DEFINISI Expunge
Jangkaan adalah tindakan menghapuskan aduan pelanggan formal yang diserahkan kepada broker sekuriti daripada rekod awam Lembaga Kawalselia Industri Kewangan (FINRA). Rekod-rekod ini pada broker diadakan di sistem Pendaftaran Pendeposit Pusat (CRD) sebagai cara untuk memantau kelakuan profesional broker. Seorang broker yang merasakan bahawa aduan yang tidak adil telah didaftarkan dalam CRD terhadapnya boleh mengambil tindakan untuk menghapus tanda hitam itu. Mana-mana broker ingin mempunyai rekod bersih untuk membantu menjalankan urusan perniagaannya.
PEMBATALAN MENGURUS
Aduan pelanggan yang dikemukakan kepada FINRA mengenai kelakuan broker yang buruk dimasukkan ke dalam sistem CRD, yang diletakkan di laman web BrokerCheck awam FINRA, dan direkodkan pada Borang U-4 broker. Mungkin tidak adil, aduan didedahkan tanpa mengira sama ada ia telah ditentukan bahawa broker sebenarnya melakukan salah laku. Walaupun aduan kemudiannya jatuh atau penimbangtara FINRA menyimpulkan bahawa aduan tidak mempunyai merit, aduan tersebut akan tetap muncul dalam BrokerCheck. Ia akan kekal di sana melainkan broker berjaya mendapatkan FINRA untuk mengosongkan aduan itu.
Mengekalkan tidak mudah
Proses untuk mengosongkan aduan ditadbir oleh Peraturan FINRA 12805 dan 2080. FINRA memanggil pelupusan sebagai "langkah luar biasa, " jadi broker bermula dengan menatap dinding tinggi untuk mendaki. Broker mesti mengadakan sesi orang atau telefon dengan panel timbang tara untuk merayu kesnya; panel ini kemudian mesti bersetuju untuk menyerahkan kes itu kepada satu set adjudikator lain, dan jika mereka bersetuju broker maka mesti kembali ke FINRA untuk mencari penyingkiran rekod yang tidak diinginkan. Seluruh proses boleh mengambil masa sehingga 10 bulan.
Sehingga Februari 2018, FINRA telah mencadangkan pindaan di atas jadual untuk pengeluaran. Pindaan ini, jika diluluskan, akan menjadikannya lebih sukar bagi aduan untuk dimansuhkan. Di antara peraturan baru ini akan menjadi pendengaran individu sahaja (tiada pendengaran oleh teleconference); bayaran bayaran sekurang-kurangnya $ 1, 450; had masa satu tahun untuk membawa permintaan expungement; keperluan keputusan sebulat suara yang bertentangan dengan keputusan majoriti semasa; dan meyakinkan panel timbang tara bahawa aduan pelanggan "tidak mempunyai perlindungan pelabur atau nilai pengawalseliaan." Ketiadaan penerangan ini hanya menambah ketinggian dinding.
Dalam pertahanan FINRA, broker yang mengejar wang untuk hidup telah menunjukkan bahawa mereka tidak selalu bertindak secara etika. Potensi yang berpanjangan (atau kekal) yang berpotensi dalam BrokerCheck yang akan mencerminkan buruknya mereka bertindak sebagai pencegahan kepada kelakuan tidak profesional. Ini mungkin sebab proses pemalsuan untuk broker sudah menakutkan, dan FINRA bertujuan untuk menjadikannya lebih.
