Penasihat kewangan tidak perlu memiliki ijazah universiti. Walau bagaimanapun, mereka dikehendaki untuk lulus peperiksaan tertentu yang ditadbir oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan, atau FINRA, yang bertanggungjawab bagi urusan pentadbiran antara orang awam dan broker untuk memastikan penasihat layak. Sebilangan besar penasihat sebenarnya mempunyai ijazah sarjana muda dalam bidang berkaitan kewangan sekurang-kurangnya. Mereka yang ingin memajukan karier mereka lebih cenderung mengikuti kursus Pentadbiran Perniagaan (MBA).
Keperluan FINRA
FINRA memerlukan mereka yang berminat menjadi penasihat kewangan berlesen untuk lulus sama ada peperiksaan Seri 65 dengan sendirinya, atau peperiksaan Siri 7 bersama dengan Siri 66. Jenis nasihat kewangan yang anda ingin tentukan menentukan ujian mana yang sesuai dengan matlamat kerjaya anda. Mendapatkan peperiksaan FINRA yang diperlukan adalah penting untuk menjadi profesional kewangan yang berjaya, lebih daripada mempunyai ijazah.
Mengikuti Peperiksaan Seri 65 tidak layak profesional untuk menjual apa-apa sekuriti tetapi memberi pelanggan nasihat pelaburan dan perancangan kewangan. Selain itu, para profesional kewangan dengan lesen Seri 65 hanya boleh bekerja secara tidak berkuasa dengan mengenakan yuran pelanggan setiap jam untuk perkhidmatan mereka.
Peperiksaan Siri 7 adalah lesen sekuriti yang paling umum tersedia untuk mereka yang berminat menjadi penasihat kewangan. Melalui Siri 7 membolehkan profesional kewangan untuk menjual sebarang jenis keselamatan selain daripada niaga hadapan komoditi, hartanah dan insurans hayat. Walau bagaimanapun, sebagai tambahan kepada Siri 7, memperoleh lesen Siri 66 melayakkan seseorang calon sebagai wakil penasihat pelaburan dan sebagai ejen sekuriti.
Penasihat Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Secara umumnya, tidak perlu mempunyai ijazah kolej untuk menjadi penasihat kewangan. Walau bagaimanapun, banyak firma akan melihatnya sebagai prasyarat untuk pekerja baru, terutama mereka yang mempunyai program latihan berprestij. Apa yang diperlukan adalah lesen dan pendaftaran dengan FINRA, badan pengawalseliaan perkhidmatan kewangan. Lesen utama adalah:
- Siri 6: untuk menjual produk pelaburan yang dibungkus seperti dana bersama atau anuiti berubah. Jadual 7: lesen yang lebih komprehensif yang merangkumi semua produk di bawah Siri 6 serta semua sekuriti lain seperti saham, bon, dan pilihan.): undang-undang sekuriti terpakai bagi setiap negeri.
Banyak firma akan menaja pekerja baru untuk mendapatkan kelayakan ini, selepas itu mereka menjadi berdaftar secara rasmi dengan FINRA.
