Charles Schwab dan Vanguard menguruskan trilion dolar aset untuk pelabur di seluruh dunia. Tetapi mereka mempunyai cara operasi yang berlainan, dan jika anda mencari broker dalam talian, Schwab jelas pilihan yang lebih baik. Schwab berada berhampiran dengan bahagian atas kajian broker dalam talian 2019 kami, memperoleh 4 bintang secara keseluruhan, manakala Vanguard berada hampir di bahagian bawah, dengan hanya 2 bintang. Kehadiran dalam talian Vanguard adalah sengaja tanpa tulang manakala Schwab menawarkan pelbagai platform, keupayaan perbankan penuh, dan banyak alat. Perkhidmatan Vanguard ditujukan untuk pelabur membeli-dan-pemegang yang memfokuskan pelaburan mereka ke atas produk Vanguard.
Dalam 2019 Anugerah Broker Terbaik Online, Vanguard menerima anugerah untuk Best for ETFs.
Charles Schwab menerima anugerah untuk Best Online Brokers Terbaik, Terbaik untuk Pemula, Apl Dagangan Saham Terbaik, Terbaik untuk ETF, Terbaik untuk Pilihan Dagangan, Terbaik untuk Saham Penny, Terbaik untuk IRA Roth, Terbaik untuk IRA, Terbaik untuk Perdagangan Antarabangsa, dan Web Terbaik Platform Perdagangan.
Penting
Pada 25 November, 2019, Charles Schwab mengumumkan pembrokeran pembrokeran dalam talian TD Ameritrade. Transaksi itu sendiri dijangka akan ditutup pada separuh kedua tahun 2020, dan pada masa sama, kedua-dua firma itu akan beroperasi secara autonomi. Schwab menjangkakan penggabungan platform dan perkhidmatannya akan berlaku dalam tempoh tiga tahun selepas penutupan perjanjian itu.
- Akaun Minimum: $ 0
- Yuran: Saham percuma, ETF dan komisen perdagangan opsyen di AS, pada 7 Oktober, 2019. $ 0.65 setiap kontrak pilihan.
- Akaun Minimum: $ 0
- Yuran: perdagangan $ 0 / saham dan ETF, $ 0 ditambah $ 1 setiap kontrak untuk opsyen
Pengalaman Perdagangan
Vanguard menumpukan tenaga yang besar untuk membantu pelanggan kekayaan yang tinggi merancang untuk bersara dan matlamat jangka panjang yang lain. Oleh itu, teknologi perdagangannya kurang. Memenuhi tumpuan jangka panjang mereka, terdapat sedikit minat kepada pedagang aktif atau pedagang derivatif. Tiada petikan streaming; anda perlu memuat semula skrin secara manual untuk mendapatkan kemas kini. Anda tidak boleh berdagang strategi pilihan kompleks di Vanguard.
Schwab mempunyai beberapa platform yang boleh anda lancarkan selepas log masuk ke laman utama mereka, atau anda boleh memuat turun platform Edge StreetSmart ke desktop anda, atau jalankan dari awan. Edge StreetSmart adalah platform canggih Schwab yang mempunyai data masa nyata dan berita streaming bersama toolkit carta yang disesuaikan. Semua platform mempunyai Tiket All In One Trade yang tersedia, yang membolehkan anda membina pesanan menggunakan kelas aset yang anda pilih dengan cara yang fleksibel dan intuitif. Petikan kemas kini dalam masa nyata. Schwab memantau statistik kualiti pelaksanaannya, dan laporan yang diberikan kepada pelanggan selepas setiap perdagangan termasuk berapa banyak penambahbaikan harga dicapai.
Vanguard
- Tiada petikan streaming Tidak ada pilihan yang rumitPengalaman perdagangan mudah dengan keselesaan makhluk sedikit
Charles Schwab
- Beberapa platform dari mana untuk memilih tawaran sebut harga streaming dan berita All-in-One Trade Ticket membolehkan anda membuat pesanan menggunakan mana-mana kelas aset laporan pelaksanaan perdagangan termasuk peningkatan harga yang dicapai pada pesanan
Mobile dan Emerging Tech
Vanguard menawarkan aplikasi mudah alih untuk peranti iOS, Android dan Kindle Fire. Susun atur sebenarnya lebih baik dan lebih mudah digunakan daripada laman web. Mereka menambah deposit cek mudah alih pada tahun lepas. Petikan, bagaimanapun, ditangguhkan. Tidak ada keupayaan sembang dalam talian untuk menghubungi khidmat pelanggan.
Penyesuaian dan senarai pengawasan pelanggan klien Schwab disimpan dalam awan, menyediakan persediaan yang sama tidak peduli pada mana platform digunakan. Video streaming dan hampir semua sumber pendidikan boleh diakses melalui peranti mudah alih juga. Analisis pilihan dan alat dagangan dibina ke dalam aplikasi mudah alih StreetSmart.
Vanguard
- Aplikasi yang sangat mudah, yang paling berguna untuk memeriksa bakiData adalah tertangguhMenyimpan cek kereta yang tersedia
Charles Schwab
- Pilihan penyesuaian yang disimpan di awan dan berterusan merentasi platform Video dan tawaran pendidikan Streaming yang tersedia pada peranti mudah alihAnalisis pilihan kompleks dan perdagangan mungkin pada aplikasi StreetSmart
Berita dan Penyelidikan
Vanguard menawarkan screener saham, dan screener ETF yang berasingan. Peningkatan dana bersama adalah sangat asas, dan memberi tumpuan kepada mencari dana Vanguard walaupun mereka membawa dana dari banyak keluarga dana. Penyelidikan pilihan adalah terhad untuk melihat rantaian pilihan, yang jauh kurang bermaklumat daripada rantai di tapak broker lain. Penandaan adalah sangat asas dan tidak termasuk penyesuaian atau kajian teknikal. Terdapat banyak kalkulator dan alat perancangan untuk pelabur jangka panjang.
Schwab menawarkan penyelidikan ekuiti yang meluas dari pelbagai sumber termasuk Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters, dan CFRA. Untuk berita masa nyata, anda boleh mengambil artikel dari Associated Press, Globe Newswire, MT Newswire, Business Wire, dan lain-lain lagi. Sistem penarafan proprietari Schwab menjana gred untuk lebih daripada 3, 000 syarikat. Idea Hub di StreetSmart memberi anda beberapa cara untuk mencari idea perdagangan pilihan, dan menghubungkan kepada analisis yang lebih mendalam yang boleh anda lakukan sebelum melepaskan dagangan. Carta pada platform StreetSmart menggunakan data masa nyata streaming, dan anda boleh meletakkan perdagangan dari carta jika anda mahu.
Vanguard
- Stok, ETF dan penanam dana bersama tersediaPlanning alat untuk pelaburan jangka panjang adalah banyak carta asas yang tidak mempunyai penyesuaian atau analisis teknikal
Charles Schwab
- Pelbagai penyelidikan dan berita ekuiti tersedia Idea HubStreetSmart membantu menyusun idea perdagangan pilihanCharts pada platform StreetSmart menggunakan data masa nyata penstriman
Pendidikan dan Keselamatan
Tawaran pendidikan Vanguard cukup asas, dan bertujuan untuk melabur dalam jangka panjang. Mereka menganjurkan webinar sesekali yang memberi tumpuan kepada jangka panjang. Laman web ini disulitkan mengikut piawaian industri, dan anda akan menghadapi cabaran keselamatan semasa log masuk dari peranti yang tidak dikenali
Inisiatif yang dilancarkan baru-baru ini telah membawa kepada Schwab Live Daily, yang menyediakan kandungan video 4-7 jam setiap hari dagangan. Kebanyakannya boleh dilihat melalui siaran Webex, dan ia terbuka kepada pelanggan dan bukan pelanggan juga. Schwab juga menawarkan podcast Choiceology, yang termasuk maklumat tentang ekonomi tingkah laku dan bagaimana membuat keputusan yang lebih baik. Firma itu menerbitkan sebuah majalah, "On Investing, " empat kali setahun. Pusat Pembelajaran Schwab merangkumi kandungan pendidikan yang luas dan mendalam yang memberi tumpuan kepada tahap kemahiran yang berbeza. Laluan Perdagangan adalah satu siri pelajaran bersaiz besar yang menggabungkan artikel, video, dan lembaran kerja untuk membantu klien memahami topik yang berkaitan dengan pelaburan yang berbeza secara mendalam. Jaminan keselamatan Schwab merangkumi 100% daripada sebarang kerugian dalam mana-mana akaun Schwab disebabkan oleh aktiviti yang tidak dibenarkan.
Vanguard
- Pendidikan adalah asas, yang bertujuan untuk pelaburan jangka panjang dan penetapan matlamatPemain yang ditawarkan sesekali untuk perancangan jangka panjangSecara keselamatan termasuk cabaran ketika masuk dari peranti yang tidak dikenali
Charles Schwab
- Schwab Live Daily menyediakan kandungan video selama 4-7 jam setiap hari dagangan. Pusat Pembelajaran Schwab merangkumi pelbagai jajaran pendidikan yang luas dan menyeluruh. Jaminan keselamatanSchwab merangkumi 100% daripada apa-apa kerugian dalam mana-mana akaun Schwab kerana aktiviti yang tidak dibenarkan.
Kos
Jadual komisen standard Vanguard sangat tinggi, pada $ 7 bagi setiap perdagangan ekuiti, dan $ 7 ditambah $ 1 setiap kontrak untuk pilihan. Kadar margin adalah di tahap yang tinggi. Terdapat 1, 800 ETF yang boleh anda berdagang tanpa membayar komisen, walaupun, dan pelanggan dengan baki akaun yang sangat tinggi akan dirawat dengan komisi lebih rendah.
Schwab menghapuskan komisen asas untuk stok dan urus niaga ETF serta yuran per-kaki untuk perdagangan pilihan. Komisen juga dihapuskan untuk transaksi OTCBB (penny stock), yang merupakan pembezaan. Opsyen dagangan kini $ 0.65 setiap kontrak, yang merupakan potongan harga yang besar untuk perdagangan multi-kaki yang lebih kecil. Kadar margin mereka adalah purata, walaupun lebih rendah daripada TD Ameritrade dan E * TRADE.
Kesimpulannya
Kekuatan Vanguard mengekalkan pelbagai jenis ETF kos rendah dan dana bersama, tetapi anda boleh membelinya di mana-mana tapak broker dalam talian. Jika anda mencari alat perdagangan dan pendidikan mendalam, persembahan Vanguard tidak akan menggembirakan anda. Pembrokeran ini seolah-olah secara aktif menghalang pelabur yang ingin berdagang lebih kerap daripada sekali per orbit Matahari dari Musytari.
Sebagai salah satu broker dalam talian yang terbesar di sekitar, Schwab dapat menawarkan pelanggan pelbagai perkhidmatan dan alat termasuk aplikasi mudah alih yang terkemuka. Sejak beberapa tahun yang lalu, mereka nampaknya menggalakkan pelanggan mereka bekerja dengan penasihat, sama ada manusia atau robo. Peniaga yang diarahkan sendiri boleh pergi sendiri, sementara pembeli sehenti akan gembira dengan gabungan perkhidmatan broker dan perbankan.
Metodologi
Investopedia didedikasikan untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan broker dalam talian. Ulasan kami adalah hasil daripada enam bulan menilai semua aspek platform broker dalam talian, termasuk pengalaman pengguna, kualiti eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform, kos dan yuran, keselamatan, pengalaman mudah alih dan perkhidmatan pelanggan. Kami menubuhkan skala penarafan berdasarkan kriteria kami, mengumpul lebih dari 3, 000 mata data yang kami ditimbang ke dalam sistem pemarkahan bintang kami.
Di samping itu, setiap broker yang kami kaji diperlukan untuk mengisi kaji selidik 320-titik mengenai semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam ujian kami. Kebanyakan broker dalam talian yang kami menilai memberikan kami demonstrasi dalam platform mereka di pejabat kami.
Pasukan pakar industri kami, yang diketuai oleh Theresa W. Carey, menjalankan tinjauan kami dan membangunkan metodologi terbaik dalam industri ini untuk menilai platform pelaburan dalam talian untuk pengguna di semua peringkat. Klik di sini untuk membaca metodologi penuh kami.
