Terdapat banyak pelabur di luar sana yang pergi sendiri. Mereka melakukan penyelidikan mereka sendiri dan membuat perdagangan menerusi broker murah. Pelabur-pelabur ini perlu mengucapkan tahniah kerana semangat keusahawanan mereka, tetapi masalahnya ialah kadang-kadang orang-orang yang berani ini tidak tahu di mana untuk memulakan atau, lebih khusus, bagaimana untuk menyaring saham.
Untuk memilih saham individu, pelabur perlu mendapatkan sumber pembeli yang baik. Di sinilah penapis saham terkini dan data pasaran boleh membuktikan sangat berguna kepada pelabur individu.
Jangan Kurangkan Nilai Data Pasaran Sedunia
Pelabur memerlukan sebanyak mungkin maklumat mengenai apa yang berlaku di pasaran. Ini bermakna memanfaatkan pelbagai sumber untuk maklumat ekonomi, industri dan khusus syarikat. Untuk menjadi jelas, pelabur tidak perlu menyelidiki statistik dan selok-belok setiap industri dengan penganalisis Wall Street yang sama, tetapi mereka perlu memahami apa yang mendorong pasaran.
Oleh itu, menonton laporan perniagaan melalui semua jenis saluran media, membaca berita di laman web kewangan, dan menjejaki sentimen pelabur di media sosial sangat disyorkan. Pelabur Savvy harus mencari data dan peristiwa yang akan memacu ekonomi ke depan. Mendapatkan maklumat dari sekatan luas sumber akan memastikan bahawa pelabur tidak menerima aliran berita yang berat sebelah atau tidak lengkap.
Dari segi berita, ini adalah beberapa contoh jenis pelabur maklumat yang harus dipasangkan secara tetap.
Kadar faedah
Maklumat mengenai trend kadar faedah, atau kemungkinan kenaikan atau penurunan kadar masa depan, adalah sangat berharga. Ingat, jika seorang pelabur boleh meramalkan atau menjangkakan kemungkinan pemotongan kadar masa depan dan meningkatkan pendedahannya kepada ekuiti dalam negeri, pelabur itu akan membuat banyak wang.
Sekali lagi, inilah sebabnya mengapa analisis berita yang tepat dan tepat pada masanya adalah penting. Saluran televisyen perniagaan seperti CNBC, Bloomberg, atau Fox Business biasanya melakukan kerja yang baik bukan sahaja melaporkan berita kadar faedah, tetapi juga membantu orang ramai mengukur potensi perubahan dasar Fed masa depan.
Minyak & Tenaga
Maklumat mengenai pengeluaran minyak OPEC dan stok simpanan inventori domestik adalah sama pentingnya. Mengapa? Jawapan paling mudah adalah kerana ekonomi dan prospek pertumbuhan masa depan bergantung kepada keupayaan untuk menggunakan minyak pada harga yang berpatutan. Ini menjadikan persamaan bekalan / permintaan amat penting.
Sekali lagi, media kewangan, termasuk The Wall Street Journal dan Reuters, melakukan kerja yang baik bukan hanya melaporkan berita ini, tetapi juga membantu para pelabur meramalkan kemungkinan perubahan bekalan.
Petunjuk Ekonomi
Seterusnya, pertimbangkan nombor sentimen pengguna, permulaan perumahan, dan angka pekerjaan. Data-data ini menetapkan, sementara penunjuk ekonomi yang paling ketara, memberi pelabur rasa apa yang orang awam lebih berfikir dan bagaimana mereka membelanjakan wang mereka. Ini adalah data yang penting kerana ia membolehkan pelabur yang bijak melihat arah aliran dan mengukur kesediaan pengguna untuk membelanjakan wang pada barang-barang tertentu dalam masa terdekat.
Sebagai contoh menggunakan data ini, jika sentimen pengguna adalah tinggi, permulaan perumahan semakin meningkat dan pengangguran turun, seseorang mungkin menganggap bahawa peruncit lebih tinggi akan lebih baik. Sebaliknya, apabila semua penunjuk tersebut dibalikkan, andaian yang tepat adalah bahawa peruncit yang lebih rendah akan lebih baik.
Jenis Syarikat untuk Dihindari
Caranya untuk pemilihan stok yang betul adalah dapat mengurangkan jumlah pelaburan berpotensi kepada beberapa calon yang berdaya maju. Ini boleh dilakukan dengan baik dengan mengetahui jenis syarikat yang hendak dielakkan.
Kecuali dalam keadaan yang luar biasa, pelabur harus menjauhi:
Pengedar atau Perniagaan Jenis-Jenis Komoditi
Oleh kerana syarikat-syarikat ini bukan pengeluar, mereka hanya orang tengah yang jarang mempunyai ciri-ciri unik yang akan menarik banyak pelabur. Tambahan pula, secara umum, sering terdapat kurang halangan untuk persaingan ketika datang untuk menjadi pengedar.
Contoh-contoh perniagaan sedemikian akan menjadi pembuat haiwan boneka kanak-kanak (mainan bukan khusus adalah komoditi terkenal) dan pengedar elektronik pengguna yang hanya menghantar barangan kepada peruncit. Perniagaan ini dengan mudah dapat melihat keuntungan mereka mengecil jika mereka kehilangan walaupun satu akaun runcit yang besar, atau jika pengilang mendapati pengedar yang berbeza untuk menghantar barang itu kurang.
Syarikat dengan Margin Kasar Di bawah 20%
Sebab yang paling asas ialah hampir tidak ada margin untuk kesilapan. Bahkan, walaupun kelemahan kecil dalam perniagaan dapat menghantar keuntungan terjun. Biasanya, perniagaan jenis komoditi dan pengedar membawa margin yang rendah. Tetapi begitu juga beberapa permulaan tertentu yang perlu menawarkan barangan dan / atau perkhidmatan mereka pada kos yang lebih rendah untuk memperoleh bahagian pasaran. Sekali lagi, semua syarikat ini sememangnya "lebih berisiko."
Syarikat-syarikat yang Tidak Dipertimbangkan "Kelas Terbaik"
Seperti ibu bapa anda selalu berkata, "anda mendapat apa yang anda bayar." Dengan kata lain, syarikat-syarikat peringkat kedua sering menjadi syarikat peringkat kedua melainkan jika mereka berpotensi untuk menjadi anjing terkemuka di dunia. Bagaimanakah pelabur boleh memberitahu sama ada sebuah syarikat adalah "terbaik dalam kelas?" Kemungkinan besar ia akan mempunyai permodalan pasaran terbesar dalam perniagaan, kehadiran terbesar dari segi jejak geografi dan akan cenderung menjadi "trend setter" dalam industri (dari segi harga, teknologi, dan penawaran produk) di mana ia beroperasi. Walmart, Apple, dan Amazon adalah contoh yang baik bagi syarikat tersebut.
Syarikat-syarikat Yang Dirawat dengan Manis
Diniagakan tipis bermaksud bahawa syarikat-syarikat ini secara amnya hanya menjual kurang daripada 100, 000 saham setiap hari. Pasaran atau "penyebaran" untuk jenis saham ini sering berubah-ubah. Malah, pelabur mempunyai cukup untuk menangani apabila menganalisis asas-asasnya. Pertukaran tajam dalam penawaran dan permintaan dan kesan yang berpotensi terhadap harga saham adalah terlalu sukar untuk mengukur, walaupun untuk pelabur yang berpengalaman.
Syarikat-syarikat yang baru-baru ini telah mengumumkan pengambilalihan yang ketara
Syarikat-syarikat yang mengambil pengambilalihan besar sering melaporkan perbelanjaan yang besar dan tidak dijangka yang boleh menimbulkan peredam yang besar pada pendapatan jangka pendek. Sekali lagi, sementara kesepakatan sedemikian dapat memberikan peluang yang sangat besar, potensi penurunan ini terlalu sering diabaikan.
Manhattan Bagels adalah contoh hebat tentang ini. Pada akhir tahun sembilan puluhan, rantaian bagel yang dikenali secara nasional membeli salah satu pesaingnya yang terbesar di Pantai Barat. Tetapi ternyata ada masalah perakaunan dan kedai-kedai yang dibeli oleh syarikat itu tidak kelihatan seperti yang menguntungkan kerana ia (atau pelabur) pada mulanya berharap. Kerana pengambilalihan itu begitu besar, Manhattan Bagels tidak dapat mengatasi masalah tersebut, dan akhirnya terpaksa mengajukan perlindungan kebangkrutan.
Mengenalpasti Syarikat-syarikat yang Berjaya
Terdapat beberapa ciri yang syarikat-syarikat yang berjaya cenderung mempunyai:
Pertumbuhan Jualan dan Pendapatan Dipercepatkan
Cari syarikat yang mengembangkan garis atas dan bawah mereka melebihi 15 peratus. Kenapa ambang ini? Ini kerana ini adalah tanda aras yang banyak dicari oleh institusi sebelum masuk ke stok.
Sudah tentu, perlu diingat bahawa syarikat-syarikat yang tumbuh pada kadar yang lebih cepat sering mengalami masalah mengekalkan pertumbuhan mereka selepas beberapa tahun, dan lebih cenderung untuk mengecewakan pelabur. Sebaik-baiknya, antara 15 dan 25 peratus adalah yang paling diingini.
Tahap Tinggi Insider Buying
Pembelian orang dalam adalah penunjuk yang hebat bahawa sebuah syarikat mungkin undervalued. Mengapa? Kerana sementara beberapa eksekutif kanan boleh membeli saham semata-mata untuk memperlihatkan kepercayaan mereka kepada syarikat itu, saham syarikat beli saham singa untuk hanya satu sebab - untuk menghasilkan wang.
Lihat secara khusus untuk syarikat-syarikat di mana beberapa orang dalam membeli pada atau berhampiran harga pasaran semasa. Sumber yang hebat untuk data orang dalam ialah SEC. Walau bagaimanapun, sumber bukan kerajaan lain juga menawarkan data yang baik mengenai subjek ini, termasuk Finviz dan Morningstar.
Syarikat Menunjukkan Carta Pepejal
Walaupun analisis teknikal tidak menjadi faktor utama dalam proses pemilihan stok, ia mempunyai peranannya. Sebaik-baiknya, pelabur harus meninjau sebuah syarikat yang terus berkembang dengan harga yang lebih tinggi. Mengapa? Kerana stok yang memajukan jumlah yang semakin meningkat adalah terkumpul. Dengan kata lain, terdapat momentum yang luas di dalam stok yang mungkin akan terus membawa ke tahap baru. Gambar trajektori kapal terbang yang lepas - itulah yang anda cari!
Juga, anda mungkin mahu mencari saham yang membuat tahap tertinggi baru. Selalunya syarikat-syarikat yang memecahkan (atau telah pun melanggar) tahap rintangan teknikal baru-baru ini telah mengalami beberapa peningkatan asas positif yang menarik perhatian kepada stok.
Beli Apa Yang Anda Ketahui
Pelabur lagenda Peter Lynch terkenal kerana mengatakan bahawa semua pelabur harus sama ada menggunakan atau menjadi sangat akrab dengan produk / syarikat yang mereka belanjakan. Walaupun ini mungkin seperti akal sehat, banyak pelabur cenderung untuk mengabaikan nasihat yang abadi ini.
Apakah kelebihan membeli apa yang anda tahu?
Pelabur dengan pengetahuan mendalam tentang produk dan syarikat yang mereka beli dapat lebih memahami potensi pertumbuhan mereka. Secara kebetulan, ia juga memudahkan mereka untuk meramalkan pertumbuhan jualan dan pendapatan masa depan, dan / atau membandingkan penawaran produk mereka dengan peserta industri lain.
Lihat Daripada Ini dalam Penyata Kewangan
Para pelabur perlu sentiasa menyemak penyata kewangan utama (penyata pendapatan, penyata aliran tunai dan kunci kira-kira) syarikat yang mereka melabur.
Khususnya, pelabur harus mencari:
Syarikat-syarikat Dengan Pertumbuhan Inventori dalam Jarak ke Pertumbuhan Pendapatan
Syarikat-syarikat yang persediaannya berkembang pada kadar yang lebih cepat daripada jualan mereka lebih cenderung untuk ditangkap dengan inventori usang di kemudian hari jika pertumbuhan jualan tiba-tiba melambat.
Syarikat-syarikat Dengan Pertumbuhan Belum Terima Akaun dalam Jarak ke Pertumbuhan Jualan
Syarikat-syarikat yang penghutangnya semakin meningkat pada klip yang lebih cepat daripada jualan mungkin menghadapi masalah untuk mengutip hutang.
Aset Cair Ketara
Syarikat dengan jumlah wang tunai dan aset ketara (keras, cair) lain cenderung menjadi lebih kukuh daripada yang tidak. Sebilangan besar wang tunai dan aset cair yang lain akan menyediakan syarikat itu dengan cara untuk membayar hutang jangka pendek dan memberi perkhidmatan nota jangka panjang walaupun dalam masa yang sukar.
Garisan bawah
Mengetahui bagaimana untuk menyaring saham dan khususnya apa yang perlu dicari adalah pertempuran utama bagi kebanyakan pelabur yang pergi sendiri. Komentar di atas harus menjadi titik permulaan untuk pelabur keusahawanan. Sekiranya anda mengambil inisiatif, anda akan mendapat pemahaman dan mengasah kemahiran anda semasa anda bersama.
