Memahami bagaimana untuk berdagang mata wang asing memerlukan pengetahuan terperinci tentang ekonomi dan situasi politik negara-negara individu, makroekonomi global dan kesan turun naik pada pasaran tertentu. Tetapi sebenarnya, ia tidak biasanya ekonomi atau kewangan global yang melancarkan peniaga forex kali pertama. Sebaliknya, kekurangan asas pengetahuan tentang bagaimana menggunakan leverage sering menjadi punca kerugian perdagangan.
Data yang didedahkan oleh pembrokeran pertukaran asing terbesar sebagai sebahagian daripada Pembaharuan Dodd-Frank Wall Street dan Akta Perlindungan Pengguna menunjukkan bahawa majoriti pelanggan forex runcit kehilangan wang. Penyalahgunaan leverage sering dilihat sebagai sebab kerugian ini. Artikel ini menerangkan risiko leverage tinggi di pasaran forex, menggariskan cara untuk mengimbangi tahap leverage berisiko dan mendidik pembaca mengenai cara untuk memilih tahap pendedahan yang tepat untuk keselesaan mereka.
Risiko Leverage Tinggi
Leverage adalah proses di mana seorang pelabur meminjam wang untuk melabur atau membeli sesuatu. Dalam perdagangan forex, modal biasanya diperoleh daripada broker. Walaupun peniaga forex dapat meminjam jumlah modal yang besar pada keperluan margin permulaan, mereka boleh mendapat lebih banyak daripada perdagangan yang berjaya.
Pada masa lalu, banyak broker mempunyai keupayaan untuk menawarkan nisbah leverage yang signifikan setinggi 400: 1. Ini bermakna, dengan hanya deposit $ 250, pedagang boleh mengawal kira-kira $ 100, 000 dalam mata wang di pasaran forex global. Walau bagaimanapun, peraturan kewangan pada tahun 2010 mengehadkan nisbah leverage yang boleh ditawarkan oleh broker kepada peniaga berasaskan AS kepada 50: 1 (masih agak besar). Ini bermakna bahawa dengan deposit $ 250 yang sama, peniaga boleh mengawal $ 12, 500 dalam mata wang.
Oleh itu, sekiranya seorang pedagang mata wang baru memilih tahap leverage yang rendah seperti 5: 1 atau gulungkan dadu dan ratchet nisbah sehingga 50: 1? Sebelum menjawab, penting untuk melihat contoh yang menunjukkan jumlah wang yang boleh diperoleh atau hilang dengan pelbagai tahap leverage.
Contoh Menggunakan Leverage Maksimum
Bayangkan Trader A mempunyai akaun dengan wang tunai $ 10, 000. Dia memutuskan untuk menggunakan 50: 1 leverage, yang bermakna dia boleh berdagang sehingga $ 500, 000. Dalam dunia forex, ini mewakili lima lot standard. Terdapat tiga saiz perdagangan dasar dalam forex: lot standard (100, 000 unit mata wang kutipan), lot mini (10, 000 unit mata wang asas), dan lot mikro (1, 000 unit mata wang kutipan). Pergerakan diukur dalam pip. Pergerakan satu-pip dalam lot standard adalah 10 unit perubahan.
Kerana peniaga membeli lima lot standard, setiap gerakan satu pip akan dikenakan biaya $ 50 (lot $ 10 perubahan / lot standard lot 5 standard lot). Jika perdagangan menentang pelabur dengan 50 pip, pelabur akan kehilangan 50 pips X $ 50 = $ 2, 500. Ini adalah 25% dari jumlah perdagangan $ 10, 000.
Contoh Menggunakan Kurang Leverage
Mari beralih kepada Trader B. Daripada memaksimumkan leverage pada 50: 1, dia memilih lebih banyak leverage konservatif 5: 1. Sekiranya Trader B mempunyai akaun dengan wang tunai $ 10, 000, dia akan dapat berdagang $ 50, 000 mata wang. Setiap lot mini akan menelan kos $ 10, 000. Dalam lot mini, setiap pip adalah perubahan $ 1. Oleh kerana Trader B mempunyai 5 lot mini, setiap pip adalah perubahan $ 5.
Sekiranya pelaburan jatuh jumlah yang sama, dengan 50 pips, maka peniaga akan kehilangan 50 pips X $ 5 = $ 250. Ini hanya 2.5% daripada jumlah kedudukan.
Cara Pilih Tahap Leverage Hak
Terdapat peraturan yang diterima secara meluas bahawa pelabur perlu menyemak sebelum memilih tahap leverage. Tiga peraturan leverage yang paling mudah ialah:
- Mengekalkan tahap leverage yang rendah.Gunakan trailing stop untuk mengurangkan kelemahan dan melindungi modal.Limit modal kepada 1% hingga 2% dari jumlah modal perdagangan pada setiap posisi yang diambil.
Peniaga Forex harus memilih tahap leverage yang membuat mereka paling selesa. Jika anda konservatif dan tidak suka mengambil banyak risiko, atau jika anda masih belajar bagaimana untuk berdagang mata wang, tahap leverage yang lebih rendah seperti 5: 1 atau 10: 1 mungkin lebih sesuai.
Perhentian trailing atau limit memberikan para pelabur cara yang boleh dipercayai untuk mengurangkan kerugian mereka apabila perdagangan berlaku dalam arah yang salah. Dengan menggunakan hentian had, pelabur boleh memastikan bahawa mereka boleh terus belajar bagaimana untuk berdagang mata wang tetapi mengehadkan potensi kerugian jika perdagangan gagal. Penghentian ini juga penting kerana ia membantu mengurangkan emosi dagangan dan membolehkan individu untuk menarik diri dari meja perdagangan mereka tanpa emosi.
Garisan bawah
Memilih tahap leverage forex yang betul bergantung kepada pengalaman peniaga, toleransi risiko dan keselesaan ketika beroperasi di pasaran mata wang global. Peniaga baru harus membiasakan diri dengan istilah dan tetap konservatif ketika mereka belajar bagaimana untuk berdagang dan membina pengalaman. Menggunakan trailing stops, menjaga kedudukan kecil dan mengehadkan jumlah modal untuk setiap posisi adalah permulaan yang baik untuk mempelajari cara yang betul untuk menguruskan leverage.
