Apakah broker saham?
Seorang broker saham adalah seorang profesional yang menjalankan pembelian dan penjualan pesanan saham dan sekuriti lain bagi pihak pelanggan. Seorang broker saham juga boleh dikenali sebagai wakil berdaftar, penasihat pelaburan atau hanya broker. Broker saham biasanya dikaitkan dengan firma pembrokeran dan mengendalikan urus niaga untuk pelanggan runcit dan institusi. Broker saham sering menerima komisen untuk perkhidmatan mereka, tetapi pampasan individu boleh berbeza-beza bergantung kepada di mana mereka bekerja. Firma broker dan peniaga broker juga kadang-kadang dirujuk sebagai broker saham sendiri. Firma broker saham yang paling sering dirujuk adalah broker diskaun.
Apa itu Broker Saham?
Takeaways Utama
- Peranan seorang broker saham telah berubah secara dramatik sejak percubaan internet. Firma broker berpindah menguasai majoriti interaksi pelanggan. Yuran perkhidmatan yang lebih rendah telah membuat pasaran saham tersedia untuk lebih banyak pelabur. Peniaga-peniaga yang memerlukan pendidikan kewangan dan laluan beberapa ujian industri.
Memahami Peranan Broker Saham
Mampu membeli dan menjual stok dan sekuriti lain memerlukan akses kepada salah satu bursa utama seperti New York Stock Exchange (NYSE) atau NASDAQ. Untuk berdagang di bursa-bursa ini, anda mesti menjadi ahli bursa atau milik ahli firma. Firma ahli dan banyak individu yang bekerja untuk mereka dilesenkan sebagai broker atau peniaga broker oleh FINRA. Walaupun adalah mungkin untuk membeli saham saham secara langsung dari syarikat yang mengeluarkannya, lebih mudah untuk bekerja dengan broker saham.
Ia digunakan untuk menjadi lebih mahal untuk mendapatkan akses ke pasaran saham dan oleh itu hanya berkesan untuk pelabur yang bernilai tinggi. Para pelabur ini biasanya akan bekerja dengan broker perkhidmatan penuh dan membayar beratus-ratus dolar untuk melaksanakan perdagangan. Walau bagaimanapun, kebangkitan internet dan kemajuan teknologi seterusnya membuka jalan untuk broker diskaun untuk menyediakan akses yang lebih murah, lebih pantas, dan lebih automatik kepada pertukaran. Ini telah membolehkan pelabur untuk berdagang dengan pasaran saham dengan bayaran urusniaga yang lebih kecil, menjadikannya masuk akal untuk melabur dan berdagang walaupun dengan lebih banyak akaun bersaiz kecil. Begitu banyak sehingga majoriti akaun di pasaran diadakan dengan broker diskaun.
Individu yang bekerja sebagai broker, tetapi bekerja dengan firma broker diskaun, boleh bekerja sebagai ejen telefon yang menjawab soalan ringkas, atau sebagai pegawai cawangan di lokasi fizikal. Tetapi terdapat bilangan pembrokeran saham yang lebih kecil yang bekerja untuk bank pelaburan atau syarikat broker khusus. Syarikat-syarikat ini mengendalikan pesanan yang besar dan khusus seperti pembelian atau penjualan saham besar, atau pertukaran saham yang tidak aktif didagangkan.
Oleh kerana broker diskaun, hampir sesiapa sahaja mampu melabur dalam pasaran saham, malah individu yang berpusat di luar negara. Perkembangan broker baru yang lebih terkini adalah pengenalan roboadvisers, pengurusan pelaburan algorithmic yang dilakukan melalui web atau aplikasi antara muka mudah alih dengan interaksi manusia yang minimum, malah lebih rendah lagi yuran servis. Satu kelemahan kepada platform diskaun ini adalah kekurangan perkhidmatan peribadi hanya broker saham berdedikasi yang boleh menawarkan.
Keperluan Pendidikan
Ijazah sarjana muda dalam pentadbiran kewangan atau perniagaan biasanya diperlukan untuk broker saham yang bekerja dengan pelanggan institusi. Pemahaman yang kuat tentang undang-undang dan peraturan kewangan, kaedah perakaunan, prinsip ekonomi dan mata wang, perancangan kewangan dan ramalan kewangan berguna untuk bekerja di lapangan juga. Pembrokeran saham paling berjaya mempunyai kemahiran interpersonal yang kuat dan mampu mengekalkan hubungan jualan yang kukuh.
Keperluan Pelesenan Pelbagai Negara
Negara yang berbeza mempunyai keperluan kepercayaan yang berbeza untuk broker saham. Di Amerika Syarikat, broker berdaftar mesti memegang minimum FINRA Siri 7 dan Siri 63 atau 66 lesen, dan mesti ditaja oleh firma pelaburan berdaftar. Broker tingkat di Amerika Syarikat juga mesti menjadi ahli bursa saham di mana mereka ditempatkan. Di Kanada, bakal pembrokeran saham harus kini dipekerjakan oleh firma pembrokeran dan dikehendaki melengkapkan Buku Pegangan Sekuriti (CSC), Buku Panduan dan Amalan Kanada (CPH) dan Program Latihan Penasihat Pelaburan 90 hari (IATP). Di Hong Kong, pemohon perlu bekerja untuk firma pembrokeran berlesen dan lulus tiga peperiksaan dengan Hong Kong Securities Institute (HKSI). Walau bagaimanapun, lulus ketiga-tiga peperiksaan tidak menjamin lesen kerana masih perlu diluluskan oleh badan pengawalseliaan kewangan.
Di Singapura, menjadi wakil perdagangan memerlukan lulus empat peperiksaan, Modul 1A, 5, 6 dan 6A, yang dikendalikan oleh Institut Perbankan dan Kewangan. Lesen dikenakan melalui Pihak Berkuasa Monetari Singapura (MAS) dan Singapore Exchange (SGX). Di United Kingdom, broker saham sangat dikawal selia dan broker mesti mencapai kelayakan daripada Lembaga Pengawalseliaan Kewangan (FCA). Kelayakan yang tepat akan sentiasa bergantung kepada tugas khusus yang diperlukan oleh broker serta majikannya.
Kelayakan global juga menjadi semakin popular sebagai isyarat legitimasi dan ketajaman kewangan. Contohnya termasuk perancang kewangan yang disahkan (CFP) dan penganalisis kewangan yang disewa (CFA), antara beberapa yang lain.
