Definisi Persatuan Peguam Pelaburan Amerika (ICAA)
Organisasi bukan keuntungan yang anggotanya bekerja dalam profesion penasihat pelaburan. Persatuan Peguam Pelaburan Amerika mewakili kepentingan anggotanya kepada badan pengawalseliaan, seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC). Ia juga menetapkan piawaian dan prinsip yang direka untuk mentadbir tindakan ahli-ahlinya, termasuk yang melibatkan tugas fidusiari. ICAA memainkan peranan aktif dalam Kongres Amerika Syarikat dengan penciptaan Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940, undang-undang persekutuan yang mengatur penasihat pelaburan dan profesional.
Memahami Persatuan Peguam Pelaburan Amerika (ICAA)
Diasaskan pada tahun 1937, ICAA terdiri daripada lebih daripada 160 syarikat penasihat pelaburan yang secara kolektif menguruskan aset pelanggan melebihi $ 410 bilion. Penasihat pelaburan menguruskan aset untuk spektrum pelanggan termasuk individu, keluarga, institusi seperti pelan pencen awam dan swasta, dana korporat, dana bersama, dana lindung nilai, organisasi amal, dan endowmen.
Semua firma konstituen ICAA boleh mewakili diri mereka sebagai "penasihat pelaburan" di bawah seksyen 208 (c) Akta Penasihat. Oleh itu, ahli ICAA adalah terhad untuk menjual hanya nasihat pelaburan dan perkhidmatan pengurusan pelaburan kepada pelanggan, tetapi mereka tidak boleh mengumpul apa-apa komisen atau menjana keuntungan daripada transaksi yang mereka memudahkan. Ahli ICAA boleh dikompensasi dengan ketat berdasarkan yuran yang dinegosiasikan untuk perkhidmatan pelaburan yang diberikan, di mana wang yang mereka kumpulkan adalah terutamanya fungsi peratusan aset di bawah pengurusan (AUM).
Peraturan ICAA
Walaupun spesifikasi peraturan ICAA mesti mengikuti adalah butiran, secara amnya, mereka memikul tanggungjawab fidusiari kepada pelanggan, dengan premis asas membuat cadangan yang sesuai untuk pelanggan mereka. Dan menurut undang-undang, ahli ICAA harus mematuhi peraturan berikut:
- Akta Penasihat Pelaburan 1940All peraturan dan peraturan bahawa Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa telah mengeluarkan di bawah Akta Penasihat Akta Bursa Sekuriti 1934 Akta Bursa KomodAll peraturan dan undang-undang yang dicipta oleh Lembaga Perekrut Sekuriti Perbandaran
Penasihat yang gagal mematuhi peraturan dan peraturan adalah tertakluk kepada pelbagai denda sivil dan hukuman jenayah.
Pada tahun 2005, selepas 68 tahun wujud, ICAA menukar namanya kepada Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA).
