebih cepat daripada purata untuk semua pekerjaan. Ini adalah hasil daripada peningkatan pelaburan oleh perniagaan dan individu, peningkatan jumlah rancangan persaraan diri dan peningkatan jumlah orang tua. Penasihat kewangan peribadi akan memberi manfaat lebih daripada penganalisis kewangan sebagai penjaga bayi kecuali untuk persaraan dan sebagai penduduk yang berpendidikan tinggi dan kaya memerlukan nasihat pelaburan. Di samping itu, orang hidup lebih lama dan mesti merancang untuk membiayai lebih banyak tahun persaraan.
Adakah Perancangan Kewangan Kerjaya Yang Benar untuk Anda?
Ambil kuiz ini untuk membantu anda mengetahui:
Kuiz: Adakah Perancangan Kewangan Yang Benar Untuk Anda?
1. Seberapa selesakah anda membuat jualan?
A. Saya boleh menjual nenek saya tiket ke konsert SuperNova tanpa jaminan bahawa dia akan menikmati persembahan.
B. Saya boleh menjual nenek saya bahawa tiket SuperNova, tetapi saya akan merasa bersalah jika dia tidak suka persembahan itu.
C. Hanya orang yang jahat akan menjual neneknya dengan tiket SuperNova.
2. Di mana tahap kehidupan anda?
A. Saya baru lulus dari kolej.
B. Saya telah keluar dari sekolah selama beberapa tahun.
C. Saya telah bekerja selama beberapa tahun, tetapi saya bersedia untuk perubahan.
3. Berapa banyak ekstrovert yang anda?
A. Saya telah menjadi presiden hampir setiap kelab yang saya pernah menyertai.
B. Saya mempunyai kawan yang cukup untuk membuat saya gembira.
C. Buku yang bagus, bilik untuk diri saya sendiri, dan tiada gangguan adalah idea saya tentang syurga.
4. Anda boleh digambarkan sebagai:
A. Kedua-dua analisis dan komunikator yang baik.
B. Analisis tetapi bukan komunikator yang baik, atau komunikator yang baik tetapi tidak analitikal.
C. Tiada analitik atau komunikator yang baik.
5. Di tempat kerja, saya lebih suka melakukan tugas saya:
A. Sepenuhnya secara bebas
B. Agak secara bebas.
C. Sebagai sebahagian daripada pasukan.
6. Apa yang paling menarik kepada saya tentang menjadi seorang perancang adalah:
A. Cabaran membina pangkalan pelanggan.
B. Penciptaan perniagaan saya sendiri.
C. Analisis pelaburan.
7. Menurut Biro Statistik Buruh, pendapatan tahunan median untuk perancang kewangan ialah $ 88, 890 pada tahun 2018, termasuk pendapatan komisen. Bagaimana perasaan anda tentang itu?
A. Saya tidak pernah rata dan saya akan mendapat lebih daripada median.
B. Itu akan berfungsi untuk saya.
C. Bekerja untuk komisyen hanya membuat saya gugup.
Keputusan
