Riskalyze diasaskan pada premis bahawa toleransi risiko pelabur boleh dikira ke dalam satu nombor, yang kemudiannya digunakan untuk membuat portfolio yang sepadan dengan toleransi ini. Ia diasaskan oleh Aaron Klein, Michael McDaniel dan Matt Pistone, yang berkongsi visi bersama mengenai penerapan analisis risiko. Beribu pejabat di Auburn, California, ia mendapat populariti dengan penasihat yang telah menemui sistem nombor tunggal dan cara yang mudah dan berkesan untuk memasarkan produk dan profil pelanggan kerajinan. pada masa lalu berjuang untuk mengukur risiko sebagai cara untuk memasarkan produk atau perkhidmatan.
(Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Dapat Pembiayaan $ 20M untuk Meningkatkan Penasihat Tech .)
Bagaimana Riskalyze berfungsi
Perkhidmatan yang diberikannya membolehkan penasihat untuk meminta pelanggan mereka senarai soalan yang berkaitan dengan risiko kewangan dan kemudian memberikan nombor berdasarkan jawapan tersebut. Teknologi Nombor Risiko yang dipatenkan memanfaatkan platform komputasi yang memenangi Hadiah Nobel untuk Ekonomi pada tahun 2002. Penasihat boleh menggunakan nombor yang dihasilkan oleh program ini untuk membuat portfolio yang mengandungi jumlah risiko yang tepat. Mereka juga boleh menggunakannya untuk menunjukkan kepada klien bahawa mereka mungkin mengambil lebih banyak risiko dalam portfolio mereka sekarang daripada yang mereka tahu.
Riskalyze menawarkan soal selidik risiko. Sebaik sahaja ia diserahkan, penasihat akan memasukkan pilihan pelaburan klien mereka terus ke dalam program. Penasihat mendapati program ini sangat berguna apabila menyusun data kompleks, kerana satu nombor lebih mudah untuk dijual daripada profil risiko teori. Oleh sebab itu, syarikat itu mendapati kejayaan yang ketara dalam bidang penasihat pelaburan.
Risiko memasarkan produknya kepada Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIAs), peniaga bebas broker, penasihat hibrid, rangkaian RIA, pelan dan penjaga akaun, pembersihan firma dan pengurus aset serta bank tempatan. Produk syarikat membantu para penasihat untuk membina lebih daripada $ 2 bilion dalam portfolio pada 2012. Saat ini tidak ada rencana khusus pada saat ini untuk memulai produk pemasaran di luar AS, atau membawa perusahaan swasta publik. (Untuk maklumat lanjut, baca Urusan Risiko Pelanggan: Lihat Risiko .)
Alat yang Tersedia
Syarikat itu juga menawarkan program pelaburan automatik yang dipanggil AutoPilot, yang boleh digunakan untuk menguruskan akaun runcit dan persaraan dan rancangan. Produk lain termasuk Cloud Compliance, program pematuhan yang komprehensif yang secara automatik memantau buku penasihat perniagaan dan menghantar amaran apabila peraturan telah dilanggar. Modul ini membolehkan penasihat untuk mencari buku perniagaan mereka dan dengan cepat mencari objektif yang tidak sepadan dan kedudukan yang terlalu tertumpu dan isu-isu potensi lain sebelum ia menjadi masalah. Ia juga boleh membantu para penasihat untuk mengautomasikan aliran kerja mereka dan secara bijak mengutamakan akaun mereka mengikut pelbagai kriteria.
Di samping menaksir risiko ke dalam satu nombor, program Riskalyze juga membolehkan penasihat untuk melakukan ujian tekanan pada portfolio menggunakan pelbagai senario, seperti kemalangan pasaran atau melompat pada kadar faedah. Alat ujian tekanan membolehkan pelanggan melihat di mana mereka terdedah dalam portfolio mereka dan bagaimana mereka boleh mengurangkan risiko ini. Modul pemetaan portfolio program memberi penasihat cara untuk memproyeksikan dengan ketepatan 95% sama ada portfolio pelanggan tertentu akan mencapai pulangan yang ingin pelanggan. Alat unik ini membawa minat pelaburan yang signifikan ke dalam syarikat dari sumber luar, yang jumlahnya semakin meningkat dari pelancaran mereka ke pusingan pembiayaan mereka yang paling terkini pada akhir 2016. (Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Dapat Pembiayaan $ 20M untuk Meningkatkan Penasihat Tech .)
Integrasi MoneyGuidePro
Pada bulan November 2016, PIEtech mengumumkan bahawa ia mengintegrasikan perisian perancangan kewangan MoneyGuidePronya dengan Riskalyze. Integrasi akan membolehkan pengguna sama ada program untuk melancarkan satu sistem daripada yang lain. "Dengan mengaitkan alat profil risiko horizon masa terdekat Riskalyze dengan pendekatan profil risiko jangka panjang holistik MoneyGuidePro, penasihat akan lebih dapat menilai pendedahan risiko pelanggan semasa dan kapasiti risiko sebenar, " kata Kevin Knull, presiden PIEtech, dalam kenyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)
