Fidelity Investments ialah pengurus dana bersama keempat terbesar negara dengan lebih daripada $ 3 trilion dalam aset di bawah pengurusan, pada 30 September, 2019, maklumat yang paling baru-baru ini. Fidelity melayani 30 juta pelabur individu. Berikut adalah pandangan tiga dana yang diberi nilai 5 bintang oleh pemasar dana Morningstar. Semua maklumat adalah tepat pada 31 Disember 2019.
Takeaways Utama
- Dana Kesetiaan adalah salah satu keluarga dana terbesar di dunia, dengan lebih daripada $ 7.8 trilion dalam jumlah aset pelanggan dan lebih daripada $ 3 trilion dalam aset di bawah pengurusan. Kesetiaan mempunyai 504 dana bersama pada 2019, dan 31 daripadanya dinilai 5 bintang oleh dana tracker Morningstar. Di antara acara utama ialah dua dana dalam kategori seimbang, Fidelity Balanced and Fidelity Capital & Income. Satu lagi dana 5-bintang untuk pelabur untuk dipertimbangkan adalah Indeks Fidelity Mid Cap Enhanced, yang menjejaki indeks Russell Mid Cap.
Kesetiaan seimbang
Dana Seimbang melabur dalam gabungan stok, bon dan wang tunai, sebab itulah mereka dipanggil dana "seimbang". Dana seimbang adalah pilihan yang baik bagi pelabur yang sama ada mahu mempunyai jumlah dana yang lebih kecil, dan oleh itu seperti pendekatan "semua dalam satu" menawarkan dana yang seimbang, atau yang mahukan dana yang boleh mewakili asas di mana mereka boleh membina seluruh portfolio mereka.
Fidelity Balanced jatuh di tengah dari segi risiko. Ia berisiko daripada dana bon tulen, tetapi tidak berisiko sebagai dana saham tulen. Ia dianggap sebagai dana peruntukan sederhana, bermakna ia menawarkan peruntukan aset berisiko sederhana yang kira-kira dua pertiga saham dan bon satu pertiga.
Sejak penubuhan dana pada tahun 1986, ia telah menyaksikan pulangan purata kira-kira 9%, sama seperti apa yang dapat dilihat oleh dana saham. Nisbah perbelanjaan untuk FBALX adalah 0.53% dan pembelian awal minimum adalah $ 0.00. Pulangan 2019 ialah 21.45%. Pulangan tahunan 3 tahun adalah 11.21% dan pulangan 5 tahun adalah 7.79%.
Modal dan Pendapatan Fidelity
The Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) adalah satu lagi dana yang seimbang yang lebih banyak beralih kepada bon, dengan kira-kira 20% daripada portfolio yang diarahkan ke saham dan 80% ke atas peruntukan aset bon. Dana ini menyediakan gabungan pertumbuhan dan pendapatan yang baik. Risiko pasaran adalah lebih tinggi daripada dana bon tulen tetapi lebih rendah daripada dana saham tulen. Pulangan jangka panjang adalah lebih tinggi daripada kebanyakan dana bon.
Nisbah perbelanjaan untuk FAGIX ialah 0.69% dan pembelian awal minimum ialah $ 0.00. Pulangan 2019 ialah 16.03%. Pulangan tahunan 3- dan 5 tahun adalah 7.46% dan 5.83%.
$ 72 juta
Jumlah dalam akaun pelanggan yang dipegang oleh Fidelity, sehingga 2019.
Indeks Peningkatan Kesetiaan Mid Cap
Satu lagi dana Fidelity 5 bintang yang diketengahkan oleh Morningstar, Indeks Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX) adalah pilihan yang baik bagi pelabur yang mahukan pendedahan kepada stok pertengahan cap. FMEIX menjejaki indeks Russell Mid Cap, memberikan pendedahan kepada sekitar 300 saham permodalan tengah. Saham pertengahan mempunyai potensi untuk pertumbuhan yang lebih besar daripada saudara-saudara besar mereka tetapi juga terdedah kepada penurunan jangka pendek yang lebih besar. FMEIX lebih banyak pilihan yang agresif daripada dua dana seimbang yang ditonjolkan.
Nisbah perbelanjaan untuk FMEIX ialah 0.59% dan pembelian awal minimum ialah $ 0.00. Pulangan 2019 ialah 24.78%. Pulangan tahunan 3- dan 5 tahun adalah 9.80% dan 7.69%.
