Pengurus portfolio adalah individu yang membangun dan melaksanakan strategi pelaburan untuk individu atau pelabur institusi. Di bawah bidang kerjaya industri perkhidmatan kewangan, kedudukan pengurusan portfolio boleh didapati dengan dana lindung nilai, pelan pencen, dan firma pelaburan swasta, atau sebagai sebahagian daripada jabatan pelaburan syarikat insurans atau dana bersama.
Pengurus portfolio boleh dipanggil pengurus pelaburan, pengurus kekayaan, pengurus aset atau penasihat kewangan, tetapi kedudukan pengurus portofolio benar memberi tumpuan kepada aspek analitikal melabur dan bukannya aspek jualan.
Deskripsi kerja
Pengurus Portfolio bertanggungjawab terutamanya untuk mewujudkan dan menguruskan peruntukan pelaburan untuk pelanggan swasta. Beberapa pengurus portfolio bekerja dengan individu dan keluarga, sementara yang lain menumpukan perhatian mereka kepada pelabur institusi atau korporat. Dalam kebanyakan kes, pengurus portfolio mengikuti strategi yang telah ditetapkan untuk pelaburan, yang ditentukan oleh kenyataan dasar pelaburan (IPS), untuk mencapai objektif pelaburan klien. Sesetengah pengurus portfolio mengendalikan pakej pelaburan yang dibekalkan kepada pelanggan, sementara yang lain hanya mengurus jangkaan dan urus niaga pelanggan. Pengurus portfolio perlu membeli dan menjual sekuriti dalam akaun pelabur untuk mengekalkan strategi atau objektif pelaburan tertentu dari masa ke masa.
Pelanggan dimasukkan ke dalam peruntukan pelaburan yang dibangunkan atau diuruskan oleh pengurus portfolio setelah kesesuaian ditubuhkan. Seorang pengurus portfolio menentukan tahap risiko yang sesuai pelanggan berdasarkan pada masa masa pelanggan, keutamaan risiko, jangkaan pulangan dan keadaan pasaran. Untuk mencapai matlamat ini dengan jayanya, pengurus portfolio melakukan temu bual untuk memahami sepenuhnya keperluan pelaburan pelanggan dan memastikan keperluan tersebut dipenuhi.
Untuk berjaya membina portfolio yang kemudian digunakan untuk meletakkan aset pelanggan, pengurus portfolio mesti mengekalkan pemahaman yang mendalam tentang keadaan pasaran, trend dan tinjauan ekonomi keseluruhan. Untuk melakukan ini, pengurus portfolio harus mengikuti berita pelaburan dan perdagangan yang berkaitan dengan membaca penerbitan yang tepat pada masanya, pakar kewangan atau penerbitan pelaburan. Di samping itu, mereka mesti bertemu dengan penganalisis pelaburan dan penyelidik untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang keadaan pasaran dan perkembangan domestik dan global yang boleh memberi kesan kepada baki akaun pelanggan atau pelaburan masa hadapan.
Sebahagian besar daripada tugas pengurus portfolio melibatkan mengekalkan hubungan klien. Hubungan tetap dengan pelanggan pelabur mengenai keadaan pasaran, penyelidikan pelaburan terkini, dan trend ekonomi adalah penting untuk mengekalkan buku perniagaan yang berdaya maju. Di samping itu, sebagai sebahagian daripada tugas fidusiari mereka, pengurus portfolio mesti bertemu dengan pelanggan sekurang-kurangnya setiap tahun untuk memastikan objektif pelaburan tidak berubah dan peruntukan portfolio semasa masih selaras dengan permintaan awal pelanggan.
Pengurus portfolio mesti secara berkala menilai prestasi pakej pelaburan yang telah ditetapkan, serta memenuhi piawaian yang disediakan oleh organisasi kawal selia. Sebagai contoh, pengurus portfolio mesti membuat perubahan tepat pada masanya portfolio yang tidak lagi selaras dengan objektif pelaburan permulaan atau garis panduan peruntukan.
Begitu juga, kerana pengurusan pelaburan adalah bidang yang dikawal selia, pengurus portfolio memastikan pematuhan dengan pendedahan pelabur, undang-undang privasi, keperluan anti-pengubahan wang haram dan langkah-langkah anti-penipuan.
Pendidikan dan latihan
Pengurusan portfolio biasanya memerlukan sekurang-kurangnya ijazah sarjana muda dalam perniagaan, ekonomi atau kewangan. Kebanyakan institusi kewangan juga memerlukan pengalaman dalam perkhidmatan kewangan atau bidang pelaburan, dengan tumpuan untuk menyediakan cadangan portfolio kepada klien atau analisis kewangan atau pasaran yang mendalam.
Pengurus portfolio juga mesti mempunyai lesen Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) yang berkenaan. Lesen FINRA Series 7 membenarkan individu untuk membeli dan menjual sekuriti bagi pihak pelanggan pelabur, sementara Siri 66, yang juga dikenali sebagai Peperiksaan Undang-Undang Gabungan Negeri Gabungan NASAA, memberikan kuasa tambahan untuk menawarkan cadangan dan nasihat mengenai akaun pelaburan di bawah hubungan fidusiari. Pengurus portfolio yang bekerja dengan hanya pelabur institusi, atau mereka yang mengawasi pengurus aset lain, sering dikehendaki untuk memperolehi lesen FINRA tambahan.
Kebanyakan pengurus portfolio juga mempunyai satu atau lebih sebutan industri atau pensijilan. Salah satu penghormatan yang paling dihormati, dikenali dan biasa ialah penegasan Financial Chartered Analyst (CFA), yang menyediakan tahap latihan yang tinggi yang menikahi teori akademik dengan amalan semasa dan standard etika dalam bidang analisis pelaburan. Penentuan Pengurus Risiko Kewangan (FRM) juga popular di kalangan pengurus portfolio tenured. Kedua-dua jawatan industri dan semua lesen FINRA mempunyai komponen pendidikan berterusan.
Kemahiran yang Diperlukan
Individu yang paling sesuai untuk kedudukan sebagai pengurus portfolio mempunyai kemahiran tertentu, termasuk kecekapan tinggi dalam tafsiran data dan minat untuk penyelidikan dan analisis. Di samping itu, pemahaman yang mendalam tentang pasaran kewangan, ekonomi dan teori portfolio adalah perlu untuk mengekalkan kerjaya jangka panjang. Individu juga harus berfokuskan pelanggan, dengan hasrat dan keupayaan untuk berkomunikasi dengan kerap dengan pelanggan pelabur mengenai akaun mereka dan persembahan pelaburan.
Sama seperti laluan kerjaya lain dalam industri perkhidmatan kewangan, pengurus portfolio harus terus menerus prospek pelanggan baru sambil mengekalkan hubungan yang kuat dengan pelabur mereka yang terkini.
Gaji
Kerana pengurusan portfolio sebagai kerjaya memerlukan latihan besar, pengesahan atau perolehan hak, serta pendidikan tinggi formal, gaji untuk posisi itu relatif tinggi. Gaji purata tahunan bagi pengurus portfolio di Amerika Syarikat, sehingga Januari 2017, adalah $ 101, 630, menurut Glassdoor. Pampasan ini seringkali wujud dalam bentuk aset di bawah pengurusan (AUM) untuk setiap pelanggan pelabur, yang boleh mengakibatkan peningkatan yang signifikan dalam jumlah pampasan apabila asas pelanggan tumbuh dan sebagai akaun pelaburan berfungsi dengan baik. Data glassdoor meletakkan pampasan tunai tambahan untuk pengurus portfolio pada $ 4, 000 hingga hampir $ 110, 000 setahun.
