Saham bank telah melemahkan pasaran yang lebih luas pada suku kedua, ditekan oleh prospek kadar faedah yang lebih rendah pada separuh akhir tahun 2019 yang pelabur takut boleh menggerut margin margin bilik. Sektor ini menerima rangsangan yang amat diperlukan pada hari Jumaat, 21 Jun, selepas Federal Reserve (Fed) berkata bahawa 18 bank terbesar di negara ini berjaya melepasi tahap salah satu ujian stres Dodd-Frank Act tahunan - langkah yang dibuat selepas krisis kewangan 2008 memastikan peminjam AS dapat menahan kemerosotan ekonomi utama.
"Bank-bank terbesar di negara ini jauh lebih kuat daripada sebelum krisis dan akan berada dalam kedudukan yang baik untuk menyokong ekonomi walaupun selepas kejutan yang teruk, " kata Naib Pengerusi Fed, Randal Quarles dalam satu kenyataan, menurut CNBC.
Pada hari Khamis, 27 Jun, Fed akan melepaskan hasil ujian kedua yang lebih ketat yang menilai sama ada selamat untuk bank melaksanakan pelan modal mereka - seperti program pembelian balik saham dan peningkatan dividen - bersama-sama dengan hasil tinjauan operasi kawalan dan pengurusan risiko.
Mereka yang ingin meletakkan jawatan dalam ujian tekanan pusingan kedua Fed harus memantau ketiga-tiga stok bank yang mendapat peringkat pertama. Di bawah ini, kita melihat dengan lebih dekat setiap syarikat, bersama dengan carta stoknya, dan bekerja melalui beberapa idea perdagangan.
Bank of America Corporation (BAC)
Ditubuhkan pada tahun 1874, Bank of America Corporation (BAC) menyediakan produk dan perkhidmatan perbankan dan kewangan kepada pengguna individu, pelabur institusi, syarikat besar dan kerajaan. Penganalisis Raymond James, David J. Long percaya bahawa nisbah modal biasa Tahap 1 yang stabil di Bank of America - yang mencapai 9.7%, jauh melebihi keperluan minimum Fed sebanyak 4.5% - akan membolehkan ia meningkatkan pembayaran dividen dan menggunakan program pembelian semula saham, setiap Barron. Pada 25 Jun, 2019, stok Bank of America mempunyai permodalan pasaran sebanyak $ 266.04 bilion, mengeluarkan hasil dividen 2.13%, dan naik 15.34% pada tahun ini.
Walaupun membentuk corak kepala dan bahu yang meluas antara bulan Oktober dan Mac, harga saham Bank of America telah gagal menambah peningkatan. Tindakan harga telah berosilasi dalam julat dagangan empat mata sejak Februari, menawarkan peniaga terikat dengan beberapa peluang di kedua-dua sisi panjang dan pendek pasaran. Baru-baru ini, harga telah kembali ke tahap $ 28, di mana ia mendapat sokongan dari garis melintang dan purata bergerak mudah 200 hari (SMA). Mereka yang membeli di sini harus membuat perintah keuntungan sebelum bulan April tinggi pada $ 31 dan membuat pesanan berhenti di bawah 7 Jun pada hari yang luas pada harga $ 26.99.
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) beroperasi sebagai syarikat perkhidmatan kewangan pelbagai di empat segmen: Perbankan Runcit, Perbankan Korporat dan Institusi, Kumpulan Pengurusan Aset, dan BlackRock. Selain memaparkan nisbah modal biasa 8.5% Tier 1 yang sihat, bank yang berpangkalan di Pittsburgh duduk dengan baik untuk mendapat manfaat daripada peraturan yang mengurangkan keperluan modal bagi peminjam AS dengan $ 250 bilion hingga $ 700 bilion aset. Berdagang pada $ 133.67 dengan paras pasaran $ 60.34 dan menawarkan hasil dividen 2.85%, saham itu telah mengembalikan hampir 16% tahun setakat ini (YTD), mengatasi purata industri bank serantau AS sebanyak 3.62% pada 25 Jun, 2019.
Saham PNC telah semakin tinggi dalam tempoh enam bulan pertama tahun 2019. Carta saham perbankan menjana isyarat beli pada pertengahan Mei apabila SMA 50 hari melintasi SMA 200 hari, membentuk apa penganalisis teknikal merujuk sebagai "emas salib "- menunjukkan kemunculan aliran meningkat baru. Peniaga sama ada boleh membeli lantunan hari Isnin dari SMA 50 atau menunggu di atas trendline yang menyambung tinggi swing 2018 dan April 2019. Pertimbangkan keuntungan tempahan pada ujian tinggi 52 minggu pada $ 143.93 dan menetapkan perintah berhenti-kerugian di bawah penanda lilin tukul 20 Jun pada harga $ 130.06.
State Street Corporation (STT)
State Street Corporation (STT) menawarkan perkhidmatan kewangan kepada pelabur institusi, termasuk perkhidmatan pelaburan, pengurusan pelaburan, penyelidikan pelaburan, dan perdagangan. Pengurus aset $ 20.8 bilion menandakan nisbah modal umum dua digit Tier 1 sebanyak 10.9%, dengan mudah melebihi penanda aras minimum Fed. Raymond James mengekalkan penarafan "beli kukuh" di stok State Street, mempercayainya sebagai salah satu pemenang dari ujian tekanan Fed, mengikut artikel Barron yang sama. Penganalisis dari Raymond James mempunyai sasaran harga $ 68 di stok State Street - yang menunjukkan potensi meningkat sebanyak 22% daripada harga penutupan $ 55.73 pada hari Isnin. Di bahagian pendapatan, State Street mengatasi jangkaan penganalisis sejak dua suku lalu. Saham syarikat membayar hasil dividen 3.39% - tertinggi daripada tiga saham yang dibincangkan - tetapi juga mengalami kemerosotan paling rendah, jatuh 10.89% YTD pada 25 Jun 2019.
Beruang telah menguasai harga saham Street Street sejak 18 bulan yang lalu, selain perhimpunan counter-trend 12% pada bulan Januari. Walau bagaimanapun, apabila harga saham bergerak lebih rendah pada awal bulan ini, indeks kekuatan relatif (RSI) membuat harga yang lebih rendah untuk membentuk perbezaan kenaikan harga, menunjukkan bahawa penjual mungkin kehilangan momentum mereka. Peniaga yang mengambil kedudukan yang panjang harus mencari langkah ke $ 65, di mana harga mungkin menemui ketahanan overhead dari beberapa tahap swing yang signifikan selama sembilan bulan yang lalu. Menguruskan risiko dengan menghentikan berhenti di bawah 11 Jun rendah pada $ 53.53 dan memindanya pada titik balik sekiranya harga meningkat di atas SMA 50 hari.
StockCharts.com
