Apakah Kaedah-kaedah Amalan yang Adil
The Rules of Fair Practice adalah kod tingkah laku bagi peniaga broker AS yang memerlukan kesetiaan dengan dan berurusan dengan pelanggan. Dibangunkan oleh Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan dan kini ditadbirkan oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), Rules of Fair Practice memberikan garis panduan terperinci tentang bagaimana broker boleh mematuhi misinya, iaitu untuk melindungi pelabur dan untuk menjaga integriti pasaran. Kaedah-kaedah amalan saksama, yang menetapkan dan mempromosikan piawaian etika, adalah tambahan kepada pelbagai keperluan undang-undang yang ditetapkan oleh undang-undang sekuriti.
Mematuhi Peraturan Amalan Sihat
Ringkasnya, Peraturan Amalan Sihat memerlukan peniaga broker untuk merawat pelanggan secara adil dan saksama. Dalam pandangan umum, Peraturan Amalan Sihat meliputi urusan adil, kewajipan kesetiaan, kewajipan pendedahan dan lain-lain broker dan peniaga tugas yang dilakukan untuk pelanggan mereka.
Kaedah-kaedah amalan wajar: perlakuan yang dilarang
Dengan Aturan Praktik Adil FINRA meletakkan beberapa sekatan ke atas broker dan peniaga. Sebagai contoh, broker adalah dilarang menggunakan maklumat yang diperoleh daripada penjual untuk mendapatkan jualan dari pelanggan lain kecuali penjual secara jelas meluluskan tindakan sedemikian. Kaedah-kaedah ini juga meliputi beberapa tingkah laku yang tidak beretika yang lain, seperti penggambaran, di mana seorang broker mencipta jumlah aktiviti yang berlebihan dalam akaun klien untuk menjana komisen outsized.
Aturan Amalan Sihat juga menangani amalan penipuan dan penipuan. Sebagai contoh, berdagang ke hadapan, yang melibatkan broker menjalankan perdagangan untuk akaun firma mereka sementara masih ada pesanan pelanggan yang belum selesai, adalah amalan yang dilarang. Di samping itu, peraturan melarang broker membuat dagangan dalam akaun pelanggan tanpa pengetahuan mereka. Tindakan dilarang lain termasuk:
- Membuat jaminan prestasi, membuat rantaian jangka pendek perdagangan atau beralih dari satu dana kepada yang lain tanpa sebab, atau secara peribadi memberi pinjaman kepada pelanggan atau meminjam wang dari pelanggan. Merekomendasi produk berisiko tinggi, seperti derivatif, pilihan dan sekuriti berisiko yang lain sehingga mereka tahu bahawa pelanggan mampu kerugian yang besar. Menerangkan produk, membuat cadangan selimut, menjual dividen atau membuang fakta utama mengenai produk keselamatan atau pelaburan.
Untuk maklumat lanjut, lihat halaman maklumat FINRA mengenai kelakuan yang dilarang.
Peraturan Amalan Sihat: Penalti
Pelanggaran terhadap Peraturan Amalan Sihat boleh menyebabkan penalti yang serius bagi broker dan peniaga. Sebagai contoh, broker dan peniaga mungkin dikenakan denda, sekatan, sekatan terhadap amalan mereka, cubaan awam terhadap tingkah laku mereka, pembatalan keahlian FINRA mereka atau bahkan larangan berhubung dengan ahli FINRA yang lain. FINRA menerbitkan senarai senarai bulanan dan suku tahunan tindakan disiplin yang diambil terhadap individu atau firma yang melanggar peraturannya.
