Apakah Pakar Pengurusan Aset yang Bertauliah?
Pakar Pengurusan Asset yang diiktiraf (AAMS) adalah gelaran profesional yang dianugerahkan oleh Kolej Perancangan Kewangan (CFP) kepada profesional kewangan yang berjaya menyempurnakan program belajar diri, lulus peperiksaan, dan bersetuju untuk mematuhi kod etika.
Pemohon yang berjaya memperoleh hak untuk menggunakan nama AAMS dengan nama mereka selama dua tahun, yang dapat meningkatkan peluang pekerjaan, reputasi profesional, dan membayar.
Takeaways Utama
- Tuntutan Pakar Pengurusan Aset Yang Diiktiraf diberikan kepada profesional kewangan oleh Kolej Perancangan Kewangan. Untuk memperoleh gelaran, profesional kewangan mesti berjaya menyempurnakan program belajar diri, lulus peperiksaan, dan bersetuju untuk mematuhi kod etika. penentuan itu, AAMS mesti menyelesaikan 16 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun dan membayar bayaran.
Memahami Pakar Pengurusan Asset yang Diiktiraf (AAMS)
Program AAMS bermula pada tahun 1994 dan kini diajar secara eksklusif dalam talian menggunakan platform CFP. CFP adalah penyedia pendidikan kewangan untuk orang dewasa yang bekerja dalam industri perkhidmatan kewangan.
Program AAMS terdiri daripada 12 modul, bermula dengan kajian semula proses pengurusan aset, dan kemudiannya meliputi pelbagai topik, seperti pelaburan, insurans, percukaian, persaraan, dan isu perancangan harta tanah.
Untuk memastikan keistimewaan yang berkaitan dengan penunjukan, profesional AAMS mesti menyelesaikan 16 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun dan membayar bayaran. Program pendidikan berterusan AAMS dikembangkan bersempena dengan beberapa firma pelaburan utama negara. Pemohon meneroka kajian kes berdasarkan senario kehidupan sebenar, yang direka untuk menyediakan mereka untuk keberkesanan di dunia nyata dan membantu mereka membina hubungan yang kekal dengan pelanggan.
Program belajar kendiri meliputi beberapa topik, seperti proses pengurusan aset; pelabur, dasar dan perubahan; risiko, pulangan dan prestasi pelaburan; peruntukan dan pemilihan aset; strategi pelaburan; dan cukai produk pelaburan. Ia juga meliputi peluang pelaburan untuk persaraan individu; pertimbangan pelaburan untuk pemilik perniagaan kecil; pampasan eksekutif dan pelan manfaat; produk insurans untuk pelanggan pelaburan; perancangan harta; dan isu pengawalseliaan dan etika.
Pelajar mengikuti kursus dalam talian dan biasanya melengkapkan program dalam tempoh sembilan hingga 11 minggu. Untuk mendapatkan kelayakan, pelajar mesti lulus peperiksaan akhir di salah satu pusat ujian yang diluluskan CFP.
Individu dengan penamaan AAMS boleh bekerja sebagai penasihat kewangan, penasihat pelaburan berdaftar, wakil berdaftar, pengurus hubungan pelanggan, perunding kewangan, atau penasihat pelaburan.
Pertimbangan Khas
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) menetapkan bahawa ia tidak meluluskan atau mengesahkan sebarang kelayakan profesional atau penunjukan, tetapi ia menyenaraikan AAMS sebagai salah satu penunjukan yang tersedia dalam industri perkhidmatan kewangan. Menurut CFP, sesetengah organisasi mengiktiraf penamaan AAMS sebagai mewakili 28 jam kredit pendidikan yang berterusan.
Untuk memaklumkan kepada orang ramai mengenai status semasa AAMS, CFP mengekalkan pangkalan data dalam talian yang mengandungi nama semua ahli dan status jawatan mereka.
