Apakah Strategi Pelaburan Seimbang?
Strategi pelaburan seimbang adalah cara menggabungkan pelaburan dalam portfolio yang bertujuan untuk mengimbangi risiko dan pulangan. Biasanya, portfolio seimbang dibahagikan sama rata antara stok dan bon.
Takeaways Utama
- Strategi pelaburan yang seimbang adalah salah satu yang mencari keseimbangan antara pemeliharaan modal dan pertumbuhan. Ia digunakan oleh pelabur dengan toleransi risiko yang sederhana dan umumnya terdiri daripada 50/50 campuran stok dan bon. Strategi pelaburanBalance duduk di tengah-tengah risiko - spektrum yang lebih terperinci. Lebih banyak pelabur konservatif boleh memilih strategi pemeliharaan modal, manakala pelabur yang lebih agresif boleh memilih strategi pertumbuhan.
Memahami Strategi Pelaburan Seimbang
Terdapat banyak cara untuk menyusun portfolio, bergantung kepada keutamaan dan toleransi risiko pelabur yang terlibat.
Pada satu hujung spektrum anda mempunyai strategi yang bertujuan untuk pemeliharaan modal dan pendapatan semasa. Ini secara umumnya terdiri daripada pelaburan yang selamat tetapi rendah, seperti sijil deposit (CD), bon gred tinggi, instrumen pasaran wang, dan beberapa saham dividen yang membayar cip biru. Strategi-strategi ini paling sesuai untuk pelabur yang paling prihatin dengan memelihara modal yang mereka miliki dan kurang prihatin dengan peningkatan modal itu.
Di hujung spektrum lain, anda mempunyai strategi yang bertujuan untuk pertumbuhan. Strategi-strategi yang lebih agresif ini umumnya melibatkan penambahan stok yang lebih tinggi, termasuk yang mempunyai permodalan pasaran yang lebih kecil. Jika instrumen pendapatan tetap dimasukkan, mereka mungkin mempunyai penarafan kredit yang lebih rendah atau kurang keselamatan tetapi menawarkan hasil yang lebih tinggi, seperti dalam hal debentur, saham pilihan, atau bon korporat yang menghasilkan lebih tinggi. Strategi-strategi ini adalah yang terbaik untuk pelabur muda dengan toleransi berisiko tinggi, yang selesa menerima volatiliti jangka pendek yang lebih tinggi dalam pertukaran untuk pulangan jangka panjang yang lebih baik.
Pelabur yang berada di antara dua kem ini boleh memilih strategi pelaburan seimbang. Ini akan terdiri daripada unsur pencampuran pendekatan yang lebih konservatif dan agresif. Sebagai contoh, portfolio seimbang mungkin terdiri daripada 25% dividen saham berbayar, 25% saham permodalan kecil, 25% bon kerajaan yang diberi nilai AAA, dan 25% bon korporat gred pelaburan. Walaupun parameter yang tepat dapat diperhalusi dengan cara yang berbeza, kebanyakan pelabur yang seimbang akan mencari pulangan yang sederhana di modal mereka bersama dengan kemungkinan pemeliharaan modal yang tinggi.
Pada masa lalu, pelabur perlu mengumpulkan portfolio mereka secara manual dengan membeli pelaburan individu yang terlibat. Jika tidak, mereka perlu bergantung kepada profesional, seperti penasihat pelaburan, atau perkhidmatan yang ditawarkan melalui institusi kewangan mereka. Walau bagaimanapun, hari ini, platform dalam talian telah berkembang, yang membolehkan pelabur secara automatik melabur wang dalam pilihan strategi yang dianjurkan oleh toleransi risiko. Bagi pelabur hari ini, proses peruntukan portfolio lebih mudah dibanding sebelum ini.
Objektif vs Toleransi Risiko Subjektif
Apabila menentukan apa strategi untuk dipilih, adalah penting bagi pelabur untuk mempertimbangkan bukan sahaja keupayaan objektif mereka untuk menanggung risiko, seperti nilai bersih dan pendapatan mereka, tetapi juga toleransi risiko subjektif mereka.
Contoh Dunia Sebenar Strategi Pelaburan Seimbang
Emma adalah lulusan universiti baru-baru ini di pertengahan 20-an. Dia baru melabur dan mempunyai kira-kira $ 10, 000 untuk melabur. Walaupun dia berhasrat untuk membuat bayaran balik dalam beberapa tahun akan datang, dia tidak mempunyai keperluan segera untuk modal pelaburannya dan akan dapat menunda pengeluaran modalnya sehingga masa yang lebih baik sekiranya berlaku penurunan pasaran secara tiba-tiba.
Secara objektif, keadaan pemuda dan kewangan Emma meletakkannya dalam kedudukan yang baik untuk mengambil strategi pelaburan yang agak berisiko yang mempunyai potensi pertumbuhan jangka panjang yang tinggi. Walau bagaimanapun, memandangkan toleransi risiko subjektifnya, beliau memilih pendekatan yang lebih konservatif.
Dengan menggunakan platform pelaburan dalam talian, Emma memutuskan strategi pelaburan seimbang yang memaparkan perpecahan antara 50/50 antara sekuriti pendapatan tetap dan ekuiti. Sekuriti pendapatan tetap terdiri daripada bon kerajaan yang bermutu tinggi, bersama dengan beberapa bon korporat yang sangat tinggi. Ekuiti terdiri daripada stok cip biru, semuanya dengan reputasi untuk pendapatan yang stabil dan pembayaran dividen.
