Apakah Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA)?
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) adalah sebuah organisasi bukan kerajaan yang bebas yang menulis dan menguatkuasakan peraturan yang mengawal broker berdaftar dan firma broker-dealer di Amerika Syarikat. Misi yang dinyatakan adalah "untuk melindungi orang awam yang melabur daripada penipuan dan amalan buruk." Ia dianggap organisasi pengawalseliaan sendiri.
Bagaimana Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) berfungsi
Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) adalah badan pengawalseliaan bebas terbesar tunggal untuk firma sekuriti yang beroperasi di Amerika Syarikat.
FINRA menyelia lebih daripada 3, 700 firma broker, 155, 000 pejabat cawangan, dan hampir 630, 000 wakil sekuriti berdaftar, sehingga 2019. FINRA mengawal dagangan ekuiti, bon korporat, niaga hadapan sekuriti dan opsyen. Kecuali firma dikawal oleh organisasi kawal selia yang berbeza, ia perlu menjadi firma ahli FINRA untuk menjalankan perniagaan.
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) mempunyai kuasa untuk mengeluarkan atau melarang firma broker dan firma broker yang melanggar peraturannya.
FINRA mempunyai 16 pejabat di seluruh Amerika Syarikat dan kira-kira 3, 600 pekerja. Di samping mengawasi firma sekuriti dan broker mereka, FINRA mentadbir peperiksaan yang layak yang profesional sekuriti mesti lulus untuk menjual sekuriti atau mengawasi orang lain yang melakukannya. Contohnya, contohnya Peperiksaan Kelayakan Perwakilan Sekuriti Am Siri 7 dan Peperiksaan Hadapan Komoditi Kebangsaan Siri 3.
Dalam kapasiti penguatkuasaannya, FINRA mempunyai kuasa untuk mengambil tindakan tatatertib terhadap individu atau firma berdaftar yang melanggar peraturan industri. Pada tahun 2018, sebagai contoh, ia melaporkan bahawa ia telah memulakan 921 tindakan tatatertib, denda dikenakan sebanyak $ 61 juta, dan mengarahkan pengembalian $ 25.5 juta kepada pelabur. Ia juga mengusir 16 firma ahli dan menggantung 23 lagi, sementara mengurung 386 individu dari perniagaan sekuriti dan menggantung 472 lagi. Pada tahun 2018 ia juga merujuk 919 kes penipuan dan perdagangan orang dalam kepada Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan agensi kerajaan lain untuk pendakwaan.
Bagi pelabur yang berbelanja untuk broker atau ingin menyemak pada masa kini, FINRA mengekalkan BrokerCheck, pangkalan broker, penasihat pelaburan dan penasihat kewangan yang boleh dicari, termasuk penyertaan, pendidikan, dan tindakan penguatkuasaan. BrokerCheck didasarkan pada Depositori Pendaftaran Pusat FINRA (CRD), pangkalan data yang mengandungi rekod individu dan firma yang berada dalam perniagaan sekuriti di Amerika Syarikat.
Sejarah Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA)
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan telah diwujudkan hasil daripada penggabungan Persatuan Peniaga Sekuriti Negara (NASD) dan peraturan pengawalan, penguatkuasaan dan operasi timbang tara Bursa Saham New York (NYSE). Penyatuan, yang bertujuan untuk menghapuskan peraturan bertindih atau berlebihan-dan untuk mengurangkan kos dan kerumitan pematuhan - telah diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa pada bulan Julai 2007.
Dalam mengumumkan pembentukannya, FINRA menggambarkan mandat luas yang termasuk tanggungjawab untuk "penulisan peraturan, pemeriksaan tegas, penguatkuasaan dan timbang tara dan fungsi pengantaraan, bersama dengan semua fungsi yang sebelum ini diselia semata-mata oleh NASD, termasuk peraturan pasaran di bawah kontrak untuk NASDAQ, Amerika Bursa Saham, Bursa Sekuriti Antarabangsa dan Pertukaran Iklim Chicago. " (Bursa Saham Amerika kemudiannya dinamakan semula NYSE Amerika, dan Chicago Climate Exchange, pasaran untuk perdagangan elaun gas rumah hijau perdagangan, ditutup pada tahun 2010.)
