Apakah Idea Pelaburan?
Idea pelaburan adalah pandangan, pelan atau idea tertentu mengenai cara untuk melabur wang dengan berkesan. Idea pelaburan biasanya melibatkan kepakaran dan nasihat penasihat pelaburan yang mencadangkan pelaburan yang berbeza berdasarkan keadaan individu. Pengurus portfolio profesional juga membina portfolio pelaburan yang disasarkan di sekitar strategi pelaburan dan idea yang menargetkan gaya tertentu.
PEMBANGUNAN Idea Pelaburan
Idea pelaburan dan strategi pelaburan merupakan asas untuk membuat keputusan pelaburan. Para pelabur individu sering melihat penasihat kewangan profesional bagi perkhidmatan yang membantu membina pelan pelaburan jangka pendek dan jangka panjang. Penasihat kewangan boleh menggunakan pelbagai alat untuk menganalisis dan mengembangkan strategi pelaburan untuk para pelabur. Pelan ini sering berdasarkan risiko kelas aset dan teori portfolio moden. Pelan pelaburan komprehensif juga boleh mengintegrasikan penggunaan dana terurus yang berasaskan sekitar idea pelaburan yang disasarkan yang dikendalikan kepada strategi tertentu.
Teori Portfolio Moden
Teori portfolio moden boleh membantu membina rangka kerja bagi pelan pelaburan individu. Teori portfolio moden menunjukkan bahawa pelabur boleh membina portfolio yang dioptimumkan yang memberikan kepelbagaian dan toleransi risiko. Dengan mendasarkan peruntukan dari cadangan pasaran modal, para pelabur boleh mengawal peruntukan mereka menggunakan sekuriti atau dana individu untuk menandingi toleransi risiko mereka, yang mungkin konservatif, sederhana atau agresif.
Risiko Kelas Aset
Melabur kelas aset boleh membantu para pelabur mengisi portfolio mereka menggunakan asas bottom-up untuk pembangunan idea-idea pelaburan. Secara umum kelas aset dikaitkan dengan tahap risiko tertentu yang membantu dalam pelaburan dan pembinaan portfolio. Pelabur konservatif atau pelabur yang menghampiri persaraan cenderung memilih peruntukan pelaburan kredit yang lebih tinggi dengan risiko yang lebih rendah, sementara pelabur yang lebih agresif mencari portfolio dengan risiko yang lebih tinggi melalui peruntukan ekuiti yang lebih tinggi. Apabila profil risiko dan pecahan kategori pelaburan dikenal pasti, pelabur akan mencari pelbagai idea pelaburan dan pilihan produk untuk dipilih. Selalunya jenis pelaburan ini tertumpu kepada mencari idea pelaburan yang sesuai dengan spesifikasi gaya tertentu.
Gaya Pelaburan
Pelaburan gaya boleh menjadi bahagian penting dalam membina portfolio terpelbagai. Pelaburan konservatif mungkin termasuk gaya produk yang memberi tumpuan kepada dana pasaran wang, produk pinjaman, bon korporat hasil yang tinggi, bon korporat berkualiti tinggi dan pelaburan bon kerajaan. Pelaburan ekuiti yang lebih agresif mungkin termasuk saham pertumbuhan, saham nilai, stok pendapatan atau dana yang diuruskan dengan tumpuan permodalan pasaran tertentu. Pengurus pelaburan boleh menggunakan teknik kuantitatif dan kualitatif untuk menghasilkan idea pelaburan dan strategi pelaburan untuk portfolio mereka.
Dalam sesetengah kes pelabur juga boleh memilih dana seimbang dengan strategi peruntukan aset yang sepadan dengan profil yang disyorkan mereka. Dana seimbang boleh mengambil tempat mengenal pasti pegangan individu dengan mengurus strategi portfolio menyeluruh yang diperuntukkan kepada kelas aset berganda.
