Siri 65, secara rasmi dikenali sebagai Ujian Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam, direka untuk menguji pengetahuan dan keupayaan individu untuk memberi nasihat kepada pelanggan dalam bidang pelaburan dan membincangkan konsep kewangan umum. Sekiranya anda mempunyai pemahaman asas mengenai kewangan, ekonomi dan pelaburan, anda akan mempunyai permulaan yang besar, tetapi pelbagai undang-undang dan peraturan juga dilindungi, menjadikannya lebih sukar.
Siapa yang Memerlukan Siri 65?
Kebanyakan firma kewangan memerlukan wakil berdaftar untuk memberikan nasihat pelaburan. Siri 65 memahami pemahaman calon-calon dari konsep kewangan dan memenuhi syarat untuk memberi nasihat pelaburan dan mengenakan bayaran untuk melakukannya. Kebanyakan pengawal selia sekuriti negeri telah menetapkan Siri 65 sebagai syarat minimum untuk menjadi wakil penasihat pelaburan (IAR).
Firma penasihat pelaburan berdaftar (RIA) memerlukan para wakil ini untuk berinteraksi dengan pelanggan semasa dan berpotensi. Oleh itu, jika anda sedang mencari kerjaya dalam kedudukan nasihat kewangan, Siri 65 boleh menjadi aset untuk resume anda. Sekiranya anda belum memilikinya, ia mungkin menjadi syarat anda mendapatnya sebaik sahaja anda disewa. Ujian ini kurang sukar daripada sebutan dan sijil yang lebih komprehensif seperti perancang kewangan yang disahkan (CFP) atau kaunselor pelaburan yang disewa (CIC).
Siapa yang Tidak Perlu Siri 65?
Sijil dan lesen lain boleh dianggap latihan yang mencukupi untuk menggantikan Siri 65 dan mengecualikan pemegang yang perlu mengambil peperiksaan ini. Sebagai contoh, kebanyakan negeri akan mengecualikan anda dari Siri 65 jika anda mempunyai pensijilan perancang kewangan (CFP) yang diperakui, penganalisis kewangan yang disewa (CFA), perunding kewangan piagam (ChFC), pakar kewangan peribadi (PFS), atau kaunselor pelaburan yang disewa (CIC).
Selain itu, jika anda memegang lesen Siri 7 dan Serial 66, kebanyakan negeri akan menerima ini sebagai latihan yang mencukupi dan tidak memerlukan peperiksaan Siri 65. Pada kesempatan yang jarang berlaku, seorang wakil boleh memohon pengecualian dari peperiksaan Siri 65 dan masih menjadi wakil penasihat pelaburan, tetapi pengalaman 15 hingga 20 tahun dalam bidang mungkin diperlukan. Adalah penting untuk diperhatikan bahawa anda mesti berada dalam keadaan baik dengan Lembaga Kawal Atur Industri Kewangan (FINRA), yang mentadbir peperiksaan, dan sentiasa perlu menyemak peraturan negeri untuk memastikan anda layak untuk pengecualian.
Kelayakan
Anda tidak perlu bekerja atau ditaja oleh firma ahli FINRA untuk mendaftar dan mengambil peperiksaan siri 65. Ia akan menjejaskan borang yang anda perlukan untuk mengisi apabila mendaftar: Jika anda ditaja, Borang U4 perlu diisi dan dihantar; jika anda tidak, anda perlu mengisi Borang U10. Kedua-duanya boleh dilakukan secara elektronik di laman web FINRA. Peperiksaan ini adalah salah satu peperiksaan yang lebih asas dan tidak memerlukan sebarang prasyarat lain untuk layak.
Sebaik sahaja didaftarkan, anda mempunyai 120 hari untuk mengambil peperiksaan sebelum anda perlu mendaftar semula; ini dipanggil tetingkap peperiksaan anda. Jika anda gagal, anda boleh mengambil semula peperiksaan selepas menunggu 30 hari. Tetapi jika anda gagal tiga kali, anda perlu menunggu 180 hari, selepas itu anda boleh mendaftar lagi. Tiada had untuk bilangan peperiksaan yang boleh diambil oleh calon.
Kandungan Peperiksaan Seri 65
Peperiksaan ini ditutup dan meliputi topik-topik seperti:
- Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (14%): Kitaran ekonomi, laporan kewangan dan jenis risiko Ciri-ciri Kenderaan Pelaburan (24%): Jenis pelaburan, termasuk pendapatan tetap, ekuiti dan sekuriti lain, dan menilai Cadangan dan Strategi Pelaburan Pelanggan %): Jenis pelanggan, pertimbangan cukai, membangunkan profil pelanggan dan menggunakan pemahaman anda terhadap risiko, dan teori portfolio Undang-undang, Peraturan, dan Garis Panduan (31%): Akta Sekuriti Persekutuan, peraturan, tingkah laku beretika
Calon menjawab 130 soalan ditambah 10 soalan pretest dan mempunyai 180 minit sebagai had masa. Ia dilakukan secara elektronik, dan skor dibentangkan tepat selepas peperiksaan, dengan pecahan pemarkahan dalam setiap bahagian. Untuk lulus, calon perlu mencetak sekurang-kurangnya 72%, iaitu 94 jawapan yang betul daripada 130.
