Apakah Formula Pelaburan?
Pelaburan formula adalah kaedah pelaburan yang tegas mengikut teori atau formula yang ditetapkan untuk menentukan dasar pelaburan. Pelaburan formula boleh dikaitkan dengan bagaimana seorang pelabur mengendalikan peruntukan aset, melabur dalam dana atau sekuriti, atau memutuskan masa dan berapa banyak wang untuk dilaburkan.
Takeaways Utama
- Dengan melabur formula, peserta pasaran mengikuti pelan berstruktur yang menentukan faktor-faktor seperti peruntukan aset, jenis sekuriti yang dilaburkan, atau jumlah dan kekerapan pelaburan. Beberapa contoh gaya pelaburan formula lazim termasuk purata dolar, pemulihan semula dividen dan Ladders.Formula melabur adalah menarik kepada peserta pasaran yang mencari pelaburan yang aktif stres atau hangat; pelaburan formula tersusun dan konsisten. Keuntungan untuk melabur formula adalah bahawa ia tidak meninggalkan banyak ruang bagi pelabur untuk membuat perubahan untuk menyesuaikan diri dengan perubahan pasaran atau perubahan ekonomi yang tidak diduga.
Memahami Pelaburan Formula
Melabur formula mengambil sebahagian besar keputusan membuat keputusan daripada proses pelaburan, yang dapat mengurangkan tekanan bagi pelabur dan membantu mereka mengotomatisasi strategi mereka; pelabur hanya mengikut peraturan atau formula dan melabur dengan sewajarnya. Kekurangan penggunaan pelaburan formula adalah ketidakupayaan untuk menyesuaikan diri dengan perubahan keadaan pasaran. Sebagai contoh, semasa tempoh turun naik yang melampau, pelabur mungkin mencapai hasil yang lebih baik dengan membuat pelarasan budi bicara kepada strategi pelaburan mereka.
Seorang pelabur mesti memastikan bahawa formula sesuai dengan toleransi risiko, keperluan masa dan kecairannya untuk menjadi berkesan. Purata kos dolar, pelaburan semula dan tangga dividen adalah contoh strategi pelaburan formula mudah.
Pelaburan formula boleh memudahkan proses pelaburan untuk pelabur yang tidak berpengalaman atau mereka yang kekurangan masa untuk menguruskan akaun mereka secara aktif; Walau bagaimanapun, risiko adalah bahawa formula pelabur tidak dapat bertindak balas dengan cepat kepada perubahan dalam pasaran atau ekonomi.
Strategi Pelaburan Formula
- Pengeluaran Kos Dolar: Strategi ini melibatkan membeli jumlah dolar tetap pelaburan pada jadual yang ditetapkan, tanpa mengira bagaimana prestasi pelaburan. Sebagai contoh, peserta pasaran melabur $ 1, 000 dalam dana bersama pada hari pertama bulan, setiap bulan selama satu tahun, akhirnya melabur $ 12, 000. Purata kos dolar membantu membina portfolio dengan cara sedikit demi sedikit, menambah sedikit wang dalam tempoh masa yang konsisten. Dividen Penanaman Semula: Pelabur boleh menubuhkan pelan pelaburan semula dividen (DRIP) untuk melabur semula dividen untuk membeli stok tambahan. Strategi ini mempunyai kelebihan pengkompaunan kekayaan, menyediakan syarikat membayar dividen konsisten. Sebagai contoh, pelabur memegang $ 10, 000 dalam stok yang membayar hasil tahunan sebanyak 5%. Selepas setahun, pelabur melabur semula dividen $ 500 dan kini mempunyai pegangan stok sebanyak $ 10, 500. Selepas dua tahun, pelabur melabur semula dividen $ 525 dan mempunyai pegangan sebanyak $ 11, 025. Kesan pengkompaunan terus selagi pelabur terus melaburkan semula dividen. Contoh ini mengandaikan harga saham kekal tidak berubah selama tempoh dua tahun. Tangga: Pelabur menggunakan strategi ini untuk pelaburan tetap pendapatan, seperti bon. Pelabur membeli portfolio bon dengan tarikh matang yang berbeza. Dengan mengejutkan tarikh kematangan, bon jangka pendek mengimbangi turun naik bon jangka panjang. Tunai yang diterima daripada bon matang telah digunakan untuk membeli bon tambahan untuk memastikan struktur yang ditetapkan.
