Pengagihan dividen mengurangkan nilai aset bersih (NAB) saham dana bersama. Walau bagaimanapun, ini tidak bermakna pelabur dana mengekalkan kerugian.
Pengagihan Dana
Rundingan melabur dalam beberapa sekuriti yang berlainan, termasuk stok dan bon. Apabila sekuriti ini menawarkan dividen, dana itu wajib mengagihkannya kepada para pemegang saham. Contohnya, bon bon membeli bon yang membayar faedah, yang diserahkan kepada para pemegang saham dalam bentuk dividen.
Bagaimana Pengagihan Menjejaskan Nilai Aset Bersih
NAB dana bersama dikira dengan membahagikan nilai aset dana dengan bilangan saham tertunggak dana. Apabila dana mengagihkan pembayaran dividen kepada para pemegang sahamnya, NAV menurun. Pemegang saham harus ingat ini apabila cuba menentukan sejauh mana prestasi pelaburan mereka.
Sejumlah besar pelabur memilih untuk mencipta semula taburan dana secara automatik dan bukannya menerima wang secara tunai. Apabila pembayaran dividen dilabur semula, pemegang saham menerima sama ada saham tambahan atau sebahagian kecil daripada saham tambahan sebagai ganti pembayaran tunai. NAB masih menurun dengan jumlah yang diagihkan, tetapi jumlah nilai pelaburan dana untuk pelabur tetap sama.
Jumlah Pulangan
NAB tidak memberitahu keseluruhan kisah prestasi dana bersama; jumlah pulangan tidak. Jumlah pulangan dinyatakan sebagai peratusan NAB sepanjang tempoh masa tertentu. Ia mewakili kedua-dua pengagihan dan pengagihan dana. Bersama-sama, ini mencerminkan pulangan sebenar pelaburan dana bersama.
Penasihat Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Apabila dana bersama membayar dividen, nilai setiap saham dikurangkan secara berkadar. Sebagai contoh, jika anda mula dengan nilai aset bersih $ 20 sesaham dan dana bersama membayar dividen sebanyak $ 1 sesaham, nilai aset bersih akan dikurangkan kepada $ 19.
Apabila anda menerima pengagihan dividen, anda boleh menyimpan wang tunai atau melabur semula dalam saham tambahan dana bersama di nilai aset bersih yang dikurangkan.
