Industri dana bersama indeks hanya berkembang dengan saiz dan populariti sejak ia bermula dengan Dana Indeks 500 Vanguard pada tahun 1976. Dana Indeks menjejaki komponen indeks pasaran, seperti Indeks Standard & Poor's 500, dan dana bersama adalah kenderaan pelaburan yang terdiri daripada kumpulan dana yang dikumpulkan daripada banyak pelabur.
Selalunya, pelabur tertarik untuk mengindeks dana bersama untuk perbelanjaan operasi rendah mereka, perolehan portfolio yang rendah, dan pendedahan pasaran yang luas, serta peluang untuk melabur secara pasif. Di sini, kita melihat empat dana bersama dana ekuiti AS: Dana Indeks Vanguard 500 (VFINX), Tabung Indeks Jumlah Saham Vanguard (VTSMX), Dana Indeks Fidelity 500 (FUSEX) dan Indeks Pasaran Saham Keseluruhan Schwab Dana (SWTSX). Semua maklumat yang dikemukakan di sini adalah tepat pada 5 Oktober 2018.
Dana Indeks Vanguard 500
Dana indeks yang memulakannya semuanya kekal sebagai salah satu yang terbaik untuk prestasi jangka panjang keseluruhannya dan kos rendah. Dana Indeks Vanguard 500 telah mematuhi dengan pantasnya pulangan indeks S & P 500 selama lebih dari empat dekad sementara mengenakan yuran pengurusan hanya 0.14%. Asetnya lebih daripada $ 450 bilion dilaburkan dalam 510 saham bermodel yang berlainan yang ditimbang oleh permodalan pasaran berdasarkan indeks S & P 500 sebenar. Dana Indeks Vanguard 500 telah mengembalikan purata 11.17% setiap tahun sejak penubuhannya dan mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.14%.
Jumlah Indeks Jumlah Pasaran Saham Vanguard
Dana Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard adalah antara dana pertama untuk melabur dalam jumlah pasaran saham dengan memasukkan stok pertengahan dan kecil, yang membolehkannya mengatasi S & P 500 sejak beberapa tahun yang lalu. Dana $ 749.30 bilion menjejaki Indeks Pasaran Lebar MSCI Amerika Syarikat, yang merangkumi hampir 100% daripada jumlah permodalan pasaran saham AS yang didagangkan di Bursa Saham New York (NYSE) dan NASDAQ. Dana Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard telah mengembalikan purata 9.90% setahun sejak penubuhannya dan, seperti Dana Indeks Vanguard 500, ia juga mempunyai nisbah perbelanjaan 0.14%.
Dana Indeks Kesetiaan 500
Di samping Vanguard, Fidelity menawarkan pelbagai dana indeks yang terdapat di industri. Dana indeks perdana ialah Dana Indeks Fidelity 500, yang mempunyai lebih daripada $ 166 bilion aset yang dilaburkan dalam 650 saham, dengan tumpuan yang tinggi dalam sektor teknologi maklumat, kewangan, penjagaan kesihatan dan pengguna budi bicara. Kerana dana itu boleh melabur sebanyak 20% daripada asetnya di luar Indeks S & P 500, ia cenderung sedikit lebih menentu daripada indeks, tetapi ia juga menawarkan potensi untuk mengungguli indeks. Dana itu telah mengembalikan purata 10.46% setiap tahun sejak penubuhannya, dan nisbah perbelanjaan 0, 015% adalah salah satu yang paling rendah yang ada.
Schwab Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham
Vanguard dan Fidelity boleh menguasai industri dana indeks dari segi saiz, tetapi Schwab telah mendapat kuat dengan menu sendiri kos rendah, yang diketuai oleh Dana Indeks Indeks Saham Keseluruhan Schwab. Dana ini menjejaki Indeks Pasaran Saham AS Dow Jones, yang terdiri daripada keseluruhan pasaran saham AS. Dana ini mungkin melabur dalam derivatif jangka pendek dan kontrak niaga hadapan untuk menutup jurang prestasi yang lazimnya wujud antara dana dan indeks. Ia juga boleh memilih untuk memfokuskan pelaburan dalam sektor tertentu atau kumpulan sektor berdasarkan penguasaan relatif mereka dalam indeks. Sejak 10 tahun kebelakangan ini, Dana Indeks Indeks Saham Keseluruhan Schwab telah mengembalikan purata tahunan sebanyak 12.67%. Selama lima tahun yang lalu, ia telah mengembalikan purata tahunan sebanyak 13.06%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.03%.
