Isi kandungan
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Persatuan FSP
- Garisan bawah
Penasihat kewangan yang mencari sokongan profesional di luar perniagaan mereka sendiri boleh menyertai satu atau lebih beberapa organisasi utama yang didedikasikan untuk melanjutkan perancangan kewangan dalam pelbagai kapasiti, seperti perancangan berasaskan fi, perkhidmatan kewangan am, dan jualan insurans.
Walaupun tidak perlu bergabung dengan mereka semua, keanggotaan dengan setiap persatuan profesional utama datang dengan beberapa faedah yang dapat membantu para penasihat mengembangkan amalan mereka. Berikut adalah empat organisasi berkaitan perancangan kewangan berpengaruh:
Takeaways Utama
- Bergabung dengan persatuan profesional boleh membantu membawa sokongan industri, rangkaian kualiti, pendidikan berterusan, dan peneraju.Dalam industri perkhidmatan kewangan, terdapat beberapa persatuan kebangsaan dan serantau yang penasihat boleh mempertimbangkan untuk menyertai. FPA, NAIFA, NAPFA, dan Persatuan untuk Perkhidmatan Kewangan Profesional hanya empat daripada persatuan yang paling dihormati, yang mana kita membincangkan pula di bawah.
Persatuan Perancangan Kewangan (FPA)
Kumpulan ini menganggap dirinya sebagai persefahaman definitif untuk Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP®). Ditubuhkan pada tahun 2000 melalui penggabungan Institut Perancang Kewangan Bersertifikat (ICFP) dan Persatuan Antarabangsa untuk Perancangan Kewangan (IAFP), ia ditujukan untuk memajukan kelayakan CFP®, dan profesion perancangan kewangan secara keseluruhannya. Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) melancarkan laman web baru untuk pengguna yang dirancang untuk mendidik pengguna mengenai nilai perancangan kewangan, dan cara-cara tertentu yang dapat memberi manfaat kepada mereka. Laman ini mempunyai beberapa alat interaktif, termasuk tutorial, artikel, dan kesusasteraan lain, podcast, enjin pencarian untuk perancang kewangan, dan banyak lagi.
Ahli profesional mempunyai akses kepada banyak manfaat dan alat yang dapat membantu mereka mengembangkan perniagaan mereka dan menjadi penasihat yang lebih baik. Berikutan serangan 9/11, kumpulan ini mencipta Pusat Sokongan Perancangan Kebangsaan, di mana ahli FPA menyediakan pro bono perancangan kewangan kepada mangsa serangan pengganas dan lain-lain jenis bencana.
Persatuan Insurans dan Penasihat Kewangan Kebangsaan (NAIFA)
Ditubuhkan pada tahun 1890, organisasi ini adalah persatuan penasihat kewangan tertua yang ada sekarang. NAIFA ditujukan untuk menyediakan profesional insurans, pakar faedah, dan penasihat kewangan dengan sokongan profesional dan perundangan. Organisasi ini mengiktiraf peranan penting yang dimainkan oleh insurans dalam perancangan kewangan, dan bertujuan untuk meningkatkan industri insurans dengan mempromosikan kelakuan etika di kalangan anggotanya, serta membantu anggotanya meningkatkan kemahiran dan tahap pendidikan dalam perniagaan.
Ahli kumpulan termasuk ejen insurans, penasihat kewangan, ejen pelbagai talian, profesional insurans kesihatan dan pakar manfaat pekerja, penasihat kewangan tawanan dan bebas, yang baru kepada perniagaan, pemimpin industri dan semua orang di antara.
Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan (NAPFA)
Tidak seperti FPA atau NAIFA, kedua-duanya bekerja dengan beberapa jenis penasihat, menggunakan pelbagai jenis platform, seperti peniaga broker, organisasi pemasaran bebas atau firma Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIA), Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan (NAPFA) dicipta semata-mata untuk faedah perancang kewangan yang mengenakan yuran untuk perkhidmatan perancangan dan tidak menerima komisen apa-apa jenis.
Kelayakan Profesional, seperti CFP® atau Penjamin Bawah Hayat Bertauliah (CLU), tidak diperlukan untuk keanggotaan, tetapi ahli dikehendaki menandatangani dan memegang sumpah taat fidusiari setiap tahun. Terdapat juga kod etika yang memerlukan pendedahan sepenuhnya tentang sebarang konflik kepentingan yang mungkin berlaku kepada pelanggan.
Mengikut laman web organisasi, nilai-nilai NAPFA yang dinyatakan adalah:
- Menjadi suar untuk nasihat kewangan yang objektif, bebas untuk individu dan keluarga. Menjadi juara perkhidmatan kewangan yang disampaikan dalam kepentingan awam. Untuk menjadi pemegang standard untuk profesion kewangan yang baru muncul.
Persatuan Profesional Perkhidmatan Kewangan
Persatuan Profesional Perkhidmatan Kewangan (Persatuan FSP) adalah persatuan profesional perkhidmatan kewangan tertua kedua yang diasaskan pada tahun 1928 oleh kelas pertama Kolej Amerika di Bryn Mawr, Pennsylvania. Hari ini ia mempunyai lebih daripada 11, 000 ahli dalam 150 bab di seluruh negara.
Kumpulan ini adalah satu-satunya yang menghendaki semua ahli mempunyai sama ada kelayakan semasa, seperti CFP, CLU, atau Perunding Kewangan Berkanun (ChFC). Ia juga mempunyai kod tingkah laku profesional serta penyataan kepelbagaian. Persatuan FSP menawarkan komuniti profesional kewangan multidisiplin termasuk CPA, peguam, pakar insurans, dan penasihat kewangan dari semua disiplin.
Garisan bawah
Walaupun empat organisasi ini bukan satu-satunya persatuan yang tersedia untuk profesional perkhidmatan kewangan, mereka adalah antara yang paling dihormati dan terkenal dalam industri hari ini. Setiap satu daripada mereka mempunyai bab-bab tempatan yang bertemu secara tetap dan menaja aktiviti-aktiviti tempatan. Untuk mencari bab yang berhampiran dengan anda, layari laman web setiap persatuan untuk maklumat lanjut.
