Fidelity Investments bersedia untuk menghantar gelombang kejutan menerusi indeks dana dan industri dana bersama dengan penerbitan sepasang dana indeks tanpa fee. Langkah itu berikutan pengenalan bulan pertama dana sifar pertama sebagai gergasi dana dihapuskan minimum pelaburan pada dana bersama bersama dengan minimum akaun dan yuran berkaitan.
Pergerakan ini berfungsi. Sedikit lebih daripada sebulan di pasaran, Dana Indeks Pasaran Jumlah Kesetiaan Zero Fidelity (FZROX) dan Dana Indeks Antarabangsa Fidelity ZERO (FZILX) mempunyai lebih daripada $ 1 bilion dalam aset gabungan di bawah pengurusan. Dana tersebut menjejaki penanda aras yang dibuat oleh Fidelity, langkah yang membantu penerbit dana mengekalkan kos rendah.
Pada hari Rabu, 12 Sept, syarikat itu berkata ia sedang bersedia untuk melancarkan satu lagi dana indeks tanpa yuran. Dana Indeks Penanda Saham Besar Fidelity ZERO (FNILX) dan Dana Indeks Pasaran Diperluas Zero Fidelity (FZIPX) dijangka debut pada 18 September.
"Di samping menawarkan reksadana sendiri yang diindeks diri dengan industri dengan nisbah perbelanjaan sifar, Fidelity mengurangkan harga pada saham bersama dan indeks dana bersama, " kata Fidelity dalam satu kenyataan. "Kesetiaan akan memberi para pelabur kelas saham paling murah yang ada, memastikan setiap pelabur, tanpa mengira berapa banyak mereka melabur, akan mendapat manfaat daripada yuran yang paling rendah."
"Dana ZERO kesetiaan, satu-satunya dana saling indeks nisbah perbelanjaan yang tersedia langsung kepada pelabur individu, kini menyediakan wakil pendedahan pasaran lebih dua pertiga daripada aset indeks industri, memberikan para pelabur pilihan liputan pasaran yang lebih luas yang mereka perlukan, " kata Fidelity dalam pernyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pelaburan Kesetiaan untuk Membongkar Bayaran Ia Caj Pelanggan .)
FNILX akan menawarkan pendedahan kepada pelabur kepada bakul saham besar domestik, manakala FZIPX akan memberikan pendedahan kepada stok domestik dan pertengahan kecil. Dana pasaran yang diperluas sering digunakan oleh para pelabur untuk mengisi kekosongan stok yang lebih kecil yang dicipta oleh banyak dana ekuiti pasaran luas besar-berat besar tradisional. Dana Vanguard dan Charles Schwab yang Fidelity's FNILX akan bersaing dengan mempunyai nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0.14% dan 0.03%, menurut data Fidelity. Dana Vanguard yang diperluaskan dalam indeks pasaran mempunyai yuran tahunan sebanyak 0.21%, mengikut data Fidelity.
Fidelity berkata, kerana aset dana indeksnya telah meningkat dua kali ganda, ia telah mengurangkan perbelanjaan sebanyak 50% untuk memberi lebih banyak nilai kepada pelabur. Firma itu mempunyai jejak dana perdagangan bursa (ETF) yang semakin berkembang, di mana ia menawarkan ETF sektor paling mahal industri serta beberapa dana beta pintar kos efektif.
