Pernahkah anda tertanya-tanya tentang sup huruf abjad selepas nama penasihat kewangan? Terdapat lebih daripada 100 pensijilan dan penasihat penasihat kewangan yang berbeza mengikut artikel Kiplinger.com, 5 Kredensial Utama untuk Mencari Penasihat Kewangan . Berikut adalah tiga teratas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Sup Alphabet of Certification Financial .)
Perancang Kewangan Bersertifikat
Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) terikat dengan keperluan yang ketat yang ditetapkan oleh Lembaga Perancang Kewangan Bersertifikat, Inc. (CFP Board). Terdapat empat bahagian untuk pensijilan CFP awal; pendidikan, peperiksaan, pengalaman dan etika. Calon CFP perlu dimasukkan sehingga 1, 000 jam untuk menyelesaikan kursus dan peperiksaan yang diperlukan. Pemohon CFP mestilah mempunyai tahap pendidikan minimum dalam ijazah sarjana muda dan kursus dalam perancangan kewangan. Komponen etika memerlukan pemohon untuk memenuhi Standard Kesihatan Calon dan Pendaftar dan berjanji untuk mengikutinya Peraturan Tingkah Laku yang meletakkan kepentingan klien terlebih dahulu. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Perlu Mendapatkan CFP Mark dan CFP Board Luncurkan Portal Kerja Dalam Talian .)
Menurut Lembaga CFP, sebelum diberikan penghargaan CFP, pemohon mesti lulus ujian komprehensif satu hari (enam jam) berkomputer yang komprehensif. Oleh kerana CFP mesti dapat bekerja tanpa penyeliaan, dia mesti mempunyai pengalaman perancangan kewangan profesional sekurang-kurangnya tiga tahun sebelum memegang gelaran. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Adakah Kerjaya dalam Perancangan Kewangan dalam Masa Depan Anda? )
Penganalisis Kewangan Bertauliah
Kredibiliti pelaburan berprestasi dari Penganalisis Kewangan Chartered (CFA) dikeluarkan oleh Institut CFA yang diiktiraf di peringkat antarabangsa. CFA amat penting dalam bidang penyelidikan pelaburan dan pengurusan portfolio. Sama seperti CFP, terdapat pendidikan, pengalaman, dan keperluan peperiksaan yang ketat untuk CFA. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Pengenalan kepada Jawatan CFA .)
"Untuk menjadi anggota tetap Institut CFA, anda perlu memegang ijazah sarjana muda dari institusi yang diakreditasi atau mempunyai pendidikan atau pengalaman kerja sama, " menurut laman web CFAinstitute.org . Pemegang CFA juga harus mempunyai pengalaman kerja profesional selama 48 bulan dalam bidang yang berkaitan dengan investasi. Aspek yang paling mencabar untuk mendapatkan pensijilan CFA adalah tiga ujian yang diperlukan. Setiap enam jam dan mesti diambil beberapa tahun. Pemeriksaan CFA menguji topik-topik dari disiplin-disiplin: perakaunan, ekonomi, etika, kewangan dan matematik. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: CPA, CFA atau CFP: Pilih Singkatan anda dengan berhati-hati .)
Seperti CFP, CFA mesti mematuhi garis panduan etika tertentu juga. Penempatan ini sangat tertumpu di kawasan pelaburan dan ketika bekerja dengan CFA, kemungkinan besar anda akan menerima tingkat penasihat investasi yang tinggi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Isu Etika untuk Penasihat Kewangan .)
Pakar Kewangan Peribadi
Pakar Kewangan Peribadi (PFS) dikreditkan oleh Institut Akauntan Awam Bertauliah Amerika (AICPA) yang sangat dihormati. Profesional ini adalah Akauntan Awam Bertauliah (CPA) dengan kepakaran tambahan dalam semua aspek pengurusan kewangan dan kekayaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Sekolah Terbaik untuk Perancangan Kewangan .)
Perancangan harta pusaka PFS, perancangan persaraan, pelaburan, insurans dan bidang perancangan kewangan peribadi tambahan. Penamaan ini juga memerlukan pengalaman kerja tiga tahun, pendidikan profesional yang berterusan, dan piawaian etika yang tinggi. Sama seperti pensijilan tahap tinggi sebelum ini, PFS mesti lulus peperiksaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Menjadi CPA dan Mahu Menjadi Perancang Kewangan? Klik Sini .)
Garisan bawah
Kelayakan penasihat kewangan penting. Tanya penasihat apa yang diperlukan untuk mendapatkan persijilan khususnya. Sadarilah bahwa kelayakan penasihat keuangan atas memerlukan kajian, pengalaman yang ketat dan standar etika yang tinggi. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Apa yang Perlu Penasihat Kewangan Yang Menarik? )
