Isi kandungan
- Apakah Pulangan Pelaburan?
- Mengira ROI dalam Excel
- Kelebihan ROI dan Kekurangan
Apakah Pulangan Pelaburan?
Pulangan pelaburan (ROI) adalah pengiraan yang menunjukkan bagaimana pelaburan atau aset telah dilakukan dalam tempoh tertentu. Ia menyatakan keuntungan atau kerugian dalam peratusan istilah.
Rumusan untuk mengira ROI adalah mudah:
(Nilai Semasa - Nilai Awal) / Nilai Permulaan = ROI
Nilai semasa boleh menjadi salah satu daripada dua perkara: apa-apa jumlah pelaburan yang dijual untuk (nilai realisinya) atau apa pun pelaburan bernilai pada masa kini (seperti harga pasaran saham). Nilai permulaan adalah angka sejarah: harga asalnya dibayar untuk pelaburan, atau harga kos.
Mengira ROI dalam Excel
Amalan terbaik pemodelan kewangan memerlukan pengiraan untuk telus dan mudah audit. Malangnya, apabila anda menumpuk semua pengiraan ke dalam formula, anda tidak dapat dengan mudah melihat nombor mana yang pergi ke mana, atau nombor apa input pengguna atau berkod keras.
Cara untuk menetapkan ini dalam Excel adalah untuk mempunyai semua data dalam satu jadual, kemudian memecahkan garis pengiraan mengikut baris.
Anda ingin membuat ruang untuk nilai permulaan dan penamatan anda, dan kemudian gunakan rujukan sel untuk menentukan ROI.
Kelebihan ROI dan Kekurangan
Aspek ROI yang positif sebagai ukuran prestasi adalah dengan mudah anda dapat membandingkan jumlah pulangan pelaburan yang berbeza.
Walau bagaimanapun, terdapat beberapa pertimbangan untuk diingat. Kadang-kadang dalam formula ROI asas, "nilai semasa" dinyatakan sebagai "keuntungan atas pelaburan." Ini tidak sepenuhnya tepat. Jika anda bermula dengan $ 100, dan berakhir dengan $ 140, keuntungan anda terhadap pelaburan ialah $ 40. Tetapi nilai semasa ialah keseluruhan $ 140.
Satu lagi yang besar ialah ROI hanya mengambil langkah dari titik akhir sewenang-wenangnya. Ia tidak menganggap nilai masa wang, yang merupakan elemen pulangan yang penting. Ini amat jelas jika anda melihat 2020 ROI sebanyak -18% dalam jadual di atas. Itu bukan perubahan tahunan dari nilai sebelum 2019. Sebaliknya, jumlah perubahan yang diukur dari permulaan, pada tahun 2017. Walaupun ia mencerminkan pulangan secara keseluruhan sepanjang tempoh itu, ia tidak menunjukkan pulangan tahunan, atau kadar kompaun perubahan.
(Bacaan Lebih Lanjut: Meningkatkan Pelaburan Anda Dengan Excel )
