Perunding Kewangan Berkanun adalah jawatan profesional yang mewakili penyempurnaan kursus komprehensif yang terdiri daripada pendidikan kewangan, peperiksaan, dan pengalaman praktikal. Jawatan Perunding Kewangan Chartered diberikan oleh American College setelah selesai tujuh kursus yang diperlukan dan dua kursus elektif. Mereka yang memperoleh gelaran difahami sebagai berpengetahuan dalam perkara kewangan dan mempunyai keupayaan untuk memberikan nasihat yang baik.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
Untuk dipertimbangkan untuk program ini, pemohon mestilah mempunyai minimum tiga tahun bekerja dalam industri kewangan. Juga, disyorkan bahawa pemohon mempunyai ijazah yang berkaitan dengan kewangan atau perniagaan sebelum memohon kerana ia akan membuat program lebih mudah.
Mengapa Perkara Penting Perunding Kewangan Berkanun
Kurikulum untuk mendapatkan gelaran profesional ini dari Kolej Amerika terdiri daripada kursus-kursus yang direka untuk merangkumi pelbagai tugas dan tanggungjawab perancangan kewangan. Ini termasuk aplikasi praktikal kemahiran yang dipelajari dalam senario kehidupan sebenar. Menurut kolej, penasihat kewangan yang menerima penunjukan itu boleh mendapat penghasilan yang lebih tinggi berbanding dengan rakan-rakan industri yang tidak.
Walau bagaimanapun, terdapat perdebatan mengenai sama ada atau tidak penamaan ini setara dengan atau menggantikan penunjuk perancang kewangan yang disahkan, yang diberikan dan ditadbirkan oleh Lembaga CFP, dari segi perkaitan dalam industri kewangan. Lembaga CFP telah menegaskan bahawa penetapannya termasuk kepatuhan kepada kod etika dan apa yang digambarkan sebagai proses peperiksaan yang lebih menyeluruh untuk pemohonnya berbanding dengan program dan penetapan yang terdapat melalui The American College.
Latihan untuk Perunding Kewangan Berkanun termasuk pelajaran dalam memahami unsur-unsur penting dalam dunia perancangan kewangan, seperti perancangan persaraan, perancangan harta, insurans, pelaburan, dan cukai pendapatan. Terdapat juga kurikulum mengenai bagaimana peraturan di dalam segmen-segmen ini berubah berkaitan dengan perancangan perniagaan kecil, perancangan kewangan untuk isi rumah dalam proses perceraian, atau untuk keluarga yang mempunyai tanggungan keperluan khusus.
Sebaik sahaja penamaan itu telah diperoleh, terdapat juga keperluan untuk kredit pendidikan yang berterusan untuk mengekalkan kelayakan. Seorang penasihat yang telah menerima kelayakan ini boleh bekerja dengan individu untuk membantu mereka dengan simpanan persaraan, terutamanya untuk persaraan awal, dan perancangan belanjawan, atau dengan syarikat-syarikat untuk menilai strategi pelaburan mereka. Mungkin ada harapan bahawa penasihat tetap mengikuti semua undang-undang kewangan di peringkat antarabangsa, kebangsaan, dan tempatan yang mungkin dikenakan kepada klien yang mereka bekerjasama dan aktiviti kewangan yang mereka terlibat.
