Isi kandungan
- 1. Suka untuk Kewangan
- Keupayaan Analitik Dalam
- Penjualan Profesional
- 4. Minat mesti diselaraskan
- Rasa ingin tahu
Pelbagai ciri yang memisahkan penasihat kewangan yang baik dari yang buruk dan berjaya daripada yang tidak berjaya. Sama ada anda mahu menjadi penasihat kewangan atau semata-mata perlu menyewa seseorang untuk membantu perancangan kewangan anda, berikut adalah lima sifat yang harus diingat bahawa penasihat kewangan yang paling berjaya ada.
Takeaways Utama
- Penasihat kewangan yang berjaya mempunyai buku perniagaan pelanggan yang besar dan rekod pencapaian prestasi dan perkhidmatan. Memberi pelanggan dan memilikinya dengan anda dan mencadangkan anda-bermaksud profesional dan meletakkan pelanggan anda terlebih dahulu. Pada masa yang sama, anda perlu mempunyai pemahaman yang mendalam tentang pasaran, kemahiran analisis dan latihan, dan mempunyai semangat untuk kewangan.
Hasrat untuk Perancangan Kewangan dan Pengurusan Kekayaan
Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang yang mempunyai semangat mutlak untuk subjek. Ini penting kerana piawaian, undang-undang, metodologi, dan produk dalam dunia kewangan dan pelaburan sentiasa berubah.
Apabila penasihat kewangan mempunyai semangat yang besar untuk perkara ini, orang itu secara semulajadi menggali ke arah mempelajari lebih banyak tentang industri setiap hari. Mereka tanpa gairah itu secara konsisten berada di belakang dan berjuang untuk bersaing dengan perkembangan industri. Itu sahaja boleh menjadi perbezaan antara kejayaan dan kegagalan sebagai penasihat kewangan. Satu soalan yang baik untuk meminta penasihat kewangan dengan setiap perbualan adalah, "Apa yang baru dalam industri?"
Keupayaan Analitik Dalam
Terdapat banyak bidang yang terlibat dalam pelan kewangan lengkap dan menyeluruh. Perancangan aliran tunai, perancangan persaraan, pengurusan pelaburan, perancangan insurans, perancangan harta tanah, dan perancangan cukai adalah beberapa bidang utama yang penasihat kewangan yang cekap dapat membantu pelanggan. Mempunyai keupayaan analitik yang mendalam di semua kawasan ini adalah penting, tetapi ia mungkin paling penting dalam bahagian pelaburan.
Penasihat kewangan yang berjaya tahu bahawa hubungan risiko dan pulangan memacu hampir setiap aspek pelan kewangan. Menstrukturkan portfolio pelaburan dengan cara yang betul dan dapat mengalokasikan semula aset tersebut seiring dengan perubahan masa dan tujuan adalah penting. Penasihat kewangan perlu menganalisis dan merancang portfolio dalam konteks pelbagai metrik, seperti sisihan piawai, beta, peruntukan aset strategik, peruntukan aset taktikal, dan pengeluaran.
Penjualan Profesional
Ini adalah keperluan penting untuk penasihat kewangan yang berjaya. Penasihat kewangan mesti mengembangkan buku perniagaan mereka untuk berkembang maju. Mampu menjual perkhidmatan mereka merentas keseluruhan spektrum perancangan kewangan, dari pengurusan pelaburan ke perancangan harta, adalah perlu bagi penasihat kewangan untuk berjaya. Memang, jualan perkhidmatan atau produk tidak boleh dibuat semata-mata untuk membuat jualan. Perkhidmatan atau produk mesti benar-benar membantu pelanggan.
Walau bagaimanapun, pengerjaan jualan tetap diperlukan. Penasihat kewangan mestilah dapat berkomunikasi kepada pelanggan masalah atau jurang dalam pelan kewangannya yang ada, menyampaikan penyelesaian dengan betul, dan sebagai langkah terakhir, minta perniagaan klien atau prospek. Penasihat kewangan yang tidak dapat mengumpulkan keberanian untuk meminta perniagaan pasti akan mendapat apa-apa. Dengan ini, sifat seterusnya adalah penting.
A Kepercayaan Yang Minat Harus Diatur
Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang yang meletakkan kepentingan pelanggan mereka terlebih dahulu dan kepentingan mereka sendiri kedua. Penasihat harus percaya bahawa kepentingan kewangan kedua belah pihak harus diselaraskan, atau hubungan yang berbahaya mungkin terjadi. Ia tidak perlu dan tidak beretika untuk menjual produk pelanggan yang pelanggan tidak perlu, seperti polisi insurans tidak relevan atau dasar insurans yang terlalu banyak liputan.
Produk pelaburan tertentu sesuai dengan kategori ini, seperti dana bersama yang mempunyai beban jualan yang tinggi, kerana terdapat banyak dana bersama dan lebih baik tanpa beban sedemikian.
Di samping itu, bayaran yuran pengurusan pelaburan yang lebih tinggi daripada yang diperlukan bukanlah amalan yang baik. Penasihat kewangan yang berjaya tidak perlu mengenakan caj 2% ke atas aset di bawah pengurusan apabila 0.5% adalah tipikal untuk perkhidmatan yang sama. Penasihat kewangan yang berjaya membantu orang dan diberi pampasan dengan adil; mereka tidak menguras wang pelanggan mereka dengan wang susah payah.
Rasa ingin tahu
Mengungkap dengan tepat apa yang diperlukan oleh pelanggan dalam semua aspek perancangan kewangan adalah serupa dengan kerja-kerja detektif. Butiran kecil mesti dijumpai dan disusun bersama, dan penyelesaian yang komprehensif untuk masalah besar mesti dibuat dan disampaikan. Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang yang menikmati proses ini dan berkembang maju dalam cabaran.
