Terdapat puluhan rumah broker saham di Amerika Syarikat. Tetapi empat penonjolan utama kerana nama, persembahan, jumlah aset klien mereka dan jumlah pelanggan yang mereka layani. Mereka sering dirujuk sebagai "empat broker besar." Setiap firma tersebut, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE, dan TD Ameritrade, terdiri daripada pelanggan utama dan aset.
Artikel pendek ini menggariskan produk, perkhidmatan dan struktur yuran bagi setiap broker. Mereka tidak disenaraikan dalam urutan tertentu.
Charles Schwab
Charles Schwab ditubuhkan pada tahun 1971 dan berpusat di San Francisco. Ia adalah salah satu firma pelaburan utama dan firma kustodian IRA di Amerika Syarikat
Sehingga 31 Disember 2018, Charles Schwab memegang aset klien $ 3.25 trilion, dengan sejumlah 11.6 juta akaun pembrokeran aktif. Ia juga mengendalikan Schwab Bank, salah sebuah bank terbesar di Amerika Syarikat, yang membolehkan pelanggan brokernya menghubungkan akaun dagangan mereka dengan akaun cek. Syarikat itu membanggakan 1.3 juta akaun perbankan aktif pada akhir 2018. Schwab benar-benar bersinar dengan penasihat pelaburan berdaftar (RIA), di mana $ 1.5 trilion AUM duduk.
Firma itu menawarkan pelanggan satu siri produk pelaburan termasuk saham, dana bersama, dana dagangan bursa (ETF), dana pasaran wang, produk pendapatan tetap, opsyen dan niaga hadapan, insurans dan anuiti. Pelanggan boleh melabur dalam kedua-dua produk proprietari Schwab dan pelaburan pihak ketiga yang lain.
Schwab, pembrokeran diskaun pertama yang pertama di negara ini, secara konsisten telah dinilai salah satu firma pembrokeran paling murah di Amerika Syarikat. Komisen perdagangan adalah $ 4.95 setiap perdagangan untuk perdagangan dalam talian dan pilihan piawai, manakala kontrak opsyen harga 65 sen setiap satu. Nisbah perbelanjaan operasi purata berwajaran aset (OER) untuk yuran dana bersama yang diuruskan secara aktif adalah 0.69% dan 0.03% untuk yang diuruskan secara pasif. Schwab mengambil komisen 0.80% untuk pelanggan swasta untuk yuran pengurusan portfolio tahunannya.
Firma itu juga menawarkan pelanggan pendekatan yang tidak bimbang, pasif untuk melabur melalui perkhidmatan robo-penasihatnya yang dikenali sebagai Portfolio Pintar. Platform dalam talian menyediakan pelanggan dengan pengalaman automatik, memberikan mereka akses kepada satu siri ETF yang mengimbangi mengikut matlamat pelaburan pelanggan. Perkhidmatan ini memerlukan pelaburan minimum $ 5, 000 dan datang tanpa bayaran khidmat nasihat atau komisen.
Pelaburan Fidelity
Fidelity Investments adalah penjaga terbesar negara 401 (k) pelan simpanan persaraan dan pembekal terbesar 403 (b) rancangan untuk bukan keuntungan. Ditubuhkan pada tahun 1946 sebagai Pengurusan Kesetiaan & Penyelidikan, syarikat itu berpusat di Boston.
Mengikut laman web syarikat itu, ia mempunyai aset $ 7.4 trilion dalam aset pelanggan pada 30 September, 2018, dengan akaun 27.2 juta pembrokeran aktif. Syarikat itu juga mempunyai 28 juta pelabur individu dan lebih daripada 590, 000 pedagang komisyen setiap hari.
Kesetiaan adalah pilihan terbaik untuk pelanggan broker yang juga ingin melabur dalam ETF Fidelity dan reksa dana. Firma itu juga menawarkan pelaburan dalam produk pihak ketiga. Yuran berkisar dari $ 4.95 setiap stok atau opsyen perdagangan dan 65 sen setiap kontrak pada opsyen. Pelanggan yang berdagang Fidelity atau iShares ETF tidak dikenakan bayaran. Tetapi semua dagangan ETF lain dikenakan $ 4.95 setiap perdagangan. Kesetiaan tidak mengenakan yuran nisbah perbelanjaan untuk dana bersama tertentu.
Yuran khidmat nasihat portfolio berkisar antara 0.50% hingga 1.50% berdasarkan jumlah yang dilaburkan. Pelaburan minimum adalah dari $ 50, 000 hingga $ 200, 000 berdasarkan pilihan pelaburan. Untuk perkhidmatan Fidelity Go automatik, firma itu mengenakan yuran nasihat sebanyak 0.35% tetapi tidak memerlukan minimum akaun untuk membuka akaun.
Melalui dana bersama dan khidmat nasihat lain, Fidelity mempunyai puluhan juta pelanggan bukan broker, sesuatu yang tidak dapat dituntut oleh pihak lain.
E * TRADE
Didirikan di Palo Alto pada tahun 1982, E * TRADE bermula sebagai syarikat induk dan telah berubah menjadi perkhidmatan pembrokeran diskaun dalam talian yang terkemuka. Syarikat itu dilanda keras semasa krisis kewangan 2007-2008 kerana pendedahan yang tinggi terhadap portfolio gadai janji subprima. Sahamnya turun 86.7% pada tahun 2007 sebelum syarikat melaksanakan pelan pemulihan yang komprehensif.
Pemulihan telah dilakukan, dan E * TRADE telah menjadi firma kewangan terkemuka untuk akses mudah alih, alat dagangan dalam talian, dan pengalaman pengguna yang dapat disesuaikan.
Sehingga Q4 2018, E * TRADE mempunyai aset pelanggan berjumlah $ 414 bilion dengan 4.9 juta akaun pembrokeran aktif.
Sama seperti pembrokeran utama lain, E * TRADE menawarkan akses pelanggan kepada ETF, dana bersama, stok, pilihan, dan produk pendapatan tetap. Firma itu juga menawarkan dua akaun cek dan gadai janji. Pelanggan juga boleh memilih portfolio prebuilt, yang memberikan mereka portfolio dana bersama atau ETF yang dibina oleh pasukan strategi pelaburan.
Struktur bayaran E * TRADE sedikit lebih tinggi daripada Schwab dan Fidelity. Opsyen saham dan perdagangan ETF dicaj $ 6.95 setiap satu, manakala kontrak opsyen dicaj 75 sen setiap satu. Angka-angka tersebut dikurangkan kepada $ 4.95 dan 50 sen untuk peniaga aktif. Pedagang aktif ialah mereka yang membuat 30 atau lebih dagangan setiap suku tahun.
TD Ameritrade
TD Ameritrade telah ditubuhkan pada tahun 1971 dan beribu pejabat di Omaha, Nebraska. Firma itu menjadi TD Ameritrade selepas Ameritrade lama membeli TD Waterhouse USA dari TD Bank Financial Group. Ia memperoleh saingan Scottrade yang berpangkalan di St. Louis pada 2017. Akaun pelanggan telah digabungkan sepenuhnya dan dimasukkan ke dalam sistem TD Ameritrade menjelang Februari 2018.
TD Ameritrade dianggap sebagai salah satu syarikat broker utama di Amerika Syarikat kerana nilai dan kualiti perkhidmatannya. Firma ini menyediakan pelanggan dengan sistem sokongan 24/7 pelanggan, laman web mesra pengguna dengan akses mudah alih, penyelidikan, dan alat dagangan maju.
Menurut laman web syarikat, TD Ameritrade mempunyai lebih daripada $ 1 trilion dalam aset pelanggan. Tambahan pula, ia mempunyai lebih daripada 11 juta akaun pelanggan yang menempatkan kira-kira 500, 000 dagangan setiap hari.
Produk pelaburan terdiri daripada saham, ETF, opsyen dana bersama dan pendapatan tetap. Pelanggan juga boleh memilih untuk melabur dalam niaga hadapan dan mata wang forex.
TD Ameritrade tidak memerlukan minimum akaun, tidak mengenakan yuran platform dan tidak memerlukan minimum perdagangan. Ia mengenakan bayaran rata $ 6.95 setiap dagangan dalam talian untuk ekuiti dan ETF. Untuk pilihan yang diniagakan dalam talian, pelanggan dikenakan bayaran $ 6, 95 ditambah tambahan 75 sen setiap kontrak.
