Kebanyakan pelajar yang telah mengambil peperiksaan lembaga perancang kewangan (CFP) yang disahkan bersetuju bahawa kajian kes adalah bahagian ujian yang paling sukar dan penting.
Peperiksaan itu sendiri adalah enam jam panjang, dengan sesi tiga jam yang mempunyai istirahat selama 40 minit di antara mereka. Peperiksaan ini terdiri daripada 170 soalan pelbagai pilihan, dengan beberapa berdasarkan kajian kes atau senario. Ini menjadikannya sangat diperlukan agar pelajar tahu bagaimana menganalisis dan membuat alasan melalui kajian kes untuk lulus peperiksaan.
Format Kajian Kes
Kajian kes menggambarkan keadaan pelanggan hipotesis. Ini mungkin termasuk maklumat demografi yang menyenaraikan semua orang yang terlibat (biasanya keluarga atau perniagaan atau kedua-duanya), usia mereka, status kesihatan fizikal dan mental, serta sebarang konflik atau masalah hubungan antara setiap watak.
Selalunya kajian ini akan memasukkan perceraian atau keretakan lain dalam keluarga, atau jika ada anak yang dibelanjakan yang harus ditangani. Kajian kes ini juga boleh merangkumi maklumat asas aliran tunai dan maklumat kira-kira, anda boleh melihat keseluruhan aset dan liabiliti, pendapatan dan perbelanjaan peribadi dan perniagaan pelanggan dan setiap jenis perlindungan insurans. Aset akan dipecah lagi ke dalam pelaburan pelanggan dan akaun persaraan, dan lejar pendapatan akan menunjukkan kadar pulangan pelaburan masing-masing.
Di samping itu, kajian kes boleh menjelaskan pecahan harta pusaka, termasuk semua kehendak, amanah, dan dokumentasi undang-undang yang lain. Sekiranya terdapat perniagaan, maklumat itu boleh termasuk aliran tunai dan kunci kira-kira dan tinjauan umum untuk masa depan perniagaan. Selepas semua bacaan ini, anda akan ditanya soalan yang berkaitan dengan maklumat yang dibentangkan.
Pengetahuan Sendiri Tidak Cukup
Peperiksaan lembaga CFP memerlukan lebih daripada sekadar kebiasaan dengan materi kursus. Pelajar juga harus menilai, mensintesis dan menggunakan pengetahuan tersebut dengan betul apabila menjawab soalan. Ini benar walaupun dengan soalan-soalan kajian bukan kes, tetapi soalan-soalan ini akan sering memberi tumpuan kepada satu isu atau topik tertentu. Kajian kes memaksa pelajar untuk secara proaktif menentukan secara tepat apa peraturan atau topik yang berkaitan dengan maklumat yang dibentangkan dalam pecahan maklumat.
Persoalan kajian kes sering tidak menumpukan pada topik tertentu, seperti bertanya sama ada pelanggan yang disajikan dalam kajian itu layak untuk menyumbang kepada IRA Roth. Soalan kajian kes sering memaksa pelajar untuk mengkaji konsep yang lebih luas, seperti sama ada portfolio pelanggan mempunyai terlalu banyak risiko atau jenis risiko yang betul. Ini bermakna cukup akrab dengan ciri-ciri khusus setiap pelaburan atau jenis pelaburan untuk menilai, sama ada secara matematik atau melalui penalaran berdasarkan prinsip-prinsip pelaburan, sama ada portfolio adalah kukuh atau perlu diubah.
Ini, sudah tentu, hanya satu contoh. Pelajar akan diminta membuat beberapa penilaian tiga dimensi mengenai sifat ini dalam setiap kajian kes, yang berkaitan dengan semua bidang kewangan pelanggan. Soalan perancangan harta tanah mungkin memerlukan pelajar untuk secara proaktif akrab dengan semua jenis kehendak dan amanah yang berbeza dan mengetahui jenis yang sesuai untuk klien dalam situasi yang diberikan. Soalan insurans akan memaksa pelajar membuat penilaian yang sama untuk semua jenis insuran yang dibawa oleh pelanggan. Soalan pelaburan dan persaraan akan memerlukan penilaian terhadap keadaan kewangan keseluruhan pelanggan.
Bagaimana saya bersedia untuk ini?
Terdapat beberapa cara untuk meningkatkan peluang anda untuk berjaya dalam peperiksaan. Walaupun mana-mana strategi harus bermula dengan pemahaman mengenai format dan jenis maklumat yang akan dibentangkan dalam kajian, ini sahaja jarang akan cukup untuk memberi anda latar belakang yang anda perlukan untuk dapat secara berkesan membuat alasan melalui soalan kajian kes.
Beberapa strategi umum digariskan seperti berikut:
- Bacalah Kajian Kes Secara Ringkas : Sebagaimana jelas seperti cadangan ini, keseluruhan kajian kes mesti dibaca dan dinilai sebelum cuba menjawab mana-mana soalan. Sebilangan besar maklumat yang diberikan dalam kajian ini akan relevan kepada sekurang-kurangnya salah satu soalan yang diminta. Apabila perceraian atau isu keluarga yang lain dibentangkan, soalan mengenai jenis amanah yang digunakan sering ditanya. Penilaian berhati-hati mengenai maklumat kira-kira kajian akan mendedahkan sama ada cukai harta benda akan menjadi isu, dan sebagainya. Maklumat yang seolah-olah tidak berbahaya boleh memberikan petunjuk kritikal yang boleh digunakan untuk menjawab soalan. Pergi ke Sesi Kajian: Salah satu langkah yang paling bijak bagi mana-mana pelajar duduk untuk peperiksaan yang boleh diambil ialah mendaftar untuk kursus semakan. Kursus-kursus ini akan sering membantu untuk menarik bahan kursus bersama-sama dan mengetengahkan topik yang lebih jelas. Yang paling penting, banyak kursus semakan ini akan memberikan arahan secara langsung tentang cara untuk membuat alasan secara berkesan melalui setiap kajian dan menemui apa konsep yang diberikan oleh pengajian yang diberikan oleh pelajar. Mengambil Ujian Contoh: Laman web Lembaga CFP menawarkan ujian sampel yang boleh anda ambil. Sebaik sahaja anda menjawab soalan, anda boleh melihat jawapan sampel juga. Jangan Bawa Kehidupan Nyata ke dalamnya : Salah satu kesilapan yang sering dilakukan oleh pelajar yang tidak berpengalaman adalah bertanya apa yang mereka akan lakukan jika senario yang dibentangkan dalam kajian kes adalah situasi kehidupan sebenar. Soalan ini tidak boleh digunakan untuk kajian kes. Lembaga CFP merekabentuk kajian kes untuk memerlukan pengiktirafan konsep akademik tertentu. Pendekatan ini memaksa pelajar untuk mencerna bahan dan kemudian menggunakannya dengan betul. Sebagai contoh, dalam kajian kes, mungkin terdapat persoalan mengenai kesesuaian peruntukan aset seseorang. Dalam kehidupan sebenar, anda mungkin merasakan bahawa peruntukan itu baik-baik saja, tetapi untuk ujian, anda perlu menyedari bahawa terdapat kriteria akademik tertentu yang mesti ditangani, seperti portfolio yang terlalu tertimbang dalam sektor tertentu.
Kesimpulannya
Kerana kajian kes adalah bahagian yang paling sukar dalam peperiksaan, dapat menguasai mereka akan membantu untuk memastikan kejayaan di seluruh ujian juga. Pelajar tidak boleh membiarkan diri mereka terintimidasi oleh kesukaran bahan, kerana mereka kemungkinan besar menghadapi situasi yang sama dalam kerjaya mereka. Pembelajaran proses pemikiran di sebalik kajian akan memberi pelajar pengalaman pemikiran dan pemikiran berharga yang kemudiannya dapat diterapkan kepada klien sebenar mereka.
Untuk mendapatkan persediaan untuk ujian kewangan, lihat arkib Pendidikan Profesional kami.
