Charles Schwab Corp. (SCHW) menyederhanakan dan memodenkan cara di mana para pelabur akan mendapat bayaran daripada portfolio mereka, satu langkah yang boleh mengambil bahagian dari pangsa pasar penasihat pelaburan berdaftar tinggi (RIAs). Firma perkhidmatan kewangan mengumumkan pada hari Rabu bahawa ia akan melancarkan Schwab Intelligent Income, sebuah alat yang bukan sahaja akan mengautomasikan beberapa tugas yang berkaitan dengan bagaimana pelabur mengakses portfolio pelaburan mereka tetapi juga akan memberikan nasihat pelaburan kritikal.
Takeaways Utama
- Charles Schwab untuk melancarkan Pendapatan Pintar Schwab pada bulan Januari 2020. Alat itu akan memudahkan bagaimana pelabur menarik pendapatan dari portfolio mereka. RIA yang bersifat tradisional akan mendapati ia semakin sukar untuk terus berdaya saing.
Apa Ia Berarti untuk Pelabur
Pendapatan Intelligent Schwab, yang dijangka dilancarkan pada Januari 2020, bertujuan menyediakan pelanggan cara untuk menerima nasihat pakar dan pengurusan yang berkaitan dengan peralihan dari melabur dalam portfolio untuk menarik pendapatan yang mantap daripadanya. Matlamatnya adalah untuk membimbing pelabur menerusi keputusan yang seolah-olah menakutkan di sekitar peralihan itu, meminta mereka pelbagai soalan berkaitan dengan keadaan kewangan mereka dan kemudian mencadangkan strategi pelaburan yang sesuai, dan semua tanpa bayaran tambahan. Ku
"Kebanyakan perkhidmatan yang bertujuan untuk menjana pendapatan untuk pelanggan datang dengan kos yang tinggi, kekurangan fleksibiliti, dan komitmen jangka panjang, " kata Jonathan Craig, naib presiden eksekutif kanan dan kepala Perkhidmatan Pelabur Charles Schwab. "Pendapatan Pintar Schwab menyelesaikan kerumitan untuk melakukannya sendiri dan menghilangkan geseran yang wujud dalam perkhidmatan pendapatan lain dengan menyediakan cara yang fleksibel, kos rendah dan bijak untuk menghasilkan gaji yang boleh diramalkan daripada portfolio anda."
Ciri-ciri utama termasuk nasihat cukai pintar, papan pemuka digital masa nyata yang membolehkan para pelabur melihat portfolio mereka serta urus niaga yang berkaitan dengannya, panduan menghasilkan pengeluaran bulanan boleh diramal, deposit pendapatan automatik, kelonggaran dalam memulakan, menghentikan atau menyesuaikan jumlah pengeluaran, dan pemantauan dan amaran akaun yang sedang berjalan. Pengurusan portfolio sebenar akan dilakukan oleh perkhidmatan pelaburan Schwab secara automatik, Schwab Intelligent Portfolio, yang memerlukan pelaburan minimum $ 5, 000.
Melihat ke hadapan
Walaupun perkhidmatan penasihat digital, atau penasihat robo, tidak tepat pada masa kini, mereka menjadi semakin menonjol. RIA tradisional mungkin akan mendapati ia bergelut untuk terus berdaya saing kos kerana lebih ramai pelabur menjadi lebih selesa dengan robot yang semakin pintar dan canggih menguruskan pelaburan mereka dan memberi nasihat.
