Pelabur dana indeks mempunyai portfolio yang terdiri daripada dana bersama yang dibina untuk menyamai atau menjejaki komponen indeks pasaran kewangan, seperti Standard & Poor's 500 Index (S & P 500). Dana bersama indeks menyediakan pendedahan pasaran yang luas, perbelanjaan operasi yang rendah, dan perolehan portfolio yang rendah. Berkesan, pelabur dana indeks purata membeli semua syarikat S & P 500 dengan kos yang rendah.
Seseorang yang mempunyai akaun persaraan mungkin melabur dalam dana indeks kerana ia dianggap sebagai pegangan yang ideal untuk akaun persaraan individu (IRA) dan akaun 401 (k).
Takeaways Utama
- Pelabur dana indeks secara efektif membeli semua syarikat S & P 500 dalam sektor dengan kos yang rendah. Dana indeks adalah pegangan yang ideal untuk akaun persaraan seperti akaun persaraan individu (IRA) dan akaun 401 (k). Jumlah nilai buku semua stok yang mendasari dalam indeks dijangka meningkat dalam jangka panjang.
Dana Indeks dan Kerugian Potensi
Terdapat beberapa kepastian dalam dunia kewangan, tetapi hampir tidak ada kemungkinan bahawa mana-mana dana indeks dapat kehilangan semua nilainya.
Terdapat beberapa sebab untuk ini. Pertama, hampir semua dana indeks sangat pelbagai. Kebanyakan dana indeks cuba mencerminkan beberapa bakul atau indeks saham yang besar, seperti S & P 500, dengan hanya membeli dan memegang berat yang sama setiap saham sebagai indeks itu sendiri. Oleh itu, kerana kepelbagaian dana indeks mempunyai kepelbagaian, hampir mustahil semua harga pasaran pegangan ini jatuh ke arah menghancurkan nilai keseluruhan indeks.
Pertimbangkan secara rawak memetik 100 syarikat. Kemungkinan bahawa satu syarikat daripada 100 akan menjadi muflis mungkin agak tinggi. Walau bagaimanapun, kemungkinan bahawa setiap satu daripada 100 syarikat akan muflis dan meninggalkan pemegang saham dengan ekuiti sifar pada hakikatnya adalah nol. Oleh itu, pelaburan dalam dana indeks tipikal mempunyai peluang yang sangat rendah untuk menghasilkan apa-apa yang hampir dengan kehilangan 100%.
Oleh kerana dana indeks berisiko rendah, pelabur tidak akan membuat keuntungan besar yang mungkin dari stok individu berisiko tinggi.
Perbankan pada Nilai Buku
Satu lagi sebab bahawa dana indeks agak berisiko rendah ialah pasaran saham keseluruhan. Kebanyakan dana indeks mewakili sekurang-kurangnya satu bahagian atau sektor tertentu pasaran keseluruhan. Pasaran keseluruhan hampir pasti menghasilkan nilai ketara sepanjang jangka panjang. Oleh itu, jumlah nilai buku semua saham yang mendasari dalam indeks dijangka meningkat dalam jangka masa panjang. Ini memastikan bahawa mana-mana dana indeks yang berpelbagai tidak akan berkurangan secara signifikan dalam jangkamasa yang lebih panjang.
Fakta Cepat
Oleh kerana dana indeks cenderung dipelbagaikan, sekurang-kurangnya dalam sektor tertentu, mereka tidak mungkin kehilangan semua nilai mereka.
Dana indeks cenderung menjadi pelaburan yang menarik untuk portfolio yang seimbang. Sebagai tambahan kepada kepelbagaian dan pendedahan yang luas, dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah, yang bermaksud mereka murah berbanding dengan jenis pelaburan lain. Pelbagai dana indeks membolehkan para pelabur mencelupkan jari kaki mereka ke dalam beberapa industri, sektor, dan kelas saham yang berbeza tanpa melakukan kerja keras yang wajar atas saham individu.
Bagi pelabur pemula, pelabur jangka panjang, dan mereka yang tidak mahu menghabiskan terlalu banyak masa mengurus portfolio, dana indeks menawarkan cara yang agak berisiko untuk melabur dan memperoleh pendedahan kepada pelbagai ekuiti.
