Apakah Pelaburan Mekanikal?
Pelaburan mekanikal adalah salah satu cara untuk membeli dan menjual stok mengikut kriteria atau pencetus pra-set. Tujuan utama pendekatan ini adalah untuk menghapuskan seberapa banyak kelakuan emosi manusia yang mungkin. Emosi akan sering memberi impak negatif atau membuat keputusan pelaburan yang rasional. Pelan pelaburan sistematik boleh sebahagiannya berdasarkan faktor-faktor yang melibatkan pengurus pelaburan aktif, tetapi kebanyakannya bertujuan untuk dilaksanakan secara autopilot.
Bagaimana Mekanikal Pelaburan berfungsi
Pelaburan mekanikal boleh mengambil banyak bentuk. Ia boleh semudah seperti set dolar atau jumlah peratusan gaji ke dalam akaun 401 (k), contohnya, atau komitmen untuk membeli stok apabila penilaiannya jatuh ke nisbah harga kepada pendapatan tertentu dan menjualnya apabila penilaian mencecah tahap yang lebih tinggi.
Penanda penilaian adalah perkara biasa dalam pelaburan mekanikal, tetapi analisis teknikal juga boleh memaklumkan pendekatan automatik untuk melabur. Bergerak purata, sama ada sederhana atau eksponen, 50 hari, 200 hari atau tempoh masa lain, boleh berfungsi sebagai pencetus untuk membeli atau menjual stok. Indeks Kekuatan Relatif (RSI) atau Divergence Convergence Average Moving (MACD) adalah dua isyarat popular lain di mana seorang pelabur mekanikal menetapkan pesanan perdagangan.
Apa jua kriteria yang digunakan oleh pelabur, idea itu adalah untuk menghilangkan perasaan subjektif dan meneka kedua dari perdagangan saham (atau sekuriti lain) dan berpegang kepada pendekatan yang berdisiplin. Pelaburan mekanikal boleh dianggap sama dengan pelaburan pasif, di mana wang biasanya digunakan secara konsisten dari masa ke masa, tetapi sekurang-kurangnya beberapa kriteria pemikiran digunakan.
Strategi Pelaburan Mekanikal Mengikut Nama
Salah satu sistem pelaburan mekanikal yang paling biasa dipanggil Anjing Dow. Strategi ini melibatkan membeli 10 saham pada Dow Jones Industrial Average dengan hasil dividen tertinggi pada awal setiap tahun. Hasil dividen yang tinggi ini biasanya hasil daripada prestasi pelaburan yang buruk atau tertinggal dari tahun sebelumnya. Harapannya ialah saham-saham itu akan menunjukkan pengurangan purata sepanjang tahun yang akan datang. Portfolio diselaraskan setiap tahun hanya untuk memasukkan 10 saham tertinggi. Penyokong pelaburan mekanik mengatakan bahawa menggunakan kaedah ini melabur, seperti strategi pra-set yang lain, menghilangkan kecenderungan manusia yang sering mengganggu tingkah laku pelaburan yang rasional.
