Wakil berdaftar yang membawa lesen Seri 6 atau 7 dikehendaki oleh undang-undang untuk mendaftar dengan broker-dealer untuk menjual sekuriti kepada orang ramai. Syarikat-syarikat penjelasan ini umumnya meletakkan diri mereka dalam salah satu daripada tiga bentuk asas: sama ada perkhidmatan penuh, diskaun atau firma bebas.
Walaupun bekas dua jenis peniaga broker umumnya mengekalkan tahap kawalan yang agak tinggi terhadap wakil mereka, calon bebas membenarkan broker mereka hampir melengkapkan kebebasan dalam cara mereka menjalankan perniagaan mereka, yang menarik bagi banyak pengeluar berpengalaman yang mampu membayar untuk mereka perbelanjaan overhead dan pemasaran sendiri.
Lebih banyak tawaran
Peniaga broker bebas telah diwujudkan untuk menampung penasihat kewangan yang membawa lesen sekuriti dan memerlukan sokongan pejabat untuk perkhidmatan seperti pematuhan dan pelaksanaan perdagangan. Firma-firma ini biasanya memenuhi penasihat yang lebih berpengalaman yang menjana aliran pendapatan yang tinggi dari asas pelanggan yang canggih.
Kebanyakan penasihat dalam kategori ini tidak lagi memerlukan pengurus untuk menyelia mereka dan biasanya tidak mahu dikehendaki untuk menjual produk proprietari oleh jabatan pemasaran firma mereka. Banyak peniaga broker bebas menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang lebih komprehensif di bawah payung mereka berbanding syarikat diskaun atau perkhidmatan penuh. Walaupun kebanyakan firma dalam bentuk apa pun akan menawarkan produk arus perdana seperti dana bersama, anuitas, amanah pelaburan unit, pengurusan portfolio dan akaun persaraan automatik yang rendah dan sederhana, firma bebas sering boleh menyediakan akses kepada platform pengurusan wang peringkat tinggi yang tidak tersedia kepada orang awam, kenderaan alternatif seperti dana lindung nilai, perkongsian minyak dan gas dan program pelaburan atau tabungan turnkey yang direka untuk memenuhi segmen pasaran tertentu seperti profesional perubatan.
Alternatif lain seperti modal teroka, tawaran penempatan swasta, dan pegangan luar negara juga tersedia kepada pelanggan yang layak.
Bayaran Lebih Tinggi, Lebih Tinggi
Satu lagi kelebihan utama yang ditawarkan oleh para peniaga broker bebas kepada perancang adalah pembayaran yang lebih tinggi terhadap komisen. Kebanyakan broker diskaun membayar wakil mereka gaji rata dengan bonus bonus untuk sasaran produksi yang dicapai di peringkat cawangan atau pejabat. Firma perkhidmatan penuh seringkali menyediakan beberapa jenis gaji asas dengan struktur komisen berlapis di atas. Peratusan komisen dalam susunan jenis ini biasanya berkisar dari 30% hingga 60%, bergantung pada peringkat pengeluaran, masa jabatan, dan bentuk hubungan dengan penasihat. Mereka yang bekerja sebagai kontraktor bebas biasanya menerima bayaran yang lebih tinggi bahawa mereka yang bekerja secara langsung oleh firma itu. Sudah tentu, para perancang dan broker yang bekerja di firma-firma ini biasanya mempunyai sedikit atau tidak overhead, dengan syarikat yang menyediakan ruang pejabat, kad perniagaan, pemasaran, dan sokongan pentadbiran dan kemudahan lain yang diperlukan.
Firma bebas biasanya menawarkan bayaran komisen dalam julat 80% -95%, dengan itu membenarkan wakil memperoleh lebih banyak daripada jumlah perniagaan yang sama. Sudah tentu, mereka juga tidak memberikan sokongan perkhidmatan penuh kepada broker mereka, jadi mereka yang cuba memutuskan jenis syarikat yang sesuai dengan mereka perlu mendapatkan gambaran yang jelas dari perbelanjaan mereka yang mereka akan bayar jika mereka pergi laluan bebas.
Walaupun peniaga broker bebas tidak memberitahu wakil mereka tentang cara menjalankan perniagaan mereka, mereka masih dikehendaki oleh FINRA dan SEC untuk menyediakan pengawasan kepatuhan untuk memastikan semua peraturan berkaitan diikuti. Banyak firma juga akan menyediakan sokongan penjelasan tambahan untuk membantu pengurusan akaun dan penyimpanan rekod, walaupun perkhidmatan ini mungkin datang pada harga. Reps mungkin mempunyai beberapa tahap pilihan dalam perkhidmatan yang mereka memutuskan untuk menggunakan dan membayar.
Pemain utama
Walaupun terdapat banyak peniaga broker bebas di pasaran hari ini, beberapa firma terbesar dan paling terkenal termasuk LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Perikatan Diraja, Komanwel, Cambridge, Sekutu Sekutu Pertama, dan Kewangan Securian. Terdapat juga beberapa syarikat yang mempunyai model penuh perkhidmatan dan bebas, seperti Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual dan Waddell & Reed.
Garisan bawah
Peniaga broker bebas sering merupakan pilihan terbaik untuk perancang yang berpengalaman yang telah membuat amalan kerana pembayaran komisen unggul dan pengawasan yang minimum. Reps yang memilih untuk menggunakannya perlu memastikan bahawa mereka akan dapat menjana pendapatan yang mencukupi di bawah model perniagaan ini untuk membayar overhead mereka sendiri. Untuk mendapatkan maklumat lanjut tentang firma bebas, lawati laman web LinkedIn (LNKD) untuk Persatuan Kebangsaan Broker-Peniaga Bebas.
