Bettermentment, yang mengendalikan kira-kira $ 10 bilion dalam aset di bawah pengurusan, adalah firma penasihat robo terbesar di dunia. Sekarang, syarikat yang sebelum ini menghalang firma Wall Street tradisional telah mengumumkan rancangannya untuk bermitra dengan dua syarikat terbesar di dunia kewangan: Goldman Sachs dan BlackRock. Bersama-sama, Betterment akan bekerjasama dengan dua agensi ini untuk menyajikan dua pilihan portfolio baru untuk para pelanggannya. Perkembangan ini adalah sebahagian daripada misi Betterment untuk menyediakan para pelanggannya dengan lebih banyak perkhidmatan peribadi.
270, 000 Pelanggan, Pilihan Pelaburan Lebih Banyak
Perkongsian antara Betterment dan kedua-dua firma pelaburan adalah ketara, terutamanya kerana nada acerbic CEO Betterment Jon Stein telah mengekalkan komen-komen awal mengenai syarikat Wall Street tradisional. Stein mendakwa bahawa bank-bank besar cenderung untuk tidak meletakkan pelanggan terlebih dahulu. "Cara yang lama hanya menjual produk, " jelasnya dalam temu ramah dengan Business Insider. Beliau meneruskan, "cara lama mempunyai produk yang mereka mahu dorong."
Berurusan dengan kedua-dua syarikat itu bermakna Betterment akan menawarkan pelbagai pilihan pelaburan portfolio untuk 270, 000 pengguna, menurut pengarah kewangan tingkah laku dan pelaburan untuk syarikat itu, Dan Egan. Bettermentment telah menjejaskan kedua-dua pilihan portfolio untuk memastikan bahawa mereka memenuhi standard kemampuan dan kualiti roboadviser untuk penggunanya. "Kami mahu strategi ini dikeluarkan kepada pelanggan kami secepat mungkin, bukannya membina mereka sendiri, " jelasnya.
Opsyen Smart-Beta dan berasaskan pendapatan
Portfolio baru yang disediakan bersama Goldman akan menjadi pilihan pintar-beta. Ini akan memberi pengguna pilihan pelaburan yang lebih agresif berbanding dengan platform portfolio teras Betterment, yang secara tradisinya memperuntukkan wang kepada saham dan bon. Opsyen baru akan mempunyai pendedahan yang lebih besar terhadap pasaran baru muncul dan REIT, mengikut pelepasan yang memperincikan perkongsian yang akan datang. Ini menandakan yang terbaru dalam gelombang produk pelaburan beta pintar yang telah berkembang popular kerana firma Wall Street berusaha untuk menyediakan pelabur dengan pilihan yang berpatutan berbanding dengan portfolio yang diuruskan.
Pilihan portfolio baru kedua akan diuruskan oleh BlackRock. BlackRock adalah pengurus dana terbesar di seluruh dunia, yang beroperasi dengan AUM $ 5.7 trilion. Portfolio melalui BlackRock akan berasaskan pendapatan, berusaha untuk menyediakan pilihan yang lebih konservatif yang direka untuk menyampaikan pendapatan sasaran. Egan menjelaskan bahawa "ia adalah portfolio bon ETF merentas tahap risiko kredit dan menyampaikan pendapatan sasaran."
Pelanggan pemulihan mempunyai pilihan untuk melibatkan pelaburan dalam salah satu daripada dua portfolio baru pada Rabu minggu ini, menurut jurucakap syarikat, Arielle Sobel. Sama ada ini adalah tahap penuh perkongsian Betterment atau hanya permulaan yang masih dapat dilihat, dan mungkin bergantung kepada kejayaan kedua-dua portfolio awal ini.
