Apakah Pakar Dana Bersertifikat (CFS)?
Pakar dana yang disahkan (CFS) telah menerima pensijilan dari Institut Perniagaan dan Kewangan (IBF) untuk kepakaran mereka dalam dana bersama dan industri dana bersama. Keperluan untuk penetapan itu termasuk lulus peperiksaan pakar dana yang disahkan. Peperiksaan pakar dana yang diperakui adalah salah satu daripada pensijilan tertua dalam industri dana bersama.
Takeaways Utama
- Pakar dana yang disahkan adalah profesional industri kewangan yang diperakui dalam menyediakan bantuan dana bersama. Agar menjadi pakar dana yang disahkan, sijil mesti diambil dari Institut Perniagaan dan Kewangan (IBF). Pakar dana khusus boleh menjadi akauntan, bank, broker, pengurus wang, penasihat kewangan peribadi dan profesional lain dalam industri kewangan. Selain memegang sijil, pakar dana yang disahkan mesti memenuhi 30 jam pendidikan setiap dua tahun. Sebelum mengambil peperiksaan, calon CFS mestilah memiliki ijazah sarjana muda atau 2, 000 jam pengalaman kerja dalam industri perkhidmatan kewangan dan telah menyelesaikan program pembelajaran diri IBF yang terdiri daripada enam modul.
Memahami Pakar Dana Bersertifikat
Pakar dana yang disahkan menerima latihan untuk peperiksaan dari IBF, yang merupakan pencipta dan penerbit penamaan CFS. IBF ditubuhkan pada tahun 1988 dan membangunkan penamaan CFS pada tahun yang sama. CFS membolehkan profesional, seperti broker, pengurus wang, dan akauntan, untuk menawarkan nasihat pelaburan kontemporari pada dana bersama.
IBF juga menawarkan pensijilan industri lain, termasuk bidang-bidang berikut: pakar anuiti bersertifikat, estet bersertifikat dan pakar kepercayaan, pakar cukai yang disahkan, pakar pendapatan yang disahkan, pensijilan Sosial dan Medicare, pensijilan pelaburan alternatif, pensyarah perceraian, dan Sarjana Sains dalam perkhidmatan kewangan.
Pensijilan pakar kewangan yang disahkan biasanya diperolehi oleh individu yang bekerja dalam industri kewangan, seperti penasihat kewangan peribadi, akauntan, bank, broker, pengurus wang, dan perancang kewangan yang disahkan.
Mendapat sijil pakar dana yang disahkan dapat menetapkan penganalisis dengan memberi mereka pensijilan tambahan untuk menunjukkan kepakaran tambahan.
Pakar Dana Bersertifikat vs Siri 6
Pensijilan CFS menyediakan profesional perkhidmatan kewangan dengan kepakaran tambahan yang diperlukan untuk memberi nasihat kepada klien mengenai dana bersama yang sesuai dengan keperluan khusus mereka. Penamaan itu tidak melesenkan individu untuk membeli atau menjual dana bersama. Sementara itu, lesen Seri 6 adalah aspek pelesenan yang berbeza yang banyak pakar dana bersertifikat mempunyai dan menggunakan dalam urusan perniagaan harian mereka. Lesen Siri 6 membolehkan para profesional untuk membeli dan menjual dana untuk pelanggan mereka dan membantu dalam industri kewangan
Keperluan untuk Pakar Dana Bersertifikat
Peperiksaan CFS direka untuk menyediakan pakar-pakar dengan maklumat pasaran semasa mengenai dana bersama, dana dagangan bursa (ETF), amanah pelaburan hartanah (REIT), dana tertutup, dan tawaran pelaburan yang serupa. Ia juga termasuk bahan analisis dana canggih dan pemilihan dana, peruntukan aset, pembinaan portfolio, pengurusan risiko, cukai, dan perancangan harta tanah.
Individu mestilah mempunyai ijazah sarjana muda atau 2, 000 jam pengalaman kerja perkhidmatan kewangan sebelum mengambil peperiksaan. Program self-study enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. IBF menganggarkan individu boleh melengkapkan pensijilan tersebut dalam masa kira-kira 15 minggu, walaupun mereka diberikan satu tahun untuk menyelesaikan kursus tersebut setelah mendaftar dalam program. Pensijilan CFS memerlukan tiga peperiksaan berturut-turut, dalam talian dan kajian kes untuk disiapkan.
Pensijilan ini boleh diperolehi daripada IBF untuk $ 1, 365. Jumlah kos termasuk pendaftaran, tuisyen, buku teks, soalan semakan, peperiksaan latihan, helaian rujukan, penghantaran, peperiksaan akhir, kajian kes, dan diploma.
Pakar dana yang disahkan mesti juga memenuhi keperluan pendidikan yang berterusan. Pendidikan yang berterusan juga disampaikan oleh IBF, yang bertujuan untuk menawarkan profesional yang terperinci dalam kesedaran alat pelaburan kontemporari dan amalan pasaran. Untuk bersaing dengan keperluan, pakar dana yang disahkan mesti menyelesaikan 30 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun.
