Melabur untuk pendapatan boleh menjadi cara terbaik untuk memaksimumkan pulangan portfolio pelaburan. Pelaburan dividen menawarkan pelabur pembayaran atas pelaburan saham mereka yang ditentukan oleh pihak pengurusan. Pembayaran dividen boleh dijadwalkan secara kerap atau dividen khas. Walau apa pun, janji tunai bersama-sama dengan pulangan stok yang menghargai boleh mempunyai rayuan yang lebih besar daripada pilihan pelaburan tetap pendapatan berisiko rendah.
Pelabur yang mencari bahagian dividen ekuiti pasaran akan mendapati beberapa pilihan yang boleh agak menggalakkan. Atas sebab ini, dana pertukaran mata wang (ETF) dalam kategori dividen adalah popular. ETF menyediakan kelebihan kepelbagaian bersama pengurusan profesional dalam beberapa kes. Kebanyakan ETF adalah dana pasif yang mengesan indeks, tetapi penawaran indeks di pasaran menjadi lebih disesuaikan untuk membantu pelabur mencari apa yang mereka cari. Dalam dividen ETF, pelabur menikmati pembayaran dividen tetap yang diluluskan daripada dana.
Takeaways Utama
- Salah satu cara terbaik untuk memanfaatkan pulangan anda adalah dengan melabur untuk pendapatan. Dividen ekuiti boleh diperoleh daripada REITs, MLPs, dividen biru-cip, dan banyak lagi. ETF dividen tinggi sering mempunyai hasil dividen yang tinggi.
Melabur dalam ETF Dividen Ekuiti
Secara keseluruhannya, dividen ekuiti boleh diperoleh daripada amanah pelaburan hartanah (REIT), perkongsian terhad master (MLP), dividen cip biru, pelaburan pertumbuhan dividen, dan banyak lagi. Di seluruh kategori ini, ETF telah diwujudkan untuk membantu mempermudahkan proses pelaburan dividen.
Di bawah adalah senarai ETF dividen teratas dalam beberapa kategori dividen ekuiti yang paling popular yang pelabur mungkin berminat apabila mencari pendapatan dividen ekuiti. Dana dipilih terutamanya berdasarkan pulangan satu tahun, hasil dividen, pegangan pelaburan AS, dan aset di bawah pengurusan pada April 2019 seperti yang disediakan oleh ETFDB.com. Pilihan tidak termasuk ETF leveraged.
- Amanah Pelaburan Harta Tanah (REIT): ETF Real Estate Kediaman iShares (REZ) mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 27.31%. Hasil dividennya ialah 3.15%. ETF termasuk stok dan REIT di seluruh sektor hartanah kediaman Amerika Syarikat. Ia adalah dana pasif yang menjejaki Indeks FTSE NAREIT All Capped Index. Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) mempunyai pulangan satu tahun sebanyak 12.72%. Hasil dividennya ialah 4.95%. ETF termasuk MLP dari sektor tenaga dengan pegangan utama di TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Syarikat Williams, dan Oneok. Blue Chip Dividends: Saham dividen cip biru merangkumi sebahagian besar kategori nilai dividen. Oleh itu, S & P 100, Dow Jones, dan S & P 500 boleh menjadi alam semulajadi yang baik untuk cip biru, nilai dividen. SPYD mendahului senarai ini dengan portfolio stok pembayar dividen tertinggi dalam S & P 500. SPYD mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 12.88%. Hasil dividennya ialah 4.25%. Pertumbuhan Dividen: Pemangkin Dividen Pembawa Dividen ETF (VSDA) mendahului kategori pertumbuhan dividen. Dana ini mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 18.91%. Hasil dividennya ialah 1.55%. Dividen Aristokrat: Bangsawan dividen popular untuk pelabur dividen kerana mereka dikenali untuk meningkatkan pembayaran dividen masing-masing setiap tahun selama 25 tahun. Proshares S & P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) adalah ETF yang terdiri daripada semua aristokrat dividen pasaran AS, mengesan Indeks Aristokrat Dividen S & P 500. Dana ini mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 14.21%. Hasil dividennya adalah 2.12%. Smart Beta: Baru diperkenalkan AAM S & P 500 Nilai Dividen Tinggi ETF (SPDV) adalah salah satu daripada beta pintar terbaik ETF yang memberi tumpuan kepada pemeriksaan untuk ciri dividen. SPDV menjejaki Indeks Dividen Sisa & Pengeluaran Tunai Percuma S & P 500 yang menapis syarikat dalam S & P 500 dengan dividen dan aliran tunai percuma. AAM juga menawarkan AAM S & P Dibina Pasaran Nilai Dividen Tinggi ETF (DMDV) dan AAM S & P Emerging Markets Dividend Value ETF (EEMD). Sektor Tertentu: Mencari dividen daripada sektor tertentu juga sering merupakan strategi yang berdaya maju untuk pelaburan dividen. Di seberang pasaran, terdapat beratus-ratus sektor ETF dan beberapa yang akan menyediakan manfaat sektor dan dividen. Dalam kategori ini, First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) adalah pilihan utama. Dana ini mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 18.93%. Hasil dividennya adalah 2.46%. Lebih-lebih lagi, dalam kategori dividen khusus sektor, ETF dividen pasaran antarabangsa juga boleh menjadi pelaburan geografi yang khusus untuk segmen. Saham Pilihan: Saham pilihan diketahui kerana menawarkan dividen yang lebih tinggi daripada rakan kongsi biasa mereka. Mereka juga lebih tinggi pada senarai kekananan yang menjanjikan pembayaran yang lebih besar dalam kes ketidakmampuan bayar. Invesco Preferred ETF (PGX) mempunyai pulangan keseluruhan setahun sebanyak 7.14% dan hasil dividen sebanyak 5.64%. Dividen Bulanan: Dividen bulanan boleh menjadi pelaburan yang besar untuk pelabur pendapatan yang serius mencari pendapatan pelaburan sebagai tambahan secara lebih kerap. The Invesco S & P 500 High Volatility Low Dividend ETF (SPHD) menawarkan dividen bulanan dengan hasil dividen tahunan sebanyak 3.93%. Jumlah pulangan setahun adalah 12.96%. Hasil Tertinggi: Di sebalik ekuiti dividen pasaran ETF, hasil tahunan tertinggi untuk ETF jatuh dalam lingkungan 5% hingga 6%. Dividen Rendah Legg Mason International Low Dividend ETF (LVHI) mendahului kategori ini dengan hasil dividen satu tahun sebanyak 5.31% dan pulangan keseluruhan setahun sebanyak 9.42%.
Pertimbangan Khas Lain
Apabila melabur pendapatan dividen melalui ETF, ada beberapa soalan penting yang perlu dipertimbangkan.
Apakah ETF dividen yang tinggi? Dividen yang tinggi ETF adalah portfolio pegangan pelaburan yang mempunyai hasil dividen yang tinggi. ETF memilih dividennya sendiri berdasarkan dividen yang dikutip dari semua pegangannya. Ekuiti dividen yang tinggi ETF boleh mencapai hasil dividen setinggi 5% hingga 6%. Pelabur yang mencari pendapatan mungkin juga seperti ETF pendapatan lain seperti yang tertumpu dalam banyak pendapatan tinggi yang popular, kategori pasaran kredit.
Apakah pertimbangan cukai? ETF menawarkan beberapa kelebihan cukai pada mereka sendiri, khususnya, mereka tidak biasanya menjana keuntungan modal yang diluluskan untuk cukai kepada pelabur setiap tahun. Dalam sesetengah kes, pelaburan ETF dividen mungkin menawarkan kelebihan dividen yang layak yang dikenakan cukai pada kadar yang lebih rendah atau tidak sama sekali untuk golongan berpendapatan rendah.
Mengapa jumlah pulangan penting untuk pelaburan dividen? Apabila melabur untuk pendapatan dividen biasanya lebih baik untuk melihat jumlah pulangan bersama dengan hasil dividen. Syarikat atau ETF mungkin mempunyai hasil dividen yang tinggi tetapi tiada penghargaan modal. Ini terutamanya perbezaan antara pendapatan kredit dan pelaburan pasaran ekuiti.
Di manakah saya boleh membeli dividen ETF? Secara amnya, pelabur melihat untuk membeli ETF dividen melalui tiga saluran: penasihat, broker perkhidmatan penuh, dan platform pembrokeran diskaun.
Apakah fi yang berkaitan dengan ETF dividen? Dividen ETF biasanya akan mempunyai yuran yang lebih rendah daripada dana bersama. Majoriti ETF mengesan indeks yang membolehkan yuran yang lebih rendah kerana kos perdagangan dan pengurusan lebih rendah. Ekuiti perbelanjaan ETF juga biasanya lebih rendah daripada dana bersama kerana mereka tidak menggabungkan 12b1 yuran yang merupakan sebahagian daripada struktur fi dana bersama.
