Apakah Dana Tunai Plus?
Dana tambah tunai adalah sejenis dana, yang biasanya dijumpai di Australia, yang dirumuskan untuk pelabur konservatif yang mencari pemeliharaan modal dan pulangan pelaburan yang munasabah. Tunai ditambah dana direka untuk pelabur dengan jarak pelaburan jangka pendek.
Wang tunai ditambah dengan dana yang ditujukan kepada para pelabur yang agak kurang risiko.
Dasar-dasar Dana Tunai Plus
Pengurus portfolio tunai ditambah dana melabur dalam campuran hasil tinggi, sekuriti pendapatan tetap, dan sekuriti pasaran wang. Para profesional kewangan biasanya membandingkan kejayaan dana ini ke Indeks Rang Undang-Undang Bank UBS Australia, dan bayarannya secara amnya kurang.
Tunai ditambah dana biasanya bertujuan untuk menawarkan akses kepada sekuriti dan bon berkualiti tinggi yang dikeluarkan oleh kerajaan, entiti yang berkaitan dengan kerajaan, dan entiti korporat di Australia untuk kos yang lebih rendah daripada biasanya. Dana ini biasanya menawarkan gabungan sekuriti hutang jangka pendek dan pelaburan pasaran wang yang memberi peluang untuk mencapai hasil yang lebih tinggi daripada dana tunai tradisional.
Tunai ditambah dana dianggarkan setanding dengan A- (jangka panjang) oleh agensi penarafan, Standard & Poor's Financial Services LLC. Tinjauan masa biasanya sekitar tujuh atau lapan bulan, tetapi boleh berjalan lebih pendek atau lebih lama bergantung pada spesifik dana tunai individu.
Sama seperti risiko yang berkaitan dengan wang tunai serta dana, pulangan bagi dana ini juga rendah.
Kelebihan lain Cash Plus Funds
Walaupun pengurus portfolio tunai ditambah dana yang sering mereka bentuk untuk jangka pendek pelaburan jangka pendek, para pelabur biasanya boleh mengharapkan prestasi kompetitif sepanjang jangka panjang jika mereka memilih untuk meninggalkan wang mereka dalam dana tunai ditambah untuk tempoh yang lebih lama. Prestasi sebegini berlaku kerana campuran pelaburan dalam dana itu direka untuk menawarkan risiko yang rendah, prestasi mantap dan strategi pelaburan seperti itu boleh berfungsi untuk pelbagai matlamat.
Tunai dan dana juga agak pelbagai dalam kepelbagaian mereka. Sekiranya pelabur memerlukan kepelbagaian portfolio yang lebih besar, dana itu mungkin menjadi cara pintar untuk mencapai matlamat tersebut. Jenis kepelbagaian yang biasanya tersedia dalam dana tambah tunai akan paling sering menghadkan pendedahan pelabur kepada turun naik sekuriti atau industri individu.
Oleh kerana tunai ditambah dana dirancang untuk mempunyai perbelanjaan yang rendah, yuran pengurusan dan operasi ditonton dan dikawal dengan sangat hati-hati. Kebanyakan tunai dan dana boleh mengekalkan kos secara konsisten rendah berbanding dengan jenis pelaburan lain yang menawarkan profil pelaburan serupa.
Risiko Dana Tunai Plus
Walaupun wang tunai ditambah dana dianggap lebih konservatif dan kurang berisiko pelaburan, masih mungkin bagi pelabur kehilangan sebahagian besar, atau bahkan semua, yang dilaburkan. Terdapat juga risiko undang-undang yang penting. Kerajaan atau pengawal selia boleh meluluskan undang-undang, membuat dasar, atau melaksanakan peraturan yang bertentangan dengan sama ada pegangan tertentu dalam dana atau kelas pelaburan tertentu dalam dana. Perkembangan sedemikian mungkin mengakibatkan kegagalan dana untuk mencapai objektif pelaburannya. Selain itu, melabur dalam dana terurus boleh menghasilkan hasil pendapatan dan keuntungan modal yang berlainan apabila dibandingkan dengan melabur secara langsung dalam sekuriti. Bergantung kepada matlamat pelabur, ini mungkin atau mungkin tidak menjadi masalah.
Takeaways Utama
- Tunai ditambah dana biasanya menawarkan campuran sekuriti hutang jangka pendek dan pelaburan pasaran wang untuk pelabur di Australia.Cash ditambah dana menonton dan mengawal pengurusan dan yuran operasi dengan hati-hati.Cash ditambah dana juga agak pelbagai dalam kepemilikan mereka. Dana ini adalah bagi para pelabur konservatif yang menolak risiko.
