Penasihat kewangan sepatutnya dapat menawarkan pelbagai perkhidmatan: perancangan kewangan, nasihat persaraan dan pengurusan aset. Mencari seseorang yang mahir dalam semua bidang ini adalah sukar, terutamanya jika anda mahukan seseorang tempatan, walaupun - walaupun penasihat robo - banyak orang. Bagi mereka yang tinggal di kawasan San Francisco, sini adalah enam yang terbaik. Semua adalah firma bebas yang bekerja pada asas bayaran sahaja, yang bermaksud mereka tidak menerima komisen atau pampasan pihak ketiga pada mana-mana produk yang mereka jual atau melabur dana pelanggan di.
Penasihat Pelaburan Bell
Berpusat di Oakland, Calif., Bell Investment Advisors penasihat pelaburan berdaftar fidusiari. Firma itu telah berniaga selama hampir 25 tahun, menyediakan pelanggan dengan rekod kejayaan yang panjang.
Walaupun syarikat menawarkan perkhidmatan asas, seperti pengurusan pelaburan dan perancangan kewangan, ia mempunyai proposisi nilai unik yang menawarkan perkhidmatan bimbingan hidup kliennya. Mengambil pendekatan holistik kepada pengurusan pelanggan, syarikat itu adalah penasihat yang diuruskan secara aktif dan sentiasa memantau pelaburan pelanggannya.
BOS (Bingham, Osborn dan Scarborough)
BOS diasaskan pada 1980-an sebagai Bingham, Osborn dan Scarborough. Syarikat itu merupakan salah satu yang pertama menawarkan model penasihat bersepadu, yang mengambil semua aspek situasi kewangan individu untuk memberi perkhidmatan tersuai. Syarikat itu menumpukan pada memajukan cadangan nilai yang ditawarkan kepada pelanggannya. Satu perkhidmatan yang unik: Yayasan BOS, yang bukan keuntungan melalui mana klien boleh membuka akaun yang disyorkan donor, diuruskan oleh BOS, yang menghasilkan potongan cukai hadiah amal.
Sambungan Kewangan
Hubungan Kewangan mempunyai rekod pencapaian yang membantu pelanggan kembali ke 1987. Syarikat itu memulakan pengurusan pelaburan, tetapi sejak itu telah mengembangkan operasi untuk menawarkan perancangan kewangan dan perkhidmatan cukai. Ia mempunyai tiga pejabat di seluruh Kawasan Bay.
Syarikat itu menggunakan TD Ameritrade untuk memegang semua aset kliennya dalam kepercayaan. Pengetua dan pekerja utama syarikat telah menerima penghargaan yang diiktiraf industri. Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial adalah salah satu kepakaran firma.
Penasihat Kekayaan Marin
Seperti yang namanya namanya, Marin Wealth Advisors berpusat di Marin County (San Rafael, tepatnya), tetapi ia melayani pelanggan di seluruh wilayah Napa dan Sonoma dan kawasan San Francisco Bay yang lebih besar.
Marin Wealth Advisors menawarkan satu pasukan profesional kewangan yang mempunyai pengalaman gabungan lebih dari 80 tahun dalam perniagaan perancangan kewangan, nasihat dan pengurusan pelaburan. Sama seperti banyak syarikat bayaran sahaja, Marin mengenakan pelanggan yuran aset berasaskan nilai untuk perkhidmatan pengurusan pelaburan dan bayaran setiap jam untuk nasihat perancangan kewangan.
Penasihat Kewangan Morling
Penasihat Kewangan Morling adalah penasihat pelaburan berdaftar butik yang mengkhususkan diri dalam menyampaikan perancangan kewangan menyeluruh, nasihat pelaburan dan perkhidmatan pengurusan pelaburan kepada pelanggan di seluruh Kawasan Teluk San Francisco. Syarikat ini mempunyai akar yang mendalam di rantau ini, dengan asal-usul sejak tahun 1981.
Penasihat Kewangan Morling telah melakukan pekerjaan yang baik untuk terus berkembang. Syarikat itu bermula sebagai firma cukai dan perakaunan, menambah nasihat pelaburan dan perancangan kewangan pada tahun 1999, dan akhirnya menawarkan perkhidmatan pengurusan pelaburan pada tahun 2007. Syarikat itu menggunakan TD Ameritrade dan Charles Schwab sebagai penjaga dan untuk perkhidmatan penyelidikan dan broker.
Rakan Kewangan Mosaic / Lautan Persendirian
Rakan Kewangan Mosaic ditubuhkan pada tahun 1987 sebagai Boone & Associates. Ia terkenal kerana tetap berada di barisan hadapan pemikiran kewangan, menjadi salah satu daripada nasihat pertama yang menawarkan dana dagangan bursa (ETF), pelaburan alternatif dan strategi pelaburan tersuai kepada pelanggannya. Firma itu menggunakan proses perancangan enam langkah untuk memberikan para pelanggannya pandangan holistik terhadap kewangan mereka.
Pada bulan Oktober 2018, Mosaic menjadi sebahagian daripada Lautan Persendirian, penasihat kewangan berasaskan San Rafael yang sendiri dilahirkan daripada penggabungan antara dua firma pengurusan kekayaan San Francisco (salah seorang yang pernah bekerja Norman Boone, pengasas Mosaic). Semasa Mosaic mengekalkan dua pejabat asalnya di San Francisco dan Walnut Creek, ia kini beroperasi di bawah nama Lautan Persendirian.
