Pengurus portfolio berpengalaman dengan beberapa tajuk pekerjaan, bekerja untuk pelbagai jenis syarikat pelaburan dan menguruskan jenis aset yang berlainan. Untuk memberikan gambaran tentang bagaimana kehidupan anda kelihatan seperti jika anda meneruskan kerjaya dalam pengurusan portfolio, kami menemuramah dua orang profesional di lapangan untuk melihat bagaimana hari kerja biasa berlaku.
Adam Koos, Pengurusan Kekayaan Libertas
Adam Koos adalah presiden, pengurus portfolio dan penasihat kewangan kanan di Libertas Wealth Management Group, Inc. di Dublin, Ohio. Beliau adalah wakil penasihat pelaburan berdaftar dan broker dan telah mencapai Siri 7, 63, 31, 24, dan lesen insurans penjagaan sepanjang hayat, kesihatan dan jangka panjang. Beliau mengkhusus dalam pengurusan portfolio saham, pengumpulan kekayaan dan perlindungan, persaraan dan perancangan harta tanah, dan pengurusan aset persaraan. Firma beliau menggunakan strategi pengurusan portofolio "pertahanan pertama" untuk mempertahankan portfolio pelanggan dari kerugian dan membantu mereka memelihara telur sarang mereka.
Koos biasanya bangun pada pukul 6:30 pagi dan menghabiskan jam pertama dan setengah hari mengkaji penyelidikan mengenai kelas aset, sektor, saham individu dan ETF yang berbeza. Sekitar pukul 8 pagi, dia mula melihat pergerakan masa nyata "pra-pasaran" untuk melihat bagaimana pasaran mungkin keluar dari pintu.
Dia mengetuai ke pejabat sekitar 9 pagi dan sering mempunyai tiga hingga empat janji temu dengan pelanggan sepanjang hari untuk ulasan portfolio dan perancangan kewangan, yang membuatnya sibuk. Dia juga membelanjakan kira-kira tiga jam sehari untuk menjawab e-mel.
"Sepanjang hari, saya menyemak pergerakan masa nyata portfolio kami melalui pejabat, atau jika saya jauh dari pejabat atas sebab apa pun, saya sentiasa memeriksa telefon saya, " kata Koos. "Saya juga menyediakan peringatan mengenai semua jawatan yang saya ada supaya jika sesuatu berlaku dalam apa-apa pelaburan dalam portfolio kami, saya mendapat mesej teks dan e-mel supaya saya boleh mengambil tindakan segera." Kerana dia hanya mempunyai empat portfolio yang dikendalikan - saham, ETF, bon dan pelaburan bertanggungjawab sosial - yang diperuntukkan secara berbeza untuk setiap pelanggan, dia dapat menonton setiap portfolio pelanggan setiap hari kerana mereka memiliki pelaburan yang sama. Ini juga merupakan pelaburan yang dia dan pasukannya sendiri.
Koos biasanya tidak berdagang pada atau hanya selepas dibuka atau pada atau sebelum sebelum tutup, walaupun dia memonitor pasaran untuk panik atas "apocalypse du jour, " katanya. Sepanjang hari, dia memantau Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com dan Marketwatch.com untuk berita terkini. Pada penghujung hari, dia mengkaji portfolio syarikat dan memeriksa langganannya untuk sebarang berita yang mungkin ditinggalkannya pada siang hari.
Tiga malam seminggu, dia biasanya pulang pada jam 6 petang untuk membantu makan malam keluarga dan meletakkan anak-anak tidur. Suatu malam dia sukarelawan dengan organisasi perniagaan, dan malam lagi dia mengambil janji temu lewat hingga 9 malam. Dia biasanya menghabiskan satu jam pada waktu petang yang mengikat habis hari dan melakukan penyelidikan pasaran. "Saya mungkin melihat perbandingan kekuatan relatif antara kelas aset atau saham. Saya mungkin mencari trend untuk muncul naik atau turun dalam sektor, kelas aset atau pasaran keseluruhan, " kata Koos. Dia juga menghabiskan dua hingga tiga jam sehari pada hujung minggu bekerja.
Selain aktiviti hariannya, Koos biasanya menghabiskan tiga hingga empat jam setiap minggu menulis artikel, mengulas dan berkomunikasi dengan wartawan. Beliau hanya meletakkan dagangan kira-kira sekali seminggu, yang merupakan tugas mudah kerana semua orang mempunyai portfolio yang sama. Jika dia fikir saham perlu dijual, dia menjualnya ke semua akaun pelanggannya pada masa yang sama.
Semasa acara utama, Koos mungkin menghabiskan lebih banyak masa untuk penyelidikan. "Seminggu sebelum hutang Perbendaharaan AS diturunkan pada Ogos 2011, saya menghabiskan seluruh minggu dan hampir setiap malam membakar lilin di kedua-dua hujungnya, menyesuaikan harga berhenti, memandang posisi pendek dan songsang dan bermain senario yang berbeza, " kata Koos. Juga, apabila pasaran berputar, beliau mengemas kini pelanggan pelan persaraannya mengenai apa yang perlu dilakukan dalam rancangan individu mereka berdasarkan model dan toleransi risiko mereka.
Kehidupan keluarganya adalah keutamaan, tetapi kerja membuat Koos agak sibuk dan membatasi kehidupan sosialnya untuk musim bola sepak Buckeye. Dia mendapat masa untuk bercuti dengan tiba awal atau terlambat apabila dia menghadiri persidangan perniagaan luar bandar; Dia juga membuat masa untuk bercuti setahun dengan keluarga terdekatnya dan seorang lagi dengan keluarga keluarganya. "Selalunya antara 12 dan 17 kita menyewa sebuah rumah besar yang kita semua boleh tinggal selama seminggu dan melakukan beberapa penangkapan dan ikatan, " katanya.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock adalah ketua pegawai eksekutif dan pengarah pelaburan untuk CitrinGroup di Birmingham, Mich. Beliau bekerja dengan peranannya sekarang melalui kedudukan dalam sektor perbankan, kemudian sebagai peniaga dan pengarah operasi untuk CitrinGroup. Beliau adalah pengarah proses Pembinaan dan Pelaksanaan Portfolio Model syarikat dan merupakan ahli pengasas Lembaga Penasihat Pelaburannya.
Mrock memulakan hari kerja pada pukul 8:30 pagi dengan mengutamakan tugasnya untuk hari itu. Kemudian dia menghabiskan setengah jam mengkaji urus niaga dan aktiviti hari sebelumnya di semua portfolio dan menentukan strategi dagangan untuk dilaksanakan pada waktu pasaran. Dari pukul 9:30 pagi hingga 10:30 pagi, beliau bekerja pada projek jangka panjang yang berkaitan dengan peningkatan pembinaan, pelaksanaan dan / atau pengawasan portfolio. Dia kemudian menghabiskan jam berikutnya untuk menjalankan aktiviti pasaran dan tingkah laku portfolio hari ini. Beliau juga mengulas cerita berita yang berkaitan dengan portfolio yang dikendalikannya dan kepada falsafah pelaburan mereka yang mendasari.
Sekitar pukul 11:30 pagi, dia menghabiskan masa setengah jam untuk memeriksa dengan pasukannya dan membincangkan aktiviti pasaran, ekonomi dan portfolio, kemudian mengambil masa setengah jam. Dari pukul 12:30 hingga 1:00 petang, dia menjalankan dagangan hari itu; dia kemudian membelanjakan tiga jam lagi untuk projek jangka panjang, dengan rehat singkat separuh jalan.
Beliau membelanjakan dua jam terakhir hari kerja mengkaji semula aktiviti pasaran dan tingkah laku portfolio hari ini, menyemak dengan pasukannya dan menilai hari sebenar terhadap unjuran pagi itu. Beliau memastikan bahawa nota dan tindak lanjut untuk hari itu lengkap dan memberi keutamaan kepada tugas hari berikutnya. Mrock bekerja lapan hingga 10 jam sehari dan meletakkan dalam masa hampir semua hujung minggu, tetapi cuba mencari keseimbangan antara masa profesional dan peribadi.
Aktiviti bukan-hariannya yang paling penting membincangkan portfolio firma dengan kedua-dua rakan sekerja dan orang luar untuk mendapatkan maklumat mengenai peningkatan. "Ini adalah peluang untuk mencabar andaian, menganalisis dari perspektif yang berbeza dan mengurangkan peluang dan ancaman, " kata Mrock. Dia cuba melakukan aktiviti ini sekurang-kurangnya setiap bulan. Beliau juga mengambil bulanan, mendalam melihat tingkah laku portfolio, menganalisis langkah-langkah sebenar risiko dan pulangan dan penyelewengan portfolio dari jangkaan.
Garisan bawah
Kedua-dua pengurus portfolio ini pastinya tidak mempunyai masa yang paling teruk dalam industri perkhidmatan kewangan - mereka memakan masa yang panjang selama seminggu dan beberapa jam pada hujung minggu, tetapi berjaya mencari masa untuk keluarga, kawan dan percutian. Mereka mempunyai pelbagai jenis pelanggan dan objektif pelaburan, tetapi mereka berkongsi cita rasa pasaran dan analisa pelaburan. Sekiranya anda mempunyai nafsu ini juga, ia hanya satu perkara mencari atau mewujudkan firma pengurusan portfolio yang tepat untuk falsafah dan gaya hidup pelaburan anda.
