Bagaimanakah penasihat kewangan berpotensi bersedia untuk ujian peperiksaan CFP mereka?
Dengan memeluk program latihan dan pengajian yang terbaik yang boleh meningkatkan peluang mereka untuk lulus peperiksaan.
Peperiksaan CFP adalah pintu masuk untuk menjadi Perancang Kewangan yang Bersertifikat, dan merupakan salah satu daripada empat kriteria calon CFP yang mesti diluluskan mendapat gelaran mereka (bersama dengan etika, pendidikan dan pengalaman).
"Dalam pengalaman saya peperiksaan membentangkan elemen yang tidak diketahui dalam proses pensijilan, " kata profesor Craig Lemoine, CFP, di The American College di Bryn Mawr, PA (sekolah itu telah melatih profesional perkhidmatan kewangan selama lebih dari lapan dekad).
Lemoine berkata pada tahun 2012, peperiksaan CFP berubah daripada format berasaskan topik ke domain berdasarkan, yang bermaksud peperiksaan itu berdasarkan kepada lapan domain pengurusan kekayaan utama, seperti mendapatkan pelanggan dan mengumpulkan data penyelidikan pelaburan.
"Domain sama dengan langkah dalam proses perancangan kewangan, seperti mewujudkan hubungan pelanggan atau mengumpulkan data, " tambahnya. "Calon harus tahu bahawa soalan berasaskan domain boleh menjadi lebih sukar untuk belajar daripada peperiksaan yang terdiri daripada topik perancangan kewangan yang ditetapkan. Pelajar yang mencari peluang terbaik untuk lulus peperiksaan harus belajar dari program yang telah memeluk model domain dalam buku teks dan kurikulum mereka. "
Berikut adalah beberapa tip lain untuk belajar untuk peperiksaan CFP:
Bina Program Pengajian di sekitar Tarikh Ujian
Peperiksaan CFP, yang harganya US $ 595 diambil, ditadbirkan oleh Lembaga Perancang Kewangan Bersertifikat, Inc., dan diberikan setiap hari Jumaat dan Sabtu ketiga pada bulan Mac, Julai dan November.
Peperiksaan merangkumi pelbagai topik, yang paling biasa adalah perancangan pelaburan dan perancangan persaraan, termasuk perancangan harta tanah, prinsip am perancangan kewangan, perancangan insurans dan pengurusan risiko, dan perancangan manfaat pekerja.
Keperluan akademik hanya untuk mengambil ujian ialah pemohon memegang Ijazah Sarjana Muda. Di samping itu, pemohon CFP mesti mengisytiharkan dia akan melengkapkan kerja kelayakan lima tahun yang berkaitan dengan bidang pengurusan pelaburan. Seorang pemohon juga harus mempunyai pengalaman industri pelaburan selama tiga tahun untuk mengambil peperiksaan.
Tanya Soalan Yang Benar Pertama
Memandangkan hanya 50-60% pemohon lulus peperiksaan CFP, memilih dan mengikuti panduan kajian terbaik dan kursus bukanlah kemewahan, ia adalah satu keperluan.
Menurut Papan Perancang Kewangan yang Diperakui, pengambil peperiksaan CFP boleh memilih dari pelbagai sumber pengajaran (walaupun tidak menyokong mana-mana panduan atau perkhidmatan pengajian), termasuk program sijil, kursus latihan bata-dan-mortar atau kursus kajian interaktif.
Memilih Program
Apabila memilih program yang paling sesuai dengan keperluan anda, Lembaga CFP menasihatkan bertanya - dan mendapat jawapan - soalan berikut sebelum menandatangani bahagian bawah:
• Tahap pendidikan apakah kurikulum anda (tahap junior / senior, peringkat tuan atau doktor)?
• Berapa lamakah diperlukan untuk menyelesaikan kurikulum anda?
• Berapa kos program anda? Adakah jumlah itu termasuk buku, ujian dan yuran lain?
• Adakah anda menjangka membuat perubahan pada program anda?
• Bagaimana anda menjadualkan kursus anda? Berapa banyak kursus yang ditawarkan?
• Adakah program pendidikan jarak jauh anda ditawarkan dalam talian atau adakah berasaskan kertas?
• Apakah kelayakan fakulti anda?
• Adakah program anda mempunyai perkhidmatan latihan atau penempatan kerja?
• Secara keseluruhan, bagaimanakah program anda mempersiapkan seseorang untuk menjadi perancang kewangan?
Fokus pada "Latihan Berbasis Soalan "
Lemoine menasihatkan calon-calon CFP mengkaji dan menyelesaikan soalan-soalan praktikal yang diskrit, menetapkan dan gaya kes. "Soalan dan topik perancangan kewangan khusus mengenai perubahan peperiksaan yang sebenar dengan setiap pentadbiran dan tidak diketahui dengan program akademik atau penilai kajian sebelum mengambil ujian, " katanya. "Walau bagaimanapun, pelajar dapat mempelajari gaya peperiksaan dengan menyelesaikan soalan praktik."
Pertimbangkan Kursus Dalam Talian
Strategi pembelajaran penyediaan CFP kegemaran Lemoine adalah pembelajaran dalam talian interaktif, seperti kursus web dalam orang, yang dia sangat sesuai untuk pelajar profesional. "Program ini membolehkan para pelajar berinteraksi langsung dengan pengajar dan boleh diarkibkan sekiranya pelajar terlepas sesi, " jelasnya. "Bata dan mortar mungkin terlalu tegar untuk sesetengah profesional yang bekerja. Saya secara peribadi mahu program menjadi rapi sambil mengekalkan kerelevanan."
Go Price Shopping - tetapi Shop for Value
Kebanyakan panduan dan program pengajian CFP tidak murah, tetapi dalam beberapa kes anda mungkin perlu membayar lebih atau mengambil risiko apa yang anda bayar. Sebagai contoh, Dalton Education, salah satu penyedia perkhidmatan pendidikan pendidikan terkemuka, mengenakan lebih US $ 7, 600 untuk kursus pelajaran CFP asas sembilan bulan - dan itu tidak meliputi kos buku teks. Kursus dalam talian mungkin menjadi taruhan yang lebih baik untuk dompet.
Untuk senarai menyeluruh program latihan CFP, lawati laman web Lembaga CFP. Di sana anda akan mendapat akses ke program pengajian berdaftar CFP di tiga kategori:
• Mengikut negeri
• mengikut jenis
• Dengan pilihan pembelajaran jarak jauh
Buku itu
Dapatkan kempen ikhtisar CFP anda bermula dengan panduan dan buku kerja yang bernilai kurang dari US $ 50, tetapi akan membuat anda mempercepatkan apa yang anda perlu tahu untuk menguasai peperiksaan CFP. Amazon.com mempunyai senarai yang baik di sini, termasuk "Panduan Anda Ke Peperiksaan Sijil CFP" (untuk US $ 17) dan "Buku Kerja Soalan Amalan Peperiksaan Peperiksaan CFP" (untuk AS $ 36).
Garisan bawah
Persaingan untuk menjadi perancang kewangan adalah panas, dan semakin panas. Lembaga CFP melaporkan industri akan berkembang sebanyak 41% menjelang 2016. Ini bermakna lebih cepat anda lulus peperiksaan CFP, semakin baik anda akan mendapat pijakan yang kukuh dalam salah satu sektor yang paling pesat berkembang di Wall Street.
