Apakah Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP)?
Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) adalah pengiktirafan rasmi kepakaran dalam bidang perancangan kewangan, cukai, insurans, perancangan harta tanah dan persaraan (seperti dengan 401k). Dimiliki dan dianugerahkan oleh Lembaga Perancang Kewangan Bersertifikat, Inc., penunjukan diberikan kepada individu yang berhasil menyelesaikan ujian awal Lembaga CFP, kemudian melanjutkan program pendidikan tahunan yang sedang berlangsung untuk mempertahankan kemahiran dan sertifikasi mereka.
Apa yang Diperlukan untuk Menjadi Perancang Kewangan yang Bersertifikat?
Memperolehi penamaan CFP melibatkan keperluan mesyuarat dalam empat bidang: pendidikan formal, prestasi peperiksaan CFP, pengalaman kerja yang relevan, dan etika profesional yang ditunjukkan.
Keperluan pendidikan terdiri daripada dua komponen utama. Calon mesti mengesahkan bahawa dia memegang ijazah sarjana muda atau lebih tinggi dari universiti atau kolej yang diiktiraf diiktiraf oleh Jabatan Pendidikan AS. Kedua, dia mesti melengkapkan senarai kursus khusus dalam perancangan kewangan, seperti yang ditentukan oleh Lembaga CFP. Kebanyakan keperluan kedua ini biasanya diketepikan jika calon memegang sebutan kewangan tertentu yang diterima, seperti CFA, atau CPA, atau mempunyai ijazah yang lebih tinggi dalam perniagaan, seperti MBA.
Peperiksaan CFP terdiri daripada 170 soalan pelbagai pilihan yang merangkumi lebih daripada 100 topik yang berkaitan dengan perancangan kewangan. Skop ini termasuk kelakuan dan peraturan profesional, prinsip perancangan kewangan, perancangan pendidikan, pengurusan risiko, insurans, pelaburan, perancangan cukai, perancangan persaraan, dan perancangan harta tanah. Pelbagai topik topik adalah wajaran, dan wajaran terkini boleh didapati di laman web lembaga CFP. Soalan lanjut menguji kepakaran calon dalam mewujudkan hubungan perancang klien dan mengumpulkan maklumat yang relevan, dan keupayaan mereka untuk menganalisis, membangun, berkomunikasi, melaksanakan, dan memantau cadangan yang mereka buat kepada pelanggan mereka.
Bagi pengalaman profesional, calon harus membuktikan mereka mempunyai sekurang-kurangnya tiga tahun (atau 6, 000 jam) pengalaman profesional sepenuh masa dalam industri, atau dua tahun (4, 000 jam) dalam peranan perantisan, yang kemudiannya tertakluk kepada keperluan individu yang lebih lanjut.
Akhir sekali, calon dan pemegang CFP mesti mematuhi piawaian profesional CFP Lembaga. Mereka juga mesti mendedahkan maklumat mengenai penglibatan mereka dalam pelbagai bidang, seperti aktiviti jenayah, pertanyaan oleh agensi kerajaan, kebankrapan, aduan pelanggan, atau penamatan oleh majikan. Lembaga CFP juga menjalankan pemeriksaan latar belakang yang luas terhadap semua calon sebelum memberikan pensijilan.
Walaupun berjaya menyelesaikan langkah-langkah di atas tidak menjamin penerimaan penerimaan CFP. Lembaga CFP mempunyai budi bicara mutlak mengenai sama ada atau tidak untuk memberi penamaan kepada individu.
Butiran mengenai Peperiksaan CFP
Berikut adalah beberapa maklumat tambahan mengenai pentadbiran, kos, dan markah peperiksaan CFP.
- Masa: Calon duduk selama dua sesi tiga jam pada satu hari; Tempoh istirahat selama 40 minit memisahkan sesi. Peperiksaan biasanya ditawarkan dalam tiga tingkap satu minggu yang berbeza, pada bulan Mac, Julai, dan November. Kos: $ 725 untuk peperiksaan yang ditadbir di laman web UStest, dengan diskaun untuk aplikasi awal dan bayaran tambahan untuk orang lewat. Lulus Skor: Ini adalah kriteria yang dirujuk, yang bermaksud prestasi diukur mengikut tahap kecekapan yang diperlukan, dan bukan terhadap skor individu lain yang telah menulis peperiksaan yang sama. Ini menghalang mana-mana kelebihan atau kelemahan yang boleh berlaku apabila peperiksaan yang lepas adalah kesukaran yang lebih rendah atau lebih tinggi. Mengambil semula ujian: Pada tahun 2018, kira-kira 60% daripada mereka yang mengambil ujian menyampaikannya. jika anda gagal, anda boleh mengambil semula ujian sehingga empat kali tambahan sepanjang hayat anda.
