ESG, SRI, dan Impact Investing: Apa Perbezaannya?
Nilai pelaburan tidak lagi sekadar pulangan. Peningkatan bilangan pelabur juga memanggil wang mereka untuk memberi kesan positif kepada masyarakat dan dunia pada umumnya.
Sebenarnya, melabur secara bertanggungjawab sosial dan salah satu subseksinya, kesan pelaburan, menyumbang lebih daripada $ 1 daripada setiap $ 4 di bawah pengurusan profesional di Amerika Syarikat, menurut kaji selidik 2018 oleh Forum US untuk Pelaburan yang Mampan dan Bertanggungjawab. Ini berjumlah lebih daripada $ 12 trilion dalam aset di bawah pengurusan setiap tahun.
Mengiringi permintaan yang semakin meningkat ini adalah percambahan dana dan strategi yang mengintegrasikan pertimbangan etika ke dalam proses pelaburan. Persekitaran, sosial, dan tadbir urus (ESG), pelaburan sosial yang bertanggungjawab (SRI), dan pelaburan berinvestasi adalah istilah industri yang sering digunakan secara bergantian oleh pelanggan dan profesional, dengan anggapan bahawa mereka semua sepadan dengan makna dan pendekatan. Walau bagaimanapun, terdapat perbezaan yang berbeza yang akan menjejaskan cara portfolio pelanggan disusun dan pelaburan yang sesuai untuk memenuhi matlamat impak sosial.
Takeaways Utama
- Peningkatan jumlah pelabur mahu melihat wang mereka pergi ke arah saham atau dana yang menguntungkan dan mencerminkan nilai-nilai sosial mereka. Gaya tiga pelaburan melengkapkan ini: Environmental, social and governance (ESG), pelaburan sosial yang bertanggungjawab (SRI) dan kesan melabur.ESG melihat amalan persekitaran, sosial dan tadbir urus syarikat, di samping langkah-langkah kewangan yang lebih tradisional. Melabur secara bertanggungjawab secara sosial melibatkan secara aktif menghapus atau memilih pelaburan berdasarkan garis panduan etika tertentu. Pelaburan yang lemah kelihatan untuk membantu perniagaan atau organisasi menyelesaikan projek atau membangunkan program atau melakukan sesuatu yang positif untuk memberi manfaat kepada masyarakat.
ESG
ESG merujuk kepada amalan alam sekitar, sosial dan tadbir urus pelaburan yang mungkin mempunyai kesan material terhadap prestasi pelaburan itu. Pengintegrasian faktor ESG digunakan untuk meningkatkan analisis kewangan tradisional dengan mengenal pasti potensi risiko dan peluang di luar penilaian teknikal. Walaupun terdapat tindak kesedaran sosial, objektif utama penilaian ESG kekal sebagai prestasi kewangan.
Jadual di bawah menyenaraikan faktor ESG biasa yang dipertimbangkan. Pelaburan dengan skor ESG yang baik berpotensi memacu pulangan, sementara mereka yang mempunyai skor ESG yang lemah boleh menghalang pulangan.
|
Alam Sekitar |
Sosial |
Tadbir urus |
|
Penggunaan tenaga |
Hak manusia |
Kualiti pengurusan |
|
Pencemaran |
Kanak-kanak dan buruh paksa |
Kemerdekaan lembaga |
|
Perubahan iklim |
Penglibatan komuniti |
Konflik kepentingan |
|
Pengeluaran sisa |
Kesihatan dan keselamatan |
Pampasan Eksekutif |
|
Pemeliharaan sumber semula jadi |
Hubungan stakeholder |
Ketelusan & pendedahan |
|
Kebajikan haiwan |
Hubungan pekerja |
Hak pemegang saham |
SRI
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial adalah satu langkah lebih jauh daripada ESG dengan secara aktif menghapuskan atau memilih pelaburan mengikut garis panduan etika tertentu. Motif asasnya ialah agama, nilai peribadi, atau kepercayaan politik. Tidak seperti analisis ESG yang membentuk penilaian, SRI menggunakan faktor ESG untuk memohon skrin negatif atau negatif terhadap alam semesta pelaburan. Sebagai contoh, pelabur mungkin ingin mengelakkan sebarang dana bersama atau dana tukaran mata wang (ETF) yang melabur dalam syarikat yang terlibat dalam pengeluaran senjata api kerana mereka memegang keyakinan anti-konflik. Sebagai alternatif, pelabur boleh memilih untuk memperuntukkan sebahagian portfolio mereka yang tetap kepada syarikat yang menyumbang kepada sebab amal.
Skrin SRI negatif yang lain termasuk:
- Alkohol, tembakau, dan bahan-bahan ketagihan yang lainGamblingProduksi senjata dan alat pertahanan Hak asasi manusia dan pencabulan buruh Kerusakan alam sekitar
Bagi pelanggan yang terlibat dalam pelaburan sosial yang bertanggungjawab, membuat keuntungan masih penting, tetapi mesti seimbang dengan prinsip. Matlamatnya adalah untuk menjana pulangan tanpa melanggar kesedaran sosial seseorang.
Antara tahun 2016 dan 2018, pelaburan lestari, bertanggungjawab dan impak meningkat pada kadar lebih 38 peratus, meningkat daripada $ 8.7 trilion pada 2016 kepada $ 12 trilion pada 2018, menurut Forum AS untuk Pelaburan yang Mampan dan Bertanggungjawab.
Kesan Pelaburan
Dalam pelaburan atau kesan tematik, hasil positif adalah sangat penting-bermakna pelaburan perlu mempunyai kesan positif dalam beberapa cara. Oleh itu objektif pelaburan adalah untuk membantu perniagaan atau organisasi mencapai matlamat tertentu yang memberi manfaat kepada masyarakat atau persekitaran. Melabur dalam nirlaba khusus untuk penyelidikan dan pembangunan tenaga bersih, tanpa mengira sama ada kejayaan terjamin, adalah satu contoh.
Garisan bawah
Kira-kira 30% daripada pelabur kini memiliki pelaburan yang bertanggungjawab dan mereka yang tidak, hampir separuh merancang untuk memulakan tidak lama lagi, menurut satu kaji selidik yang dijalankan oleh TIAA baru-baru ini. Keinginan untuk melabur secara beretika amat ketara di kalangan Millennials, kajian itu menunjukkan. Melaksanakan keinginan itu bagaimanapun mungkin tidak mudah, memandangkan semakin kompleksnya konsep dan produk-produk pelaburan yang memenuhi sektor ini, itulah sebabnya para penasihat harus bersedia untuk melangkah dan membantu.
Bandingkan Akaun Pelaburan × Tawaran yang terdapat dalam jadual ini adalah dari perkongsian yang mana Investopedia menerima pampasan. Nama Penyedia Deskripsiartikel berkaitan
Pelaburan Automatik
Impact Investing With a Robo-Advisor
Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Bagaimana ESG, SRI, dan Dana Kesan berbeza
Pembinaan Portfolio
Berapa Banyak Pelanggan Perlu Mengandungi Impak Berinvestasi?
Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Top 5 ETFs untuk Impact Investing pada tahun 2020
401K
Dana SRI dan 401 (k) anda: Apa yang Anda Perlu Tahu
Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Pergi Hijau Dengan Melabur Bertanggungjawab Sosial
Pautan Rakan KongsiTerma Berkaitan
Indeks Sosial MSCI KLD 400 Indeks Sosial MSCI KLD 400 merangkumi 400 syarikat sedar sosial dan tidak termasuk mereka yang terlibat dalam perniagaan dengan kesan negatif sosial. lebih banyak Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI) Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial mencari pelaburan yang dianggap sedar secara sosial kerana sifat perniagaan yang dijalankan syarikat. lebih banyak Impact Investing Definition Impacting investing bertujuan untuk menghasilkan kesan sosial atau persekitaran yang bermanfaat khusus selain keuntungan finansial. lebih banyak Pelaburan Etika Pelaburan etika merujuk kepada amalan menggunakan prinsip etika seseorang sebagai penapis utama untuk pemilihan sekuriti. lebih banyak teknologi Green Tech Green adalah teknologi yang dianggap mesra alam berdasarkan proses pengeluaran atau rantaian bekalannya. lagi Apakah Kapitalisme Pemegang Saham? Kapitalisme pemangku kepentingan adalah sistem di mana syarikat berorientasikan untuk memenuhi kepentingan semua pemegang kepentingannya. lebih lagi