Penasihat kewangan bebas mempunyai banyak pada plat mereka. Sebagai tambahan kepada kerja utama menganalisis kewangan pelanggan, memilih pelaburan yang sesuai dan secara aktif menguruskan portfolio, penasihat kewangan juga perlu menumpukan masa untuk membangun hubungan pelanggan baru, meneruskan latihan profesional yang berterusan dan mengurus pejabat. Tidak hairanlah, ia boleh menjadi satu cabaran yang nyata untuk mengurus dan mengembangkan perniagaan penasihat bebas dalam pasaran kompetitif moden.
Nasib baik, generasi terbaru platform berasaskan web untuk penasihat kewangan menyampaikan alat yang diperlukan untuk bekerja dan berkomunikasi dengan lebih cekap dan menghasilkan hasil yang lebih baik untuk pelanggan. Dengan melabur dalam platform yang komprehensif seperti yang diterangkan di bawah, penasihat bebas boleh meletakkan diri mereka dalam kedudukan untuk berjaya.
Pejabat Morningstar
Morningstar Office adalah platform pengurusan operasi yang komprehensif yang direka khusus untuk penasihat kewangan bebas. Ia dibangunkan oleh Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), firma penyelidikan pelaburan yang dihormati. Sebagai tambahan kepada alat-alat pengurusan amalan yang memberi tumpuan kepada produktiviti pejabat, Morningstar Office juga menyediakan pilihan penuh penyelidikan pelaburan, perancangan kewangan, pengurusan pelanggan dan alat pengurusan portfolio.
Pengguna Morningstar Office menikmati akses masa nyata ke alat dan data analisis proprietari Morningstar, termasuk akses terus ke penyelidikan ke atas lebih daripada 325, 000 sekuriti yang berlainan. Pejabat Morningstar juga termasuk portal Web yang selamat untuk pelanggan mengakses maklumat akaun, laporan pelaburan dan dokumen lain.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro adalah penyelesaian perancangan kewangan yang lengkap yang direka untuk penasihat bebas dan firma penasihat yang lebih besar. Sistem perancangan MoneyGuidePro menyampaikan semua alat yang memerlukan penasihat kewangan untuk membuat rancangan kewangan yang berorientasikan tujuan, pelan pendapatan seumur hidup dan pelan peruntukan aset.
Platform ini termasuk portal pelanggan dalam talian, yang membolehkan akses segera untuk merancang maklumat, ringkasan keputusan dan laporan, dan pelbagai alat interaktif untuk membantu pelanggan mempelajari, meneroka dan menguji senario perancangan yang berbeza dengan sendirinya. Perisian ini berpangkalan sebagai platform yang paling banyak digunakan di pasaran untuk tahun 2014, menurut dua kaji selidik penasihat kewangan profesional yang dijalankan oleh penerbitan industri Perancangan Kewangan dan Laporan Pelaburan.
Penasihat EMoney emX Pro
Penasihat EMoney emX Pro adalah pesaing yang rapat dengan platform MoneyGuidePro. Ia menyampaikan pelbagai alat perancangan dan analisis untuk membuat perancangan berasaskan matlamat, serta pelan pelaburan, estet dan aliran wang tunai. Alat analisis bersepadu membantu penasihat menyasarkan pelan kepada keperluan klien dengan cekap, manakala pelaporan dan modul persembahan memudahkan untuk berkongsi maklumat pelan dengan pelanggan. Platform eMoney Advisor juga menyediakan akses kepada pelanggan dalam talian ke portal pengurusan kekayaan peribadi, termasuk pelbagai alat perbelanjaan dan anggaran interaktif, pengesanan pelaburan masa nyata dan kandungan pendidikan.
Kewangan Logix
Platform Finansial Logix, produk Envestnet Inc (ENV), merupakan satu lagi penyelesaian lengkap untuk penasihat kewangan bebas dan syarikat penasihat yang lebih besar. Rangka kerja Logix Kewangan menyampaikan penasihat alat perlu menjalankan penyelidikan pelaburan mendalam dan membuat rancangan kewangan untuk memenuhi keperluan pelanggan. Perisian ini menggunakan Data Morningstar dalam perancangan dan modul peruntukan asetnya, menjadikannya alternatif yang baik untuk platform Office Morningstar.
Kewangan Logix menyediakan akses akaun dalam talian yang selamat untuk pelanggan, termasuk papan pemuka kesihatan kewangan interaktif dan pelantikan dan kalendar tugas untuk membantu penasihat dan pelanggan tetap mengikut jadual. Peti bilik dokumen dalam talian menyediakan akses yang selamat kepada laporan pelaburan dan dokumen penting lain.
CRT Redtail
Redtail CRM adalah platform pengurusan hubungan pelanggan (CRM) yang dibina dari bawah untuk penasihat kewangan. Walaupun kebanyakan platform perancangan kewangan berasaskan Web termasuk beberapa alat perhubungan pelanggan dan komunikasi, Redtail CRM menyampaikan sistem pengurusan klien yang lengkap. Ia berada di antara platform perisian penasihat kewangan yang paling banyak digunakan.
Templat aliran kerja automatik mempercepat komunikasi, membolehkan penasihat sibuk untuk terus berhubung dengan pelanggan dengan cekap. Dengan penjejakan pelanggan didayakan, perisian secara automatik menjana garis masa hubungan supaya penasihat boleh menyemak sejarah klien dalam beberapa saat. Komunikasi juga boleh dijadualkan terlebih dahulu. CRC Redtail direka untuk mengintegrasikan dengan banyak platform perancangan kewangan terbaik, termasuk semua yang disenaraikan di atas.
