Penasihat kewangan bertanggungjawab membimbing pengguna menerusi landskap, cukai, harta, dan pengurusan kewangan yang mengelirukan dan kerapkali. Matlamat akhir pengguna adalah untuk mempunyai wang yang cukup untuk dibelanjakan dalam kehidupan seseorang dan untuk melindungi dan memelihara sebahagian untuk generasi akan datang. Penasihat kewangan juga membantu klien memenuhi tujuan tertentu seperti pendanaan pendidikan kuliah anak-anak atau membeli rumah percutian. Akibatnya, penasihat itu mestilah mirip dengan penasihat wang semua tujuan - dan kerap menjadi kaunselor peribadi dan yakin juga.
Penasihat kewangan boleh datang dari pelbagai latar belakang akademik. Di samping itu, majoriti kolej yang sesuai mungkin dipengaruhi oleh penunjuk penasihat kewangan dan keistimewaannya. Sebagai contoh, penasihat kewangan yang bekerja untuk syarikat broker pelaburan mungkin memerlukan satu set kemahiran yang berbeza daripada perancang kewangan fi-hanya dengan kedainya sendiri. Terlepas dari majoriti kolej, penasihat kewangan masa depan memerlukan latihan khusus di atas ijazah kolej untuk lulus ujian pelesenan yang diperlukan.
Perniagaan dan Kewangan
Bagi pelajar yang memasuki kolej dengan matlamat menjadi penasihat kewangan, ijazah perniagaan dengan tumpuan dalam kewangan adalah ideal. Pelajar perniagaan memperoleh pemahaman yang luas tentang kapitalisme, wang, perbankan, dan ekonomi. Semua topik penting dalam memahami perancangan kewangan dan perkara yang berkaitan. Kepelbagaian kewangan mengamalkan cara menghargai perniagaan, stok, atau produk kewangan lain. Ijazah ini akan meletakkan mana-mana pelajar pada pijakan bunyi untuk memasuki bidang penasihat kewangan. Latihan penasihat kewangan khusus akan menambah latar belakang kuantitatif dan analisis kuat utama perniagaan.
Hari ini, terdapat program 'perancangan kewangan' atau program sijil yang ditanam di beberapa universiti juga. Contohnya, Universiti San Diego State menawarkan ijazah BS dalam Perkhidmatan Kewangan dengan sijil dalam perancangan kewangan peribadi. Dengan ijazah perniagaan dan tumpuan dalam perancangan kewangan, kursus pascasiswazah untuk mendapatkan lesen penasihat kewangan boleh dikurangkan. Ijazah ini merangkumi banyak aspek peranan penasihat kewangan seperti pelaburan, cukai, dan perancangan harta tanah. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Ingin Menjadi Perancang Kewangan? Klik Sini .)
Ekonomi dan Perakaunan
Ijazah ekonomi, dengan kursus dalam bidang kewangan, juga menawarkan asas untuk penasihat kewangan. Ekonomi menyampaikan konsep makro global dan luas serta topik mikro penting seperti dasar monetari dan fiskal. Perancang dengan pemahaman tentang ekonomi dilengkapi untuk membantu pelanggan mereka merentasi kitaran pasaran perniagaan dan kewangan.
Secara umum, mana-mana perniagaan utama adalah asas yang kukuh untuk perancangan kewangan atau karier penasihat. Keperluan asas untuk perniagaan utama - perakaunan, ekonomi, pemasaran, kewangan, dan pengurusan - meletakkan asas untuk peralihan yang berjaya ke dalam bidang perancangan kewangan. Anda akan mendapati bahawa banyak penasihat kewangan memegang CPA atau penunjukan profesional lain. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: CPA, CFA atau CFP - Pilih Singkatan anda dengan berhati-hati .)
Walaupun ijazah perniagaan lebih baik untuk penasihat kewangan, seseorang yang memutuskan untuk memasuki bidang perancangan kewangan selepas kolej atau lewat pengajian kolej mereka boleh berjaya meneruskan tanpa ijazah perniagaan. Itulah salah satu manfaat kerjaya penasihat kewangan; tidak ada majoriti kolej yang diperlukan untuk memasuki profesion.
Berkaitan dengan Pelanggan
Gelaran seni, komunikasi, atau psikologi liberal menawarkan komunikasi penting dan kemahiran analisis. Walaupun pemahaman tentang pelaburan dan konsep perniagaan adalah penting, banyak tugas penasihat kewangan adalah menangani orang dan emosi mereka mengelilingi wang. Jurusan kurang teknikal membantu penasihat berkomunikasi dan mengaitkan dengan baik kepada klien.
Pelajar psikologi belajar tentang emosi, ketakutan, kecemasan, dan bagaimana minda berfungsi. Jelas sekali, masalah wang dan kewangan boleh menjadi isu emosi yang sangat tinggi. Latihan ini membantu penasihat kewangan dalam hubungan pelanggan mereka.
Jurusan komunikasi juga mendapat manfaat daripada kemahiran analitik dan keupayaan untuk membuat topik yang kompleks mudah. Apabila ditambah dengan konsep kewangan dan pelaburan, perancang dengan ijazah komunikasi boleh menjadi penasihat kewangan yang berjaya.
Seni liberal mengajar pemikiran bunyi dan kemahiran analisis. Apabila mengintegrasikan dan mencadangkan pelan kewangan, penasihat dengan kemahiran berfikir kritis yang sangat baik akan bersedia untuk mendidik dan menerangkan pelbagai pilihan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Pengenalan kepada Organisasi Perancangan Kewangan .)
Garisan bawah
Tiada kolej yang diperlukan untuk kerjaya sebagai penasihat kewangan. Yang mengatakan, terdapat kelebihan dan kekurangan untuk setiap jenis penasihat utama dan berjaya kolej datang dari pelbagai latar belakang. Memandangkan terdapat kajian tambahan dan pensijilan yang diperlukan untuk mendapatkan lesen dan memulakan amalan sebagai penasihat kewangan, pemohon berdedikasi boleh mempunyai kerjaya yang berjaya sebagai penasihat kewangan dengan mana-mana majoriti kolej. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Menantang Penasihat Kewangan .)
