DEFINISI Teori Shingle
Teori herpes adalah doktrin kesesuaian yang mula diperkenalkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) pada tahun 1930-an. Idea ini adalah bahawa broker yang "menggantungkan sirap" akan berurusan dengan pelanggannya secara adil dan bertanggungjawab apabila membuat cadangan mengenai sekuriti.
Membunuh Teori Shingle Bawah
Bagaimana pelik dan comel teori sirap adalah (atau sudah). Walaupun kebanyakan penasihat pelaburan hari ini adalah jujur dan bertindak demi kepentingan pelanggan yang terbaik sesuai dengan prinsip kewajipan fidusiari, terdapat banyak penasihat atau broker yang tidak bertauliah, tidak beretika dan tamak yang ingin menghisap wang daripada pelanggan yang tidak curiga. Selama bertahun-tahun SEC dan pengawal selia lain seperti FINRA (Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan) telah membina pengawal untuk pelabur supaya broker tidak dapat dengan mudah membebaskan klien mereka daripada dana yang diperolehi mereka. Walau bagaimanapun, ia berlaku, kerana sesetengah lipas akan dapat menghancurkan serbuk dan ketulan lucre kerana terdapat terlalu banyak daripada mereka dan terlalu sedikit sumber untuk menghancurkan mereka daripada kewujudan.
Mengizinkan Gantung Kayu a
Kerana manusia telah menunjukkan bahawa dunia ini jauh Hobbesian daripada Rousseauian, terutamanya apabila ia datang kepada wang, beberapa langkah-langkah penyaringan mesti dilakukan oleh agensi pengawalseliaan sebelum seseorang dapat menggantungkan sirap untuk mengiklankan perkhidmatannya sebagai broker atau kewangan penasihat. Broker prospektif atau profesional berkaitan sekuriti lain mesti lulus peperiksaan dan pemeriksaan latar belakang yang layak untuk menerima hak untuk menggantung sirap. Sama ada lilin gaya lama, tanda mewah, atau logo yang diletakkan di atas keluli dan kaca, keistimewaan meneruskan paparan visual untuk perniagaan mesti dikekalkan, dengan pengawasan secara tetap oleh agensi kawal selia, yang juga akan membawa tindakan penguatkuasaan kepada broker yang langkah di luar talian.
