CFA vs Siri 7: Tinjauan Keseluruhan
Singkatnya, lesen Siri 7 adalah jauh lebih mudah untuk diperoleh daripada pensijilan Penganalisis Kewangan Chartered (CFA). Siri 7 hanya mengambil sedikit masa untuk bersiap untuk dibandingkan dengan peperiksaan CFA. Bahan dalam Siri 7 tidak begitu sukar atau luas. Siri 7 boleh dicapai selepas melepasi dua ujian yang singkat manakala CFA memerlukan tiga ujian panjang.
Penamaan CFA dan Series 7 biasanya akan membawa anda ke arah kerjaya yang berbeza dalam industri kewangan. Secara keseluruhannya, Siri 7 diperlukan untuk pembelian dan penjualan produk sekuriti, termasuk saham, bon, dana bersama, opsyen, program penyertaan langsung, dan kontrak berubah. CFA tidak diberi mandat oleh mana-mana agensi pengawalseliaan untuk kedudukan industri kewangan. CFA adalah terutamanya pensijilan, setanding dengan ijazah induk, yang meningkatkan kredibiliti profesional pelaburan dan juga meningkatkan prospek kemajuan kerjaya.
Takeaways Utama
- Sijil Siri 7 dan pensijilan Penganalisis Kewangan Chartered adalah dua jawatan dalam industri kewangan yang biasanya akan membawa kepada laluan kerjaya yang berlainan. Siri 7 diuruskan oleh FINRA dan diperlukan untuk individu membeli dan menjual senarai sekuriti tertentu dalam pekerjaan mereka. CFA dikendalikan oleh Institut CFA dan biasanya dilihat sebagai akreditasi peringkat tinggi yang serupa dengan ijazah induk. Para pemegang piagam CFA biasanya bekerja terutamanya dalam bidang analisis portfolio pelaburan, penasihat pelaburan, analisis sekuriti, perbankan pelaburan, ekonomi, dan akademik.
CFA
Institusi CFA mengeluarkan piagam CFA kepada orang-orang yang boleh lulus keperluannya yang ketat. Orang kadang-kadang membandingkan program studi CFA untuk mendapatkan pentadbiran perniagaan tuan (MBA) kecuali yang lebih khusus dalam bidang pelaburan.
Untuk mendapatkan CFA, seorang individu mesti memenuhi semua keperluan yang ditetapkan oleh Institut CFA, termasuk:
- Lulus semua tiga peringkat peperiksaan CFABerikut ijazah sarjana muda atau menunjukkan empat tahun pengalaman kerja profesional yang boleh diterimaBoleh menjadi ahli Institut CFA, yang memerlukan hubungan dengan bab tempatan
Pecahan kurikulum program CFA boleh didapati di laman web Institut CFA.
Pemegang CFA merasakan bahawa aspek yang paling mencabar dalam program ini memenuhi keperluan pendidikan. Calon mesti lulus tiga peperiksaan kesukaran progresif. Institut CFA mencadangkan sekurang-kurangnya 250 jam masa belajar untuk setiap ujian. Ia menawarkan peperiksaan Tahap I dua kali setahun pada bulan Jun dan Disember. Ia menawarkan peperiksaan Tahap II dan III sekali sahaja setiap tahun pada bulan Jun. Secara berkesan, calon hanya boleh lulus satu ujian setahun kerana tarikh peperiksaan. Tiada had untuk berapa kali calon boleh merebut semula peperiksaan. Calon Tahap I boleh berpotensi ujian pada bulan Jun dan Disember. Calon Tahap II dan III mesti menunggu sepanjang tahun untuk mengambil semula ujian kerana ia hanya tersedia pada bulan Jun. Yuran dikenakan bayaran termasuk yuran pendaftaran dan fi ujian dari $ 650 hingga $ 1, 380.
Kadar kelulusan rendah program CFA menunjukkan kesukaran peperiksaan. Statistik purata sepuluh tahun menunjukkan bahawa 44% pendaftar menyelesaikan program tersebut. Bagi ujian individu, 41% lulus Tahap I, 44% lulus Tahap II, dan lulus 52% Tahap III.
CFA dianggap sebagai salah satu pensijilan analisis pelaburan paling khusus dalam industri kewangan. CFA boleh membantu kemajuan kerjaya individu, terutamanya dalam bidang:
- Pengurusan pelaburanPelaburan portfolioPelaburan sampinganBelajar penyelidikan sampinganPelaburan pelaburanAkademiaEkonomiPengurusan kewangan
Siri 7
Perbezaan utama antara Siri 7 dan CFA adalah bahawa satu adalah lesen sementara yang lain adalah pensijilan. Lesen Seri 7 diperlukan untuk individu yang tugasnya melibatkan permintaan, pembelian, atau penjualan sekuriti, termasuk saham, bon, dana bersama, opsyen, program penyertaan langsung, dan kontrak berubah. Sehingga Oktober 2018, lulus peperiksaan Siri 7 bukan satu-satunya keperluan bagi pemegang lesen FINRA baru. Calon pelesenan baru juga mesti lulus ujian Peperiksaan Industri Sekuriti (SIE).
SIE adalah 75 pertanyaan, peperiksaan pelbagai pilihan. Calon mempunyai satu jam dan 45 minit untuk mengambil ujian. Skor lulus 70 diperlukan. Peperiksaan SIE telah direka oleh FINRA untuk memastikan bahawa pemegang lesen FINRA menunjukkan pemahaman yang mendalam tentang pengetahuan industri sekuriti asas.
Peperiksaan Siri 7 dikendalikan oleh FINRA. Ia mempunyai 125 soalan yang merangkumi empat fungsi utama tugas wakil berlesen Siri 7. Ujian ini mesti diselesaikan dalam 225 minit.
Empat fungsi tugas utama termasuk yang berikut:
- Fungsi 1: Mencari perniagaan untuk peniaga broker melalui pelanggan dan pelanggan berpotensiFungsi 2: Membuka akaun selepas memperoleh dan menilai objektif kewangan dan pelaburan pelanggan pelangganFungsi 3: Memberikan pelanggan dengan maklumat tentang pelaburan, membuat cadangan yang sesuai, memindahkan aset, dan mengekalkan rekod yang sesuaiFungsi 4: Memperoleh dan mengesahkan arahan dan perjanjian pembelian dan jualan pelanggan; proses, melengkapkan dan mengesahkan transaksi
Kursus persiapan peperiksaan kebanyakan Siri 7 menunjukkan 80 hingga 100 jam waktu belajar, termasuk peperiksaan amalan hidup dan sekurang-kurangnya 1, 000 soalan amalan. Tidak seperti peperiksaan CFA, yang meliputi kajian kes, teori kewangan dan pelaburan, dan matematik kuantitatif, Peperiksaan Seri 7 melibatkan menghafal peraturan SEC dan beberapa matematik asas. Skor 72% diperlukan untuk lulus peperiksaan, dan kadar kelulusannya lebih besar daripada 70%.
Untuk mendapatkan sepenuhnya lesen Seri 7, calon mesti:
- Berhubung dengan dan ditaja oleh firma ahli FINRA atau firma anggota badan pengawalseliaan sendiri (SRO) yang lain yang berkaitan. Berdaftar dengan FINRAPass the SIE ExamComply dengan kelayakan di bawah FINRA Rule 1220 (b) (2)
Perbezaan Utama
Lesen Seri 7 dan pensijilan CFA biasanya diperolehi untuk kerjaya yang berlainan dalam industri kewangan. Wakil-wakil berlesen Siri 7 cenderung untuk bekerja dalam jualan pasaran kewangan, selalunya sebagai penasihat kewangan berdasarkan broker saham atau transaksi. Perlu diingat bahawa Siri 7 dikehendaki untuk mendapatkan, membeli dan menjual stok, bon, dana bersama, opsyen, program penyertaan langsung, dan kontrak yang berubah-ubah dalam mana-mana kedudukan kewangan. Lesen Seri 7 boleh tamat jika seorang wakil tidak bekerja dengan organisasi berdaftar FINRA selama dua tahun.
Walaupun beberapa penasihat pelaburan berlesen Siri 7 juga memegang piagam CFA, kebanyakan kerjaya yang memerlukan CFA tidak memerlukan lesen Seri 7. Tidak seperti Siri 7, pensijilan CFA tidak luput. Oleh itu, ia adalah pensijilan yang boleh digunakan untuk memasarkan kemahiran peribadi anda sepanjang kerjaya anda. Dengan piagam CFA dan keanggotaan dengan Institut CFA, para pemegang piagam mempunyai peluang untuk melanjutkan pendidikan mereka setiap tahun melalui kursus pendidikan yang berterusan. Secara umum, CFA boleh menjadi segway yang baik untuk pekerjaan yang membayar lebih tinggi dengan latitud yang lebih besar untuk tanggungjawab dan pihak berkuasa pengurusan.
Dari segi kurikulum dan kesukaran, terdapat perbezaan besar antara Siri 7 dan CFA. Lesen Seri 7 merangkumi terminologi, produk, dan tugas pasaran sekuriti asas melalui peperiksaan SIE dan peperiksaan Siri 7. Kurikulum CFA adalah lebih kuantitatif dan teori, meliputi bidang analisis kuantitatif, penilaian sekuriti, ekonomi, pelaporan kewangan, perakaunan, dan banyak lagi.
