Apakah Pelaburan Antarabangsa?
Pelaburan antarabangsa melibatkan pemilihan instrumen pelaburan global sebagai sebahagian daripada portfolio yang dipelbagai geografi. Orang sering melabur di peringkat antarabangsa untuk meningkatkan kepelbagaian portfolio mereka dan menyebarkan risiko pelaburan di kalangan pasaran dan syarikat asing.
Pelaburan antarabangsa boleh dibezakan dengan pelaburan domestik.
Takeaways Utama
- Pelaburan antarabangsa merujuk kepada memegang sekuriti yang dikeluarkan oleh syarikat atau kerajaan di negara-negara selain daripada anda sendiri. Dengan melabur secara global, portfolio boleh menjadi lebih pelbagai yang boleh meningkatkan pulangan dan mengurangkan risiko portfolio. Mengeluarkan aset asing juga mendedahkan pelabur kepada risiko yang unik seperti yang membangkitkan daripada perubahan dalam kadar pertukaran, kadar faedah asing, dan peristiwa geopolitik.
Memahami Pelaburan Antarabangsa
Pelaburan antarabangsa menyediakan pelabur dengan alam semesta pelaburan yang lebih luas untuk memilih pelaburan portfolio. Ia boleh meluaskan kepelbagaian pelabur, yang berpotensi menambah sumber pulangan baru. Dalam sesetengah kes, ia juga boleh membantu mengurangkan beberapa risiko sistematik yang berkaitan dengan ekonomi negara tertentu.
Pelaburan antarabangsa secara amnya memperluaskan instrumen yang layak untuk portfolio pelaburan yang melebihi pelaburan domestik sahaja. Seorang pelabur boleh melihat kepada jenis pelaburan yang sama di peringkat antarabangsa yang mereka ada di dalam negara. Bagi pelabur AS, pasaran pelaburan global menawarkan variasi stok, bon dan dana bersama. Pelabur juga boleh melabur dalam opsyen dan niaga hadapan pada pelaburan dan mata wang antarabangsa yang mendasari.
Sementara pakar ekonomi dan penasihat menyokong pelaburan di peringkat antarabangsa, kebanyakan portfolio pelabur dikuasai oleh sekuriti dalam negeri.
Pertimbangan Pelaburan Antarabangsa
Pelabur akan mencari pelbagai pilihan pelaburan di pasaran antarabangsa. Mencari hutang kerajaan dan indeks ekuiti antarabangsa memberikan asas untuk pelaburan antarabangsa. Pelabur akan mendapati banyak variasi stok, bon dan dana bersama apabila mempertimbangkan pandangan menyeluruh tentang pelaburan antarabangsa.
Hutang Kerajaan Antarabangsa
Kerajaan di seluruh dunia menerbitkan hutang untuk membantu membiayai belanjawan kewangan mereka. Hutang kerajaan dikeluarkan dalam bentuk nota dan bon dengan pelbagai tempoh matang dan kadar faedah yang diperolehi dari tempoh pelaburan yang mendasari. Di peringkat global, negara boleh dikelaskan sebagai maju, muncul atau sempadan untuk lebih memahami risiko ekonomi dan negara mereka. Negara maju adalah ekonomi paling maju di dunia dan oleh itu mempunyai risiko yang lebih konservatif. Pasaran yang baru muncul dan sempadan menawarkan peluang yang lebih besar apabila ekonomi dan infrastruktur berkembang dari masa ke masa.
Penilaian pasaran kredit boleh membantu menyediakan pelabur dengan pemahaman mengenai risiko pelaburan tetap pendapatan. Di peringkat global, negara menerima penarafan kredit daripada agensi penarafan kredit yang membantu menentukan tahap risiko mereka. Senarai komprehensif penarafan kredit negara boleh didapati secara dalam talian secara percuma.
Indeks Antarabangsa
Di pasaran ekuiti, terdapat pelbagai indeks antarabangsa yang menyediakan asas untuk pertimbangan pelaburan antarabangsa.
Untuk pendedahan pasaran global yang komprehensif, para pelabur boleh melihat indeks dunia semua negara. Indeks ini termasuk stok dari negara-negara di seluruh dunia. Contoh indeks utama ialah Indeks FTSE Global All Cap dan Indeks Dana Saham Terbesar Dunia Vanguard.
Indeks indeks pasaran yang berkembang, mendahului dan sempit turut membantu memecahkan pasaran ekuiti global dalam tiga kategori. Ekuiti pasaran yang dibangunkan biasanya menawarkan risiko terendah sejak infrastruktur pasaran kewangan dan pasaran korporat lebih maju. Pasaran yang baru muncul dan sempadan mempunyai risiko yang lebih besar. Pasaran yang berkembang sering kali merupakan kategori yang tinggi dalam permintaan para pelabur antarabangsa. Pasaran-pasaran ini mempunyai risiko yang lebih tinggi disebabkan pertumbuhan mereka tetapi mempunyai potensi untuk pulangan yang lebih besar.
MSCI adalah salah satu penyedia indeks yang terkenal dengan indeks antarabangsanya. Beberapa indeks global syarikat termasuk yang berikut:
- Indeks MSCI EAFEMSMS Indeks Pasaran Muncul MSCI Indeks Pasaran Hadapan
Risiko Pelaburan Antarabangsa
Segala jenis pelaburan yang melibatkan risiko dan pelaburan antarabangsa mungkin menunjukkan beberapa risiko khas. Sebahagian daripada risiko yang terlibat dengan pelaburan antarabangsa termasuk yang berikut:
- Perubahan dalam kadar tukaran mata wang, yang dikenali sebagai risiko tukaran asing (atau risiko mata wang). Perubahan dalam nilai pasaran (risiko harga) Perubahan dalam kadar faedah asing. Peristiwa politik, ekonomi dan sosial yang signifikan (risiko geopolitik) dan prosedur (risiko bidang kuasa)
Pelabur saudagar sekuriti antarabangsa boleh melindung nilai terhadap beberapa risiko menggunakan pelbagai instrumen seperti derivatif mata wang atau swap.
